Auditor bancario

El auditor del banco tiene un espacio de trabajo de solo lectura para revisar la actividad de la cuenta, el historial de transacciones y las condiciones de la política de auditoría en todo el banco y las organizaciones participantes.

El auditor bancario es una cuenta de solo lectura. El auditor no puede crear ni actualizar cuentas, mover valores, aprobar solicitudes, sincronizar roles ni cambiar la configuración.

Para poder completar las tareas del auditor bancario, debe tener una cuenta de token de depósito activa elegible que esté vinculada a su billetera. Debe ser miembro del grupo de aplicaciones Auditor bancario con el rol de libro mayor asignado. Por último, debe haber datos de transacción almacenados en el servicio de historial enriquecido configurado.

Normalmente, el auditor del banco completa las tareas en el siguiente orden.

  1. Confirme la identidad del auditor, la organización, el token y el estado de la cuenta.
  2. Revise la organización y las tarjetas de estado de cuenta.
  3. Active las políticas de auditoría que sean necesarias para la revisión.
  4. Seleccione la organización o el control de historial de cuentas relevantes.
  5. Aplique filtros de transacción, refresque el historial y ordene o pagine los resultados.
  6. Utilice el ID de transacción, el registro de hora, el importe, la contraparte y el resultado para conciliar el registro.
  7. Exportar el historial visible cuando se requiere una revisión fuera de línea.

Políticas de auditoría

Las políticas de auditoría permiten al auditor definir criterios de revisión para actividades inusuales o importantes. Las políticas de auditoría no cambian los datos del libro mayor ni aprueban ni rechazan transacciones. Debe activar una política para poder introducir o editar los parámetros de política.

Política Parámetros
Importe de transferencia único Seleccione una comparación como >=, <= o = y, a continuación, introduzca un importe.
Número de transferencias que superan Introduzca un recuento y, a continuación, seleccione la ventana de tiempo: Día, Una hora, Semanal o Mensual.
Importe total de transferencia diaria que supera Introduzca el umbral de importe.
Transferencias a cuentas específicas Seleccione la cuenta.
Transferencias desde cuentas específicas Seleccione la cuenta.

Varias políticas de auditoría completas y activadas trabajan juntas para acotar el historial mostrado: un registro debe cumplir con cada condición aplicable. Se trata de criterios de revisión de interfaz de usuario, no de reglas de libro mayor persistentes.

Filtros de transacción

Después de cargar registros de una organización o un historial de cuentas, puede usar los siguientes filtros para buscar transacciones específicas.

Filtro Parámetros
ID de transacción Introduzca un identificador de operación o transacción.
Importe Seleccione una comparación e introduzca un importe.
Saldo Seleccione una comparación e introduzca un saldo.
Tipo de Transacción Permite seleccionar un tipo de transacción.
Iniciador Introduzca un valor de usuario u organización.
ID de cuenta Introduzca un identificador de cuenta.
Finalidad/nota Introduzca el texto que desea buscar.
Fecha de inicio / Fecha de finalización Seleccione las fechas inicial y final.
Al seleccionar una fila del historial de transacciones, se abre una ventana de solo lectura Detalles de transacción, que incluye los siguientes campos.
Sección Información mostrada
Resumen ID de transacción, ID de retención, Propósito/nota, Número de bloque, Tiempo de transacción, Tipo de transacción, Importe e ID de token.
De Organization (Organización), User ID (ID de usuario) y From Account ID (ID de cuenta de origen). El campo De parte muestra - para una transacción de creación.
A Organización, ID de usuario e ID de cuenta de destino. La parte de destino muestra - para una transacción de baja.

Solución de problemas

Si faltan datos, seleccione Refrescar historial, borre los filtros restrictivos, verifique el rango de fechas y confirme el servicio de historial y el ID de transacción. Si una organización o acción inesperada está visible, verifique los permisos y el grupo de aplicaciones asignados de la cuenta.