設計文件核准處理考量
作為設計整合的第一步，您應該考慮文件核准處理程序的詳細資料。以下是典型貸款核准處理程序的建議，顯示詳細資料和業務需求如何影響您為解決方案所做的設計選擇。
關於貸款核准處理程序的文件資料夾範例
設計整合時，您將需要 Oracle Content Management 中使用的必要文件資料夾清單。
例如，您可以製作類似下列的表格，其中列出貸款核准處理程序所需的資料夾，以及每個資料夾的文件類型。
| 資料夾 | 描述 |
|---|---|
| 申請人文件 | 政府表單與銀行對帳單 |
| 考核文件 | 財產相片與最近的可比較銷售 |
| 核准文件 | 信用評分、風險模型分析及貸款期限計算 |
| 協議文件 | 貸款條款與條件 |
| 財產文件 | 標題和保險表單 |
| 資金文件 | 更新的標題和聯結指示 |
關於資料夾上執行的動作
識別出您的文件與資料夾後，下一個步驟是在文件核准處理程序中識別您的使用者將執行的動作。
例如，下表顯示處理程序中的任務順序、列出執行作業者，以及描述資料夾上執行的作業。
| 順序 | 角色 | 任務 | 存取的資料夾 |
|---|---|---|---|
| 1 | 貸款申請人 | 上傳政府表單與銀行對帳單。 | 申請人文件 |
| 2 | 財產評估者 | 上傳考核相關文件。 | 考核文件 |
| 3 | 貸款代理 | 複查應徵者文件與考核文件以確保完整性。如果需要其他文件，請要求應徵者或考核者上傳這些文件。 | 應徵者文件與考核文件 |
| 4 | 貸款專員 | 複查申請人文件與考核文件、核准貸款，並在「協議文件」資料夾中建立貸款文件。申請人文件、考核文件和核准理由文件會儲存在「核准文件」資料夾中。 | 申請人文件、考核文件、協議文件與核准文件 |
| 5 | 貸款申請人 | 簽署與上傳協議文件。 | 協議文件 |
| 6 | 標題公司 | 上傳與該特性相關的所有文件。 | 財產文件 |
| 7 | 財務主管 | 複查個別資料夾中的核准文件、協議文件與財產文件，以及提供貸款的資金。同時，將相關文件上傳至「資金文件」資料夾。 | 核准文件、協議文件、不動產文件及資金文件 |
關於各種作業的資料夾權限
藉由定義資料夾和動作，您可以決定每個資料夾所需的資料夾存取權限。
例如，下表根據使用者角色以及每個使用者將執行的工作，列出每個資料夾所需的存取權限。
| 角色 | 任務 | 資料夾與存取權限 |
|---|---|---|
| 貸款申請人 | 提交應徵者文件，若核准，則提交協議文件 | 應徵者文件與協議文件資料夾：提供者存取權 |
| 財產評估者 | 提交考核文件 | 考核文件檔案夾：提供者存取權 |
| 貸款代理 | 複查應徵者文件 | 應徵者文件與考核文件檔案夾：檢視器存取權 |
| 貸款專員 | 核准貸款 | 應徵者文件與考核文件資料夾：下載者存取權
協議文件與核准文件資料夾：提供者存取權 |
| 標題公司 | 送出特性文件 | 特性文件資料夾：提供者存取權 |
| 財務主管 | 撥款給貸款 | 核准文件資料夾：檢視器存取權
協議文件與內容文件資料夾：下載者存取權 資金文件資料夾：提供者存取權 |
藉由定義角色、資料夾、動作及權限，您在 Oracle Content Management 中建立資料夾、在 Oracle CX Sales 中定義及設定角色，並在 Oracle Integration 中設計您的業務處理。