Bank of Americaによる埋込みバンキング・サービス: 正支払ファイルの拡張機能

Oracle B2Bは、クラウドERPソリューションのコンポーネントです。 Bank of AmericaのEmbedded Banking Servicesは、世界中の相互顧客のために、Cloud ERP内でターンキー・バンキングおよび決済サービスを直接提供します。このソリューションには、銀行口座マスター・データの同期、資金取得の設定と処理の簡素化、関連する確認を伴う支出、銀行取引明細書の自動処理と調整が含まれます。

26A更新の一部として、Bank of Americaの社内印刷済小切手の正支払ファイルが含まれています。

正支払は、発行済小切手の詳細を含むファイルを定期的に銀行に送信する必要がある不正防止サービスです。これにより、銀行は発行された小切手に対して支払のために提示された小切手を検証し、承認された小切手のみが処理されるようにできます。

この更新により、小切手を社内で印刷する顧客は、Bank of America用に新しく利用可能な事前構成済の正支払ファイル・テンプレートと自動ファイル伝送を組み合せて使用して、不正防止の取組みを強化できます。

ビジネス上の利点は次のとおりです。