ISO口座引落とは。

このオプションでは、ISO 20022口座引落の標準に従って顧客銀行口座を引き落とす自動入金が作成されます。

ISO口座引落の自動入金を設定するには、顧客との引落承認契約を作成する必要があります。

ISO口座引落は銀行振替による支払専用です。ISO 20022口座引落プロセスでは「入金処理数ルール」は使用されず、かわりに、顧客の未回収売掛/未収金に対して入金の作成と消込が行われ、顧客銀行口座にある資金が自動入金方法で定義された送金銀行口座に振り替えられます。

ISO 20022標準に従って、「自動入金の作成」プロセスは顧客に対し事前通知メッセージを5日前に送信し、提案済口座引落の金額と日付を通知します。事前通知メッセージは顧客に対し、資金を確保する時間または提案された引落を拒否するための時間を与えます。

顧客が支払を承認すると、「自動入金の作成」プロセスによってISO 20022口座引落入金のバッチが作成され、Paymentsで処理されるようにバッチが送信されます。Paymentsは、ISO 20022 SEPAまたはCGI決済フォーマットのいずれかを使用して、決済バッチを作成して自動入金フォーマットを生成するプロセスを管理します。