Creazione manuale di transazioni di ammortamento o accumulo

Per creare manualmente transazioni di ammortamento o accumulo:

  1. Seguire la procedura Aggiunta manuale di transazioni.
  2. Facoltativo: per indicare se una transazione è di ammortamento o di accumulo, selezionare Ammortamento, Accumulo o lasciare il valore predefinito No.
  3. Se si seleziona Ammortamento o Accumulo, immettere i seguenti campi nel riquadro Dettaglio transazione:

    • Importo originale: l'importo utilizzato per calcolare il valore dell'ammortamento o dell'accumulo.

    • Questo periodo: calcolato dal sistema in base al metodo selezionato dall'utente (vedere "Metodo" più avanti). Tale valore rispecchia l'importo di ammortamento valido per il periodo a cui appartiene la riconciliazione.

    • Importo finale

      • Per gli importi di ammortamento, l'importo finale viene calcolato come l'importo originale meno gli importi di ammortamento cumulativo per tutti i periodi fino al periodo a cui la riconciliazione appartiene.

      • Per gli importi di accumulo, l'importo finale inizia da 0,00 e aumenta per ogni periodo dell'importo di accumulo mensile.

    • Metodo:

      Selezionare una delle seguenti opzioni.

      • A quote costanti: causa la riduzione del valore della transazione per un importo uguale per ciascun periodo.

      • Effettivo: causa la riduzione (per ammortamento) o l'aumento (per accumulo) del valore della transazione in base a un importo che rispecchia il numero effettivo di giorni di ciascun periodo.

      • Custom: causa la riduzione (per ammortamento) o l'aumento (per accumulo) del valore della transazione in base a un importo uguale per ciascun periodo.

        Consente di customizzare gli importi mensili di ammortamento e accumulo. Per impostazione predefinita, il sistema inizia con una configurazione di ammortamento a quote costanti. Pertanto, quando si sceglie il metodo Custom, la finestra di dialogo viene visualizzata esattamente per l'utilizzo di quote costanti, con due eccezioni:

        • La colonna Ammortamento nella tabella Programmazione ammortamento è modificabile per il gruppo valute base. È possibile modificare gli importi di ammortamento mensile o importare l'intera programmazione dell'ammortamento.

        • Non è visualizzata la casella di controllo Convenzione metà mese.

    • Convenzione metà mese: se selezionata, il primo e l'ultimo periodo riflettono una metà del mese di ammortamento. Ad esempio, se un mese intero di ammortamento corrisponde a 100 euro, il primo e l'ultimo mese riflettono solo 50 euro di ammortamento. Tutti gli altri mesi riflettono l'intero ammortamento di 100 euro

    • Periodo inizio: per A quote costanti o Custom, determina il primo mese in cui si verifica l'ammortamento.

    • Numero di periodi: determina il numero di periodi ammortizzati.

    • Periodi restanti: valore calcolato dal sistema in base al periodo a cui appartiene la riconciliazione ("Periodo riconciliazione"), al periodo di inizio e al numero di periodi.

    • Data inizio e Data fine: per Effettivo, determinano l'intervallo di ammortamento o di accumulo.

  4. Per A quote costanti o Custom: nella scheda Programmazione ammortamento, selezionare il gruppo valute e quindi visualizzare gli importi iniziale, finale e di ammortamento.
  5. Fare clic su Salva.