機械翻訳について

Bank of Americaとの統合銀行および支払

BOFAによる組込みバンキング・サービスにより、企業は資金ポジション、支払い、領収書を包括的に把握できます。 このソリューションには、米国およびカナダの顧客向けに、OracleとBOFA間のすぐに使用できる接続が含まれています。 これには、迅速な銀行口座のオンボーディング、シード済ISO支払テンプレート、自動資金取得と支出伝送、銀行取引明細書の継続的な取得、処理、突合せが含まれます。  「銀行取引構成」機能領域では、次のビジネス・フローを有効化できます:

• 接続性、銀行および銀行口座
• 資金支出
• 資金取得
• 銀行取引明細書処理

接続性、銀行および銀行口座

Oracle B2Bは、顧客のPGPキーとSSHキー・ペアを生成し、秘密キーを安全に格納し、公開キーをBank of America (BOFA)と共有する指示とともに顧客に電子メールで送信します。 顧客はキーをダウンロードしてBOFAに転送します。BOFAはキーをロードおよび構成し、設定完了時に顧客に通知します。

BOFAとの統合を使用して、銀行、銀行ブランチおよび銀行口座を管理します。 ターン・キー・バンク・オンボーディングでは、BOFA固有のテンプレートを使用して、銀行、銀行ブランチおよび銀行口座を作成します。

統合により、BOFA固有のテンプレートをアップロードし、銀行、銀行ブランチおよび銀行口座を作成できます。 銀行口座が作成されると、買掛管理および売掛管理処理に必要なビジネス機能とビジネス・ユニット、突合せ構成および銀行取引明細書トランザクション作成ルールが自動的に関連付けられます。 ユーザーはベル通知からオンボーディングされた銀行口座の内容を確認できます。 銀行および銀行口座フローでは、BOFAで識別された銀行口座マスター・データを作成することで、設定ステップが削減されます。 このフローは最初の銀行口座作成と、それ以降の銀行口座作成で使用できます。

資金支出

BOFAとの統合を使用して、資金支出の支払および確認ファイルを処理します。 顧客は、BOFAで構成された標準ISOテンプレートで支払ファイルを生成および伝送し、支出確認ファイルの取得および処理を行うことができます。 銀行振替とアド・ホック支払も、この統合の一部として処理できます。

統合では、ISO 20022 CGI標準に基づくBOFAメッセージ形式が使用されます。 このフォーマットには、ACH、銀行振込および米国とカナダの小切手による支払が含まれます。 この統合により承認処理機能が提供され、ファイルの取得および処理も完全に自動化されます。 決済フローの様々なポイントで、BOFAによって生成されたファイル・レベルおよびトランザクション・レベルの確認ファイルを処理します。 支払が拒否された請求書はテータスが「支払済」から「未払」に変更されるため、ユーザーは訂正処理を実行できます。

資金取得 - ロックボックス

BOFAとの統合を使用して日中ロックボックスを処理し、ほぼリアルタイムの顧客残高を有効にします。  支払通知および送金情報を収集しロックボックス・ファイルと組み合せることで、手動による入力やアプリケーションを不要にします。

銀行取引明細書処理

BOFAとの自動統合を使用して銀行取引明細書を処理および調整します。 これにより、銀行取引明細書の処理および突合せが自動化され、効率性を最大限に高め、時間のかかる作業を減らすことができます。

統合では、ISO20022標準に基づいてBOFA CAMT053銀行取引明細書テンプレートが使用されます。 このテンプレートを使用することで、銀行取引明細書ファイルのシームレスな取得と処理が可能になります。 次の機能が含まれます:

• 前日の銀行取引明細書の定期的な取得および処理。
• 銀行取引明細書明細で報告された新規銀行取引明細書トランザクション・コードの自動作成。
• 銀行取引明細書トランザクション作成ルールの自動作成および銀行取引明細書明細の突合せ。
• 拒否された支払の自動突合取消および無効化、および当初銀行取引明細書明細と拒否された銀行取引明細書明細の突合せ。
• 拒否された口座引落トランザクションの自動戻し処理および戻し処理銀行取引明細書明細の突合せ。

