Conceitos Básicos de Recebimentos Automáticos do Brasil

No Brasil, os bancos podem receber dos clientes o pagamento por mercadorias ou serviços adquiridos. É possível processar recebimentos automáticos, se eles forem recebidos diretamente do banco de um cliente em arquivos bancários. Também é possível criar arquivos bancários com informações dos clientes e enviá-los ao banco. O banco processa essas informações e efetua a cobrança do valor devido pelos clientes. Os clientes enviam o pagamento ao banco, que lhe envia as informações da transação.

Ao usar o processamento de recebimentos automáticos para o Brasil, você pode transmitir eletronicamente informações de pagamento do cliente aos bancos no layout exigido por eles. Os layouts bancários criados são usados para enviar pagamentos automáticos de entrada e saída. Crie os layouts bancários utilizando o programa Configuração de Layout do Formatador Dinâmico (P76B471).

O processamento de saída de recebimentos automáticos (Cobrança Escritural) envia registros da tabela Razão de Clientes (F03B11) para o banco especificado.

O processo de entrada para recebimentos automáticos:

• Faz o upload de arquivos simples de entrada na tabela Entrada de Recebimentos Eletrônicos (F03B13Z1)

• Atualiza os registros de recebimento usando o algoritmo do processamento em lote Atualização da Listagem de Recebimentos (R03B551)

• Aplica os recebimentos às faturas, usando o algoritmo do processamento em lote Aplicação de Recebimento às Faturas (R03B50)

• Identifica as faturas com base no código do cliente ou no número da duplicata bancária

Para usar transações bancárias eletrônicas para o processamento de recebimentos para o Brasil, execute as ações a seguir:

1. Crie os layouts exigidos pelos bancos para o recebimento de dados e atribua-os às transações de saída

   Consulte Configuração de Transações Bancárias Eletrônicas no Brasil.

2. Insira as faturas de acordo com os procedimentos normais

3. Atualize os grupos de crédito com todos os valores obrigatórios a serem enviados ao banco

4. Certifique-se de que os registros da tabela Informações Adicionais do C/R - Brasil (F7603B1) contêm todas as informações exigidas pelo sistema para o recurso de transações bancárias eletrônicas

Para processar registros de recebimento de saída, execute as seguintes tarefas:

1. Execute o programa Criação de Arquivos Bancários do C/R (R76B03ZS) para inserir linhas de detalhes na tabela Fita de Pagamento do C/P (F04572OW).

   Consulte Execução do Programa Criação de Arquivos Bancários do C/R.

2. Verifique os registros da tabela F04572OW e crie o arquivo de texto a ser enviado ao banco

   Consulte Criação do Arquivo de Texto de Saída.

Para processar os registros de recebimento de entrada, execute as seguintes tarefas:

1. Crie layouts que correspondam às informações que o banco envia para você como dados de entrada

2. Atribua os layouts que você criou às transações de entrada

   Consulte Especificação dos Layouts para Tipos de Transação.

3. Importe o arquivo simples enviado pelo banco através do aplicativo Upload de Transações Bancárias de Entrada (P76B474I).

   Este aplicativo grava os registros do arquivo simples na tabela Upload de Transações Bancárias de Entrada (F76B474I).

   Consulte Importação de Arquivos Simples do seu Banco.

4. Execute o programa Processamento de Arquivo Bancário de Retorno do C/R (R76B03ZR) para gravar registros da tabela F76B474I na tabela F03B13Z1

   Consulte Upload de Arquivos na Tabela de Entrada de Recebimentos Eletrônicos.

5. Processe os registros de entrada, de acordo com os procedimentos existentes para o processamento de recebimentos