Introduzione ai pagamenti SEPA
EPC (European Payments Council) è l'organo decisionale e di coordinamento del settore bancario europeo relativo ai pagamenti. Lo scopo dell'EPC è di supportare e promuovere la creazione di un'area unica dei pagamenti in euro (SEPA, Single European Payments Area). Gli aggiornamenti del trasferimento di credito SEPA (Single Euro Payments Area) si basano su SEPA Rulebook e SEPA Implementation Guidelines, pubblicati dall'EPC.
L'iniziativa SEPA per l'infrastruttura finanziaria europea prevede la creazione di una zona in cui tutti i pagamenti in euro siano considerati nazionali. Non verrà fatta alcuna distinzione tra i pagamenti nazionali e internazionali. SEPA cerca di migliorare l'efficienza dei pagamenti internazionali e di sviluppare standard, procedure e un'infrastruttura comuni per migliorare le economie di scala. L'introduzione del SEPA accrescerà il livello di concorrenza tra le banche e le organizzazioni per i clienti entro i confini europei. Per i clienti, SEPA garantirà pagamenti meno costosi, efficienti e più rapidi all'interno della zona SEPA.
SEPA introdurrà un nuovo schema paneuropeo per i pagamenti, inclusi i trasferimenti di crediti e gli addebiti diretti. Avrà pertanto un impatto su milioni di consumatori e di organizzazioni in tutta l'area.
Per creare il file XML di pagamento SEPA nel sistema JD Edwards EnterpriseOne, impostare i conti bancari della società e del fornitore con il numero BIC e l'IBAN e specificare che il conto verrà utilizzato per i pagamenti SEPA. Quando si utilizza il processo di scrittura nel processo di pagamento automatico, il sistema scrive i record in un file XML per i conti impostati come conti SEPA. Il file XML viene quindi inviato alla banca.
Il sistema JD Edwards EnterpriseOne supporta la creazione del formato di pagamento XML per i trasferimenti di crediti. È possibile creare il file XML per i pagamenti trasferimento di crediti SEPA quando si esegue il processo di pagamento automatico. Il sistema JD Edwards EnterpriseOne non supporta tuttavia la trasmissione del file XML.
Per specificare l'elaborazione di default per i pagamenti SEPA, è necessario impostare le opzioni di elaborazione per la versione ZJDE0002 del report di estrazione informazione pagamenti (R704001) e il programma OA trasferimento di credito SEPA - COMM -04 (P744001). Il programma P744001 ha come unica funzione quella di fornire opzioni di elaborazione aggiuntive per SEPA a integrazione delle opzioni di elaborazione generali disponibili nel programma R704001.
Per accedere alle opzioni di elaborazione per P744001, selezionare Opzioni di elaborazione trasferimento di credito SEPA (P744001) dal menu XML SEPA generale (G74SEPA). È possibile accedere alle opzioni di elaborazione anche attraverso il programma delle versioni interattive.
Per accedere alle opzioni di elaborazione per R704001, selezionare Trasferimento di credito XML SEPA (P744001) dal menu XML SEPA generale (G74SEPA). È possibile accedere alle opzioni di elaborazione anche attraverso il programma delle versioni batch.
(Aggiornamento della versione 9.2) Durante il processo di creazione del gruppo di pagamenti, il sistema convalida tutte le informazioni necessarie per elaborare i pagamenti SEPA. Le convalide vengono eseguite solo per le transazioni correlate a SEPA e si basano sul valore del Programma stampa pagamento per il tipo di strumento di pagamento del gruppo di pagamenti. Per le convalide SEPA il valore in Programma stampa pagamento deve essere P704001.
Sono le stesse convalide che vengono eseguite durante il processo di scrittura dei pagamenti. Se viene rilevato un errore durante il processo di convalida, il sistema esclude le fatture FO che non superano la convalida e crea i gruppi pagamenti solo per le fatture FO valide.