埋込みの銀行サービスとPNC銀行: 正支払ファイルの機能改善

Oracle B2Bは、クラウドERPソリューションのコンポーネントです。 Embedded Banking Services with PNC Bankは、世界中の相互顧客のために、ターンキー・バンキングおよび決済サービスをクラウドERP内で直接提供します。 このソリューションには、銀行口座マスター・データの同期、資金取得の設定と処理の簡素化、関連する確認を伴う支出、銀行取引明細書の自動処理と調整が含まれます。

25D更新の一部として、社内の小切手印刷用のPNC銀行正支払ファイルが含まれています。

正支払は、発行済小切手の詳細を含むファイルを定期的に銀行に送信する必要がある不正防止サービスです。 これにより、銀行は発行された小切手に対して支払のために提示された小切手を検証し、承認された小切手のみが処理されるようにできます。

この更新により、社内で小切手を印刷する顧客は、PNC Bank用に新しく利用可能な事前構成済のポジティブ・ペイ・テンプレートと自動ファイル伝送を組み合せて使用して、不正防止の取組みを強化できます。

主なメリットは次のとおりです。

  • 銀行によって承認された小切手のみが処理されるようにすることで、不正防止を強化します。
  • PNC銀行への発行済小切手詳細の自動伝送により、手作業を削減し、人的エラーを最小限に抑えます。
  • PNC Bank用に調整された事前構成済のポジティブ・ペイ・テンプレートにより、実装を合理化しました。
  • 統合された不正防止制御により、社内チェック処理の効率が向上しました。
  • システム主導の自動化されたプロセスにより、銀行詐欺防止プロトコルへのコンプライアンスが向上しました。
  • 自社の小切手発行を管理する組織の財務管理と支払のセキュリティを強化します。

有効化のステップ

PNC銀行の正支払ファイルを有効にするには、「正支払ファイル」開発オプトインを有効にします。

  1. 設定および保守管理者としてログインします。
  2. ナビゲーション: 「設定および保守」>「標準参照の管理」。
  3. 参照タイプ'ORA_ERP_CONTROLLED_CONFIG'を検索します。
  4. 新規参照コードの追加: 'IBY_36628915'.

この新機能により、顧客によって社内で印刷される小切手の正支払ファイルをXML形式で生成できます。

事前定義済の値:

  • フォーマット - PNC正支払ファイル・フォーマット
  • 伝送構成 - PNC正支払ファイル・アウトバウンド

社内の小切手印刷設定を手動で行う必要があります。 社内の小切手印刷を設定するには:

  1. 小切手テンプレートを作成します。
  • 社内の小切手印刷用のPNC固有のフォーマットに従ってテンプレートを作成します。
  • BI Publisherでテンプレートをアップロードします。
  1. チェック・フォーマットを作成します。
  • 前のステップで作成した小切手テンプレートを添付して、フォーマットを作成します。
  • 次の事前定義の検証を添付します:
    • 支払方法別名: CHK.
    • 支払人BICまたは「ブランチ番号」のいずれかを有効にします。
    • 論理グループ参照番号を入力してください。 (PNCは、正の支払ファイルのISO20022形式に従い、論理グループ参照値が必要です。
  1. 支払方法を作成します。

別名値をCHKに設定して、PNC社内の小切手印刷に使用する支払方法を作成または更新します。

支払方法

支払方法

PNC社内小切手印刷に使用する支払プロセス・プロファイルの設定:

  1. 「支払システム」タブ:
  • 支払システムをPNC_PSAとして選択します。
  • 支払システム・アカウントとして「PNC Positive Pay」PNC_PSAを選択します。
  • 支払伝送構成として「PNC Positive Pay File Outbound(PNC正支払ファイル・アウトバウンド)」を選択します。

「支払システム」タブ

「支払システム」タブ

  1. 「支払」タブ- 「文書グループ化ルール」- 最終債務者、銀行手数料負担者、支払事由および決済チャネルを有効にします。

「支払」タブ

「支払」タブ

  1. 「グループ化」タブ:

すべての「トランザクション・グループ化ルール」オプションを有効にします。

「グループ化」タブ

「グループ化」タブ

  1. 「レポート」タブ:

「正支払」セクションで:

  • 「フォーマット」フィールドで、「PNC正支払ファイル・フォーマット」を選択します。
  • 「ファイルの自動送信」オプションを有効にします。

「レポート」タブ

「レポート」タブ

実地チェックに含めることができる請求書の数に基づいて、支払文書設定で送金スタブの設定を実行します。

ヒントと考慮事項

  • 第三者による小切手印刷は、Oracle B2Bを介した正支払ではサポートされていません。 このドキュメントで説明するステップは、第一者による小切手印刷にのみ適用されます。
  • PNCでは、正支払ファイルのISO20022形式がサポートされています。
  • 支払ファイルの確認後、正支払ファイルを自動的に伝送する必要があります。
  • ポジティブ支給ファイル作成の例外: ポジティブ支給ファイルの作成プロセスがエラーで終了した場合、このプロセスを繰り返す必要があります。 正支払ファイルは手動で発行できません。 この場合、ファイル内のすべての支払を無効にし、支払を再生成するために新しい支払プロセス要求(PPR)を送信する必要があります。
  • 単一支払または全額支払の正支払ファイルは生成できません。
  • PNCは、ポジティブ給与ファイルに対する承認処理をサポートしています。 Oracleは現在、確認処理をサポートしていません。
  • PNC正支払ファイルは、「譲渡可」ステータスの小切手の生成でのみサポートされています。

主なリソース

アクセス要件

PNC Bankとの接続を確立し、関連する事前定義および自動的に構成された「機能設定マネージャ」タスクをすべてレビューするには、財務アプリケーション管理者ジョブ・ロールが必要です。