Creación manual de transacciones de amortización o crecientes

Para crear transacciones de amortización o crecientes manualmente:

  1. Siga el procedimiento Adición manual de transacciones.
  2. Opcional: para designar si una transacción se amortiza o se incrementa, seleccione Amortización, Incremento o deje el valor predeterminado No.
  3. Si selecciona De amortización o Creciente, introduzca los siguientes campos en el panel Detalle de transacción:

    • Importe original: importe utilizado para calcular el valor de amortización o crecimiento.

    • Este período: calculado por el sistema según el método seleccionado por el usuario (consulte "Método" a continuación). El valor refleja el importe de amortización que se aplica al periodo al que pertenece la conciliación.

    • Importe final:

      • En el caso de los importes de amortización, el importe final se calcula restando al importe original los importes de amortización acumulados de todos los periodos hasta el periodo al que pertenece la conciliación, incluyendo a este último.

      • En el caso de los importes crecientes, el importe final comienza en 0,00 y aumenta en cada periodo en la cantidad de crecimiento mensual.

    • Método:

      Seleccione una de estas opciones:

      • Línea recta: provoca que el valor de la transacción disminuya en un importe constante en cada periodo.

      • Real: provoca que el valor de la transacción disminuya (para los de amortización) o aumente (para los crecientes) en un importe que refleje el número real de días de cada periodo.

      • Personalizado: provoca que el valor de la transacción disminuya (para los de amortización) o aumente (para los crecientes) en un importe constante en cada periodo.

        Permite personalizar los importes de amortización y crecimiento mensuales. De forma predeterminada, el sistema se inicia con una configuración de amortización en línea recta. Por tanto, cuando se selecciona el método personalizado, el cuadro de diálogo aparece de manera idéntica al caso de uso de la línea recta, aunque con dos excepciones:

        • La columna de amortización de la tabla del programa de amortización es editable para el depósito de monedas base. Puede editar los importes de amortización mensuales o importar el programa de amortización completo.

        • No aparece ninguna casilla de verificación de convención de medio mes.

    • Convención de medio mes: si la selecciona, el primer y el último periodo reflejan medio mes de amortización. Por ejemplo, si un mes de amortización completo es 100 $, entonces el primer y el último mes reflejarán solo 50 $ de amortización. El resto de meses reflejarán una amortización completa de 100 $.

    • Periodo inicial: en los casos de línea recta o personalizado, determina el primer mes en que se produce la amortización.

    • Número de periodos: determina el número de periodos amortizados.

    • Períodos restantes: valor calculado por el sistema según el período perteneciente a la conciliación ("Período de conciliación"), el período inicial y el número de períodos.

    • Fecha de inicio y fecha de finalización: en el caso del método real, determina el rango de amortización o crecimiento.

  4. En los casos de línea recta o personalizado, en la pestaña Programa de amortización, seleccione Depósito de monedas y, a continuación, observe los importes inicial, final y de amortización.
  5. Haga clic en Guardar.