OracleとBOFAの統合により、実装中の数週間の技術統合作業が不要になり、BOFAと直接接続することで、クラウドERPでのトランザクション処理が可能になります。 ユーザーは任意の数のフローを有効にできます。

ビジネス上の利点は次のとおりです:

接続性、銀行および銀行口座

• 事前構成されたBofA接続を使用して、初期接続、セキュリティ・キー構成および期限切れキーの将来の更新に伴う労力を削減します。
• アウトバウンドおよびインバウンド・ファイルの伝送に関連する接続問題のトラブルシューティングにかかる労力を削減します。
• 統合型および簡素化されたUIとガイド付きナビゲーションにより、カスタマ・エクスペリエンスを向上させます。
• ビジネス機能や、これらの銀行口座に対する突合せ構成を有効にすることで、最大限の効率化を実現し、時間のかかる作業を減らせます。

資金支出

• BofAの仕様に従って、支払ファイルの生成に必要な事前定義された設定を使用して、設定プロセス全体を簡素化します。
• 支払ファイルに対して様々な間隔で生成される複数の承認ファイルを自動的に取得および処理することで、労力を軽減し、生産性を向上します。
• 手動ステップの削減と拒否された支払に対する即時の訂正処理により、効率性を高めます。
• BofA優先フォーマットを使用して、支払ファイル・テストに関連する労力を削減します。

資金取得 - ロックボックス 

• 実質的な手動処理の量を減らして効率性を高めます。
• BofA優先形式を使用して、ロックボックス処理のテストに関連する労力を削減します。

銀行取引明細書処理

• シームレスな統合により、BofA固有の銀行取引明細書フォーマットおよびその他の銀行取引明細書処理構成の手動構成を排除します。
• 銀行取引明細書ファイルの取得および処理を自動化します。
• 銀行取引明細書明細の自動突合せと例外通知を提供します(ある場合)。

有効化のステップ

この機能を有効にするには、サービス・リクエスト(SR)を登録する必要があります。

接続性

前提ステップ

• Cloud ERPにBofAを使用して銀行サービスを埋め込む前に、まずBofA実装チームと協力して、銀行口座および含めるサービスの関連範囲を確立する必要があります。 BofA営業/関係マネージャにお問い合せください。
• 企業がOracle Fusion Cloud ERPを初めて使用し、実装プロセスを完了していない場合は、BofAとの銀行取引統合を有効にする前に、財務実装の開始を確認してください。
• BofAを使用した組込みバンキング・サービスは、現在制限付提供であり、プロモーション・コードが必要です。

この機能を有効にするには、製品: Oracle Fusion Payments Cloud Serviceおよび問題タイプ: 設定および構成- 買掛管理を使用して、サービス・リクエスト(SR)を提出する必要があります。 本番環境およびテスト環境の名前を指定する必要があります。 上記が完了したら、サービス・リクエストのステップに従って、BofAを使用して組み込みバンキング・サービスを有効化します。これには、BofAとクラウドERP間の接続を可能にする以下の設定ステップが含まれます。

• 「バンキング構成」機能領域で、「埋込みバンキング構成の管理」をクリックします。

• リストからBofAを選択し、有効にするビジネス・フローを選択します。 「次」をクリックします。

• ページの「次へ」をクリックすると、次のステップがB2Bによって実行されます。
  • キー生成: Oracleは、顧客専用のPGPおよびSSHキー・ペアを生成するプロセスを開始します。
  • キー共有: Oracleはイネーブルメント中に電子メールで公開鍵を顧客と共有し、顧客は安全な電子メールを介してそれらをパートナに転送します。 秘密キーは、Oracle B2Bボールト内に安全に格納されます。
  • キー・ネーミング: SSHファイルとPGPファイルには、Oracle顧客の環境名と一致するサフィクスが付きます。
• キーをBofAと共有する手順が記載された電子メールが顧客に送信されます。
• ステータスが「In Progress」に変わり、キー共有がリクエストされたことを示します。
• SSHキーおよびPGPキーをダウンロードします。
• 安全なEメールでBank of Americaと共有します。
• BofAは、キーをロードして構成します。
• BofAは、設定が完了すると顧客に通知します。

