Como Criar Transações de Amortização ou Acumulação Manualmente

Para criar transações de amortização ou acumulação manualmente:

  1. Siga o procedimento Adição Manual de Transações.
  2. Opcional: Para designar se uma transação é de amortização ou acumulação, selecione Amortização, Acumulação, ou deixe o padrão como Não.
  3. Se você selecionar Amortização ou Acumulação, preencha os seguintes campos no painel Detalhe da Transação:

    • Valor Original: O valor usado para calcular o valor de amortização ou acumulação.

    • Este Período: Calculado pelo sistema com base no Método selecionado pelo usuário (consulte "Método" abaixo). O valor reflete o valor de amortização que se aplica ao período ao qual a reconciliação pertence.

    • Valor Final:

      • Para valores de amortização, o Valor Final é calculado como o Valor Original menos os valores de Amortização Cumulativa para todos os períodos até (e incluindo) o período ao qual a reconciliação pertence.

      • Para valores de acumulação, o Valor Final começa em 0,00 e aumenta a cada período de acordo com o valor de Acumulação Mensal.

    • Método:

      Selecione uma destas opções:

      • Linha reta—Reduz o valor da transação em um valor igual a cada período.

      • Real—Reduz (para amortização) ou aumenta (para acumulação) o valor da transação em um valor que reflete o número real de dias em cada período.

      • Personalizado—Reduz (para amortização) ou aumenta (para acumulação) o valor da transação em um valor igual a cada período.

        Permite que você personalize os valores mensais de amortização e acumulação. Por padrão, o sistema começa com uma configuração de amortização de linha reta. Portanto, quando o método personalizado for escolhido, a caixa de diálogo será exibida exatamente como faria para o caso de uso de linha reta, com duas exceções:

        • A coluna Amortização na tabela Agendamento de Amortização é editável para o bucket de moeda base. Você edita os valores de amortização mensais ou importa o agendamento da Amortização total.

        • Nenhuma caixa de seleção de convenção quinzenal é exibida.

    • Convenção quinzenal: Se selecionada, o primeiro é o último períodos refletem uma quinzena de amortização. Por exemplo, se um mês completo de amortização é igual a $100, o primeiro e o último mês refletem apenas $50 de amortização. Todos os outros meses refletem o valor total $100 de amortização

    • Período de Início: Para Linha Reta ou Personalizado—Determina o primeiro mês que a amortização ocorre.

    • Número de Períodos: Determina o número de períodos amortizados.

    • Períodos Restantes: Um valor calculado pelo sistema com base no período que pertence à reconciliação ("Período de Reconciliação"), Período de Início e Número de Períodos.

    • Data de Início e Data de Término: Para Real—Determina o intervalo de amortização ou acumulação.

  4. Para o método Linha Reta ou Personalizado: Na guia Agendamento de Amortização, selecione o Bucket de Moeda e, em seguida, visualize os valores de início, de fim e de amortização.
  5. Clique em Salvar.