入金の送金に関する考慮事項
業者の銀行に入金を送金し、顧客銀行口座からの支払の振替を開始します。入金の送金は、自身の内部承認後、または承認および顧客確認後(確認が必要な場合)に行います。
送金の管理の考慮事項は次のとおりです。
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標準送金
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ファクタリング送金
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送金バッチの設定
標準送金
標準送金とは、入金を送金する一般的な方法を示します。自動入金を銀行に送金すると、入金満期日に資金を顧客銀行口座から業者の銀行口座に振り替えることができます。手動入金を送金すると、顧客の小切手が決済されたときに銀行から業者の銀行口座に支払が行われます。
送金プロセスは、口座引落と自動手形交換所(ACH)銀行口座振替の両方で、クレジット・カードまたは電子送金(EFT)によって支払われるトランザクションの支払の振替を開始します。
ファクタリング送金
ファクタリング送金は、現金と引換にする売掛/未収金の銀行への売却です。入金を銀行に送金すると、銀行は、自動入金の満期日前または手動入金の決済前に、入金に対して現金を貸し出すことができます。
入金をファクタリングするには、送金バッチの送金方法を「ファクタリング」と指定する必要があります。また、送金方法が「ファクタリング」または「標準およびファクタリング」の入金区分が割り当てられた入金のみファクタリングできます。
ファクタリング入金の決済後、Receivablesによって、顧客デフォルトが発生した場合に業者の負債を追跡するため、借入金額に対する短期借入金が作成されます。
銀行で入金をファクタリングするときに、顧客デフォルトのリスクを追跡できます。この場合、Receivablesは、入金の決済時にそのリスクに対して短期借入金を作成します。「入金の自動決済」プログラムを実行して、自動入金の満期日以降にリスクを消去します。
この表は、確認、送金および決済を必要とする入金区分の入金をファクタリングするときに、Receivablesによって作成される会計仕訳を示しています。
処理 |
会計仕訳 |
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入金の確認 |
借方「確認」貸方「売掛管理」 |
送金のファクタリング |
借方「ファクタリング」貸方「確認」 |
入金の決済 |
借方「現金」借方「銀行手数料」貸方「短期借入金」 |
リスクの消去 |
借方「短期借入金」貸方「ファクタリング」 |
送金バッチ設定
送金銀行口座または決済機関当たり1つの送金バッチを作成できます。
銀行口座で複数の通貨が許可されている場合、入金の通貨または元帳通貨の送金銀行口座に入金を預け入れることができます。外貨で入金を送金する場合、入金の送金時にユーザー定義換算レートを指定できないため、「換算レート・タイプ」プロファイル・オプションを「ユーザー」以外の値に設定します。
自動送金バッチを管理する場合、プログラムへの中間保存を避けるために、「約定当たり入金」売掛/未収金システム・オプションを大きい値に設定します。最大規模の自動送金バッチを処理するために十分な大きさの値を使用する必要があります。入力する値を決定するには、最大規模の自動送金作成バッチのログ・ファイルをレビューすると役立ちます。ロールバック・セグメントが不足した場合のみ、この値を減らしてください。