銀行および銀行口座

銀行、銀行ブランチおよび銀行口座は、BofA固有の銀行口座テンプレートを使用して構成されます。 銀行口座が構成されると、突合せ構成がこれらの銀行口座に自動的に添付されます。

• 銀行、支店および口座をアップロードします

• ベル通知のレビュー

資金支出

この機能は「埋込銀行取引構成の管理」タスクを使用してオンボードした後に自動的に有効になります。 この機能では、次の事前構成済設定を使用できます:

• 支払システム・アカウント: BOFA_PSA
• 支払プロセス・プロファイル: BOFA ISO20022 CGI
• 支払方法: BOFA EFT支払方法(ACHおよび電信支払用)
• 支払方法: BOFA小切手支払方法(小切手支払用)

BofAとの統合の一環として、事前定義済のBIPテンプレートBOFA ISO20022 CGIを使用して、「BofA CGI」形式で支払ファイルを作成することもできます。

BofA銀行口座からの支払いを予定している仕入先が、BofA支払方法、デリバリ・チャネルおよびサービス・レベルで更新されていることを確認してください。

承認フローを使用する前に、支払システム・アカウント・レベルで次の設定を確認する必要があります。

• 支出承認自動無効化オプション
• 支出承認無効化請求書処理

資金取得 - ロックボックス

この機能は「埋込銀行取引構成の管理」タスクを使用してオンボードした後に自動的に有効になります。 この機能には、次の事前構成済設定が含まれます:

• 自動照合ルール・セット: ORA_Automatch 90%
• 自動消込ルール・セット: ORA_Invoice Match
• 売掛/未収金活動: ORA_Unearned DiscountおよびORA_Earned Discount
• 「入金区分」および「入金方法」:  ORA_LOCKBOX
• 入金ソース

次の設定ステップを使用して、ロックボックス処理を有効にします:

• ロックボックス処理が資金取得フローの範囲に含まれている場合、各ビジネス・ユニットの「売掛/未収金システム・オプション」ページの「現預金処理」タブ付きリージョンで、「ロックボックス入金のデフォルト会計」セクションの指定されたフィールドに必要な勘定科目コード組合せを入力する必要があります。 このアカウント情報を入力することにより、銀行口座のオンボーディング中の関連するロックボックス設定が自動化されます。 これは、新しいロックボックス設定でのみ必要です。
• ロックボックス機能には、事前定義済のAutoMatchルール・セットおよびAutoCashルール・セットが含まれています。 必要に応じて、これらの事前定義済ルール・セットをロックボックス伝送または「売掛/未収金システム・オプション」定義のいずれかで入力します。 また、「売掛/未収金システム・オプション」およびロックボックスでAutoApplyを有効にする必要があります。 事前定義済のAutoMatchルール・セットおよびAutoCashルール・セットの詳細は、「ヒントと考慮事項」を参照してください。

タスク - 売掛/未収金システム・オプションの管理

• 銀行口座のオンボーディング後、「売掛/未収金活動の管理」ページを使用して、各ビジネス・ユニットに対して作成された2つの売掛/未収金活動(期限外割引(ORA_Unearned Discount)および期限内割引(ORA_Earned Discount))をレビューします。

