埋込みバンキング・サービス
組込みバンキング・サービスは、日々のビジネス・ファイナンスを効果的に運営するための財務状況の包括的なビューを企業に提供します。
この機能を使用する前に、まず銀行の実装チームと協力して、銀行口座および含めるサービスの関連範囲を設定する必要があります。 銀行の営業/関係マネージャに連絡してください。
このソリューションは、米国およびカナダの顧客向けに、Oracle Fusion Cloud ERPと銀行間のターンキー接続から可能になった統合バンキングおよび決済サービスを提供します。 これには、すべての銀行口座マスター・データの同期、資金取得/支出の自動化に必要な設定、継続的な銀行取引明細書の取得、処理および突合せが含まれます。
この統合では、接続の構成や銀行口座マスター・データのインポートが自動的に行われるため、シームレスなオンボーディング・エクスペリエンスが提供されます。
- 銀行および銀行口座: Oracle Cloud ERPを使用して、セキュリティ資格情報と銀行、銀行支店、銀行口座を自動的に構成します。
- 資金支出: 支払および承認処理の設定を支出に対して構成します。 銀行とシームレスに支出を処理します。
- 資金取得: 口座引落、承認およびロックボックス処理の設定を入金に対して構成します。 入金とロックボックスを銀行とシームレスに処理します。
- 銀行取引明細書処理: 銀行取引明細書フォーマットおよび調整設定を構成し、銀行取引明細書を迅速に処理および調整します。
接続と銀行および銀行口座
銀行との統合を使用して、銀行と銀行支店、銀行口座を管理します。 これにより、銀行口座および関連する突合せ構成が自動的に保守されるようになり、効率性を最大限に高め、時間のかかる作業を減らすことができます。
銀行によっては、オンボーディング・ファイルによって銀行マスター・データが自動的に生成されます。その他の場合は、標準のターンキー・スプレッドシートを使用して銀行口座を作成します。 銀行口座が作成されると、買掛管理および売掛管理処理に必要なビジネス機能とビジネス・ユニット、突合せ構成および銀行取引明細書トランザクション作成ルールが自動的に関連付けられます。 ユーザーはベル通知からオンボーディングされた銀行口座の内容を確認できます。
資金支出
銀行との統合を使用して、資金支出の支払および確認ファイルを処理します。 顧客は、銀行の優先フォーマットで支払ファイルを生成および送信し、支出確認ファイルを取得および処理できます。
統合では、ISO20022 CGI標準に基づく銀行のメッセージ・フォーマットが使用されます。 このフォーマットには、米国およびカナダにおけるACH、銀行振込および小切手の支払が含まれます。 また、アイスランド、リヒテンシュタイン、ノルウェー、スイス、英国、アンドラ、モナコ、サンマリノ、バチカン市国とともに、EUの27の加盟国を含むSEPAゾーン内の一部の銀行に対するSEPA支払もサポートしています。 この統合により承認処理機能が提供され、ファイルの取得および処理も完全に自動化されます。 決済フローの様々な時点で、銀行によって生成されたL0、L1およびL2確認ファイルが処理されます。 支払が拒否された請求書はテータスが「支払済」から「未払」に変更されるため、ユーザーは訂正処理を実行できます。 ユーザーは、支払バッチおよび承認処理の正常な完了または失敗を示すベル通知を受け取ります。
資金支出フローでは、顧客によって社内で印刷される小切手の正支払ファイルを生成でき、出力はXML形式です。
資金取得 - 口座引落処理
銀行との統合を使用して、口座引落決済バッチおよび確認ファイルを処理します。 顧客は、銀行の優先フォーマットで自動引落決済バッチ・ファイルを生成および送信し、自動引落支出確認ファイルを取得および処理できます。
統合では、ISO20022 CGI標準に基づく銀行のメッセージ・フォーマットが使用されます。 このフォーマットには、米国およびカナダのACH口座引落が含まれます。 この統合により承認処理機能が提供され、銀行承認ファイルの取得および処理も完全に自動化されます。 これは、決済フローの様々な時点で銀行によって生成されたL0、L1およびL2確認ファイルまたはファイル・レベルおよびトランザクション・レベルの確認ファイルを処理します。 決済が拒否された入金はステータスが「送金済」から「確認済」に変更されるため、ユーザーは売掛管理で訂正処理を実行できます。 詳細は、「入金の戻し処理方法」を参照してください。 ユーザーは、決済バッチおよび承認処理の正常な完了または失敗を示すベル通知を受け取ります。
資金取得 - ロックボックス
銀行との統合を使用して日中ロックボックスを処理し、ほぼリアルタイムの顧客残高を有効にします。 銀行は、EメールおよびExcelファイルからの支払通知処理および送金通知収集を含む送金サービスを提供できます。 支払通知および送金情報を収集しロックボックス・ファイルと組み合せることで、手動による入力やアプリケーションを不要にします。
銀行取引明細書処理
銀行との自動統合を使用して、銀行取引明細書を処理および調整します。 これにより、銀行取引明細書の自動処理と調整により、効率が最大化され、リアルタイムの銀行残高が使用され、時間のかかる作業がなくなります。
- 前日の銀行取引明細書の定期的な取得および処理
- 銀行取引明細書明細で報告された新規銀行取引明細書トランザクション・コードの自動作成
- 銀行取引明細書トランザクション作成ルールの自動作成および銀行取引明細書明細の突合せ
- 拒否された支払の自動突合取消および無効化、および当初銀行取引明細書明細と拒否された銀行取引明細書明細の突合せ
- 拒否された口座引落トランザクションの自動戻し処理および戻し処理銀行取引明細書明細の突合せ
- 突合せ例外など、自動突合せプロセスの完了を確認するためのベル通知の自動生成(ある場合)
リアルタイム勘定科目残高処理
すぐに使用できる銀行との統合を適用して、リアルタイムの口座残高を取得し、不足分のトランザクション処理中にユーザーにアラートを送信します。
リアルタイム残高が取得され、前日の銀行取引明細書がある銀行口座に対してのみ表示されます。
参加銀行が提供する組込みバンキング機能はどれですか。
参加する銀行が埋め込み銀行の機能を提供する方法には、以下のように違いがあります。
| JPモーガン | PNC | Bank of America | |
|---|---|---|---|
| ターンキー接続 | はい | はい | はい |
| 資金支出 |
|
|
|
| 資金支出- 正支払 | はい | はい | |
| 資金取得 - ロックボックス | はい | はい | はい |
| 資金取得 - 口座引落 | はい | ||
| 銀行取引明細書処理 | はい | はい | はい |
| リアルタイム残高 | はい |