Auditor Bancário

O auditor bancário tem um espaço de trabalho somente leitura para revisar a atividade da conta, o histórico de transações e as condições da política de auditoria entre o banco e as organizações participantes.

O auditor bancário é uma conta somente leitura. O auditor não pode criar ou atualizar contas, mover valor, aprovar solicitações, sincronizar funções ou alterar a configuração.

Antes de concluir as tarefas de auditor bancário, você deve ter uma conta de token de depósito ativa elegível que esteja vinculada à sua carteira. Você deve ser membro do grupo de aplicativos Auditor Bancário com sua função de razão atribuída. Finalmente, deve haver dados de transação armazenados no serviço de histórico avançado configurado.

Normalmente, o auditor bancário conclui as tarefas na ordem a seguir.

  1. Confirme a identidade do auditor, organização, token e status da conta.
  2. Revise a organização e os cartões de status da conta.
  3. Ative todas as políticas de auditoria necessárias para revisão.
  4. Selecione a organização ou o controle de histórico da conta relevante.
  5. Aplique filtros de transação, atualize o histórico e classifique ou pagine os resultados.
  6. Use o ID da transação, o marcador de data/hora, o valor, a contraparte e o resultado para reconciliar o registro.
  7. Exporte o histórico visível quando uma revisão off-line for necessária.

Políticas de Auditoria

As políticas de auditoria permitem que o auditor defina critérios de revisão para atividades incomuns ou importantes. As políticas de auditoria não alteram os dados do razão e não aprovam nem rejeitam transações. Você deve ativar uma política para poder informar ou editar os parâmetros da política.

Política Parâmetros
Valor de transferência única Escolha uma comparação como >=, <= ou = e informe um valor.
Número de transferências excedendo Informe uma contagem e escolha o intervalo de tempo: Dia, Uma Hora, Semanal ou Mensal.
Valor total da transferência diária excedente Informe o limite de valor.
Transferências para contas específicas Selecione as contas,
Transferências de contas específicas Selecione as contas,

Várias políticas de auditoria completas e ativadas trabalham juntas para restringir o histórico exibido: um registro deve atender a cada condição aplicável. Estes são os critérios de revisão da IU, não as regras do razão persistente.

Filtros de Transação

Depois de carregar registros de uma organização ou histórico da conta, você pode usar os filtros a seguir para localizar transações específicas.

Filtro Parâmetros
ID da Transação Informe um identificador de operação ou transação.
Valor Selecione uma comparação e insira um valor.
Equilíbrio Selecione uma comparação e insira um saldo.
Tipo de transação Selecione um tipo de transação.
Iniciador Insira um valor de usuário ou organização.
ID da Conta Informe um identificador de conta.
Finalidade/Memorando Informe o texto a ser procurado.
Data Inicial / Data Final Selecione as datas inicial e final.
A seleção de uma linha do histórico de transações abre uma janela Detalhes da transação somente leitura, que inclui os seguintes campos.
Seção Informações Exibidas
Resumo ID da Transação, ID da Retenção, Finalidade/Memorando, Número do Bloco, Tempo da Transação, Tipo de Transação, Valor e ID do Token.
De Organização, ID do Usuário e ID da Conta de Origem. A Parte de origem exibe - para uma transação de criação.
Até Organização, ID do Usuário e ID da Conta de Destino. A Parte - Até exibe - para uma transação de baixa.

Solucionando Problemas

Se faltarem dados, selecione Atualizar Histórico, limpe filtros restritivos, verifique o intervalo de datas e confirme o serviço de histórico e o ID da transação. Se uma organização ou ação inesperada estiver visível, verifique o grupo de aplicativos e as permissões atribuídos à conta.