タスク - 売掛/未収金活動の管理

• 「入金区分および入金方法の編集」ページを使用して、ロックボックス処理用に作成された入金方法ORA_Lockboxをレビューします。 設定およびオンボーディングされた銀行口座に従って、送金銀行口座がこの入金方法に追加されます。
• 「入金ソースの管理」ページを使用して、ロックボックス処理用に作成された入金ソースをレビューします。 入金ソースは、ORA_Lockbox入金方法の送金銀行口座割当を使用して作成されます。
• 前のステップに従って関連するすべてのロックボックス設定をレビューした後、「ロックボックスの作成」または「ロックボックスの編集」ページを使用して、提供された入金ソース、入金方法およびAutoMatchルール・セットを使用して銀行口座のロックボックスを手動で構成します。

ノート: 該当する元帳または法的エンティティに対して文書連番が有効になっている場合は、関連する入金処理文書連番が自動的に設定されます。

銀行取引明細書処理

この機能は、BofAの「埋込みバンキング構成の管理」タスクを使用してオンボーディングすると自動的に有効になります。 この機能では、次の事前構成済設定を使用できます:

• 銀行取引明細書トランザクション・コードの管理
• 銀行取引明細書トランザクション作成ルールの管理
• 銀行取引明細書突合許容ルールの管理
• 銀行取引明細書突合照合ルールの管理
• 銀行取引明細書突合ルール・セットの管理
• フォーマットの管理
• 支払システムの管理

ヒントと考慮事項

接続性

• ビジネス・フローの下の説明を一読し、フローを使用可能にするためにレビューおよび完了させる必要がある保留状態の設定を確認します。
• 資金支出、資金取得または銀行取引明細書処理フローを有効にすると、有効化の対象として「銀行および銀行口座」ビジネス・フローが自動的に選択されます。
• この統合に関連するビジネス・インテリジェンス・レポートを表示するには、レポートを表示する必要のあるユーザーにBI管理者ロールを割り当てます。
• 処理が発生すると、詳細なメッセージを含むベル通知が生成されます。 ビジネス・フローの有効化が完了しない場合は、ベル通知が届きます。 「埋込銀行取引構成の管理」タスクに再度アクセスし、24時間後にプロセスを再試行してください。 問題が解決しない場合は、Oracle Supportにお問い合せください。

銀行および銀行口座

• 銀行口座オンボーディング・プロセスに問題がある場合は、Cloud ERPインスタンスの関連設定で法的エンティティ名、法的エンティティ、ビジネス・ユニットまたはその他の企業体系の不一致または欠落がないかを確認してください。

資金支出

• ACHトランザクションでは、サービス・レベル・コードとしてNURGを使用し、CCD、CCP、CTX、PPD、PPPおよびIATとしてデリバリ・チャネル・コードを使用します。
• 銀行振込トランザクションおよび国境を越えるトランザクションについては、サービス・レベル・コードとしてURGPを使用します。
• 小切手支払の支払方法別名としてCHKを使用します。
• 支払ファイルではサービス・レベル別名値がSvcLvlとして送信されます。 サービス・レベルはNURGやURGPなどのコードを使用して事前定義されています。 ACHにはNURG、銀行振込の支払にはURGPを使用します。
• ユーザーは独自の支払プロセス・プロファイルを作成できますが、この統合に関連する事前構成済の伝送設定を使用する必要があります。
• アウトバウンドまたはインバウンド・ファイルに関する伝送問題が発生した場合は、サービス・リクエストを登録します。

Bank of America (BofA)では、決済プロセス中に、L1、L2、L3およびL4を含むファイル名で識別される4つのレベルの支払確認ファイルが提供されます:

• L1 - CashPro内でファイル・レベルの構文検証を実行します。
• L2 - 追加の支払検証を実施します。ステータスは通常、1つのファイルで数秒以内に返されます。
• L3 - FXレート情報と決済詳細(使用可能な場合)を提供します。2時間ウィンドウの最後に提供されます。
• L4 - 2時間以内に送信されるか、すべてのアイテムが処理された後、どちらか早い方に送信されます。 現在、APACのお客様のみがご利用いただけます。
• L3およびL4ファイルは、2時間の決済ウィンドウの最後に配布され、現在はFXおよび電信支払にのみ適用されます。

支払ファイルの処理が完了すると、支払ファイルのステータスが「完了および確認通知待ち」に変わります。

承認ファイルは自動的に処理され、銀行が支払のすべてを受け入れるか、一部を受け入れるか、まったく受け入れないかによって、支払ファイルのステータスが「確認済」または「否認済」に変わります。 同時に、銀行が支払を受け入れるか拒否するかに応じて、支払ステータスが「確認済」または「否認済」に変わります。

ユーザーは銀行から拒否された支払を自動的に無効にするようにシステムを構成できます。 ユーザーは銀行からの拒否によって支払が無効にされた場合に、請求書を自動で取り消すまたは保留するようにシステムを構成することもできます。

次の表は、支払ファイルおよび承認処理の各ステップ後の支払ステータスをまとめたものです。

支払ファイル・ステータス	支払ステータス (IBY_PAYMENTS_ALL)	支払ステータス (AP_CHECKS_ALL)
ファイル・レベル - ファイル受入済	確認済	確認済	譲渡可
ファイル・レベル - 否認済	否認済	否認済/無効	譲渡可/無効
トランザクション・レベル - すべての支払受入済	確認済	確認済	譲渡可
トランザクション・レベル - 一部支払否認済	確認済	個々の支払は「否認済」/「無効」ステータスに変更されます	譲渡可/無効

資金取得 - ロックボックス

• ORA_BAI2-EXTENDED_GENERIC/arlockboximportgenbai2は、BofA統合でサポートされている唯一のロックボックス伝送形式です。 このフォーマットでは管理ファイルarlockboximportgenbai2.ctlが使用されます。
• ロックボックスのための銀行口座オンボーディングを開始する前に、該当するビジネス・ユニットの「売掛/未収金システム・オプション」の「現預金処理」タブで、「ロックボックス入金のデフォルト会計」セクション内のフィールドが入力されていることを確認します。 これは、銀行口座オンボーディング・プロセスで関連するロックボックス設定を作成するために必要なステップです。
• オンボーディング・プロセス中に生成された事前定義済の設定をレビューおよびテストします。 ビジネス要件に従って新しい設定を作成することもできます。
• 自動照合ルール・セット- ORA_Automatch 90% (90%しきい値を超える自動照合)

タスク - 自動照合ルール・セットの管理

• 自動消込ルール・セット - ORA_Invoice Match (入金と請求書の直接照合)

タスク - 自動消込ルール・セットの管理

• 伝送フォーマット - ORA_BAI2-EXTENDED_GENERIC

ノート: この設定は情報提供のみを目的としており、変更しないでください。

タスク - ロックボックスの伝送フォーマットの管理

銀行取引明細書処理

• 外貨トランザクションの場合は、許容範囲ルールを作成して照合ルール・セットに添付し、外貨トランザクションの自動突合せを処理できるようにします。
• 銀行口座に現金および資金決済勘定を添付して、支払および入金の決済済イベントの会計を作成します。
• 銀行取引明細書トランザクション作成ルールに手数料および現金勘定コードの組合せを添付して、生成された銀行手数料の外部トランザクションに対して会計を作成します。
• 銀行口座レベルで「拒否された支払の無効化」オプションを更新し、戻し処理銀行取引明細書明細の突き合せ後に突き合せができなかった元の支払が自動的に無効化されるようにします。
• 口座引落の差戻銀行取引明細書明細の突合せ後、入金処理の逆仕訳処理方法を有効にします。

主なリソース

• 「プロモーション・コードを使用」のリソースを参照してください

アクセス要件

BofAとの接続を確立し、関連するすべての事前定義済および自動的に構成されたFunctional Setup Managerタスクをレビューするには、財務アプリケーション管理者ジョブ・ロールが必要です。