Auditeur bancaire

L'auditeur bancaire dispose d'un espace de travail en lecture seule pour la vérification de l'activité du compte, de l'historique des transactions et des conditions de stratégie d'audit dans la banque et les organisations participantes.

L'auditeur bancaire est un compte en lecture seule. L'auditeur ne peut pas créer ni mettre à jour des comptes, déplacer des valeurs, approuver des demandes, synchroniser des rôles ou modifier la configuration.

Avant de pouvoir effectuer des tâches d'auditeur bancaire, vous devez disposer d'un compte de jeton de dépôt actif éligible lié à votre portefeuille. Vous devez être membre du groupe d'applications Auditeur bancaire avec le rôle de livre qui lui est affecté. Enfin, des données de transaction doivent être stockées dans le service d'historique enrichi configuré.

En général, l'auditeur bancaire effectue les tâches dans l'ordre suivant.

Confirmez l'identité, l'organisation, le jeton et le statut du compte de l'auditeur.
Consulter les fiches de statut des organisations et des comptes.
Activez toutes les stratégies d'audit requises pour la révision.
Sélectionnez le contrôle d'historique d'organisation ou de compte approprié.
Appliquez des filtres de transaction, actualisez l'historique, puis triez ou paginez les résultats.
Utilisez le code transaction, l'horodatage, le montant, la contrepartie et le résultat pour rapprocher l'enregistrement.
Exportez l'historique visible lorsqu'une révision hors ligne est requise.

Stratégies d'audit

Les stratégies d'audit permettent à l'auditeur de définir des critères de révision pour une activité inhabituelle ou importante. Les stratégies d'audit ne modifient pas les données du livre et n'approuvent ni ne rejettent les transactions. Vous devez activer une stratégie avant de pouvoir entrer ou modifier les paramètres de stratégie.

Police	Paramètres
Montant de transfert unique	Choisissez une comparaison telle que >=, <= ou =, puis entrez un montant.
Nombre de transferts dépassant	Entrez un nombre, puis choisissez la fenêtre de temps : Jour, Une heure, Hebdomadaire ou Mensuel.
Montant total du transfert quotidien supérieur	Saisissez le seuil de montant.
Transferts vers des comptes spécifiques	Sélectionnez les comptes concernés.
Transferts depuis des comptes spécifiques	Sélectionnez les comptes concernés.

Plusieurs stratégies d'audit complètes et activées fonctionnent ensemble pour limiter l'historique affiché : un enregistrement doit satisfaire chaque condition applicable. Il s'agit de critères de révision de l'interface utilisateur, et non de règles de livre persistant.

Filtres de transaction

Après avoir chargé des enregistrements à partir d'une organisation ou d'un historique de compte, vous pouvez utiliser les filtres suivants pour rechercher des transactions spécifiques.

Filtrer	Paramètres
ID de transaction	Entrez un identifiant d'opération ou de transaction.
Montant	Sélectionnez une comparaison et saisissez un montant.
Solde	Sélectionnez une comparaison et saisissez un solde.
Type de mouvement	Sélectionnez un type de transaction.
Initiateur	Saisissez une valeur d'utilisateur ou d'organisation.
ID de compte	Entrez un identifiant de compte.
Objet/Mémo	Saisissez le texte à rechercher.
Date de début/date de fin	Sélectionnez les dates de début et de fin.

La sélection d'une ligne d'historique des transactions ouvre une fenêtre de détails des transactions en lecture seule, qui comprend les champs suivants.

Section	Données affichées
Synthèse	ID de transaction, ID de retenue, Objet/Mémo, Numéro de bloc, Temps de transaction, Type de transaction, Montant et ID de jeton.
De	Organisation, ID utilisateur et ID compte d'origine. La partie d'origine affiche `-` pour une transaction de création.
A	Organisation, ID utilisateur et ID compte destinataire. La partie destinataire affiche `-` pour un mouvement de sortie.

Dépannage

Si des données sont manquantes, sélectionnez Actualiser l'historique, effacez les filtres restrictifs, vérifiez la plage de dates et confirmez l'ID de transaction et de service d'historique. Si une organisation ou une action inattendue est visible, vérifiez le groupe d'applications et les autorisations affectés au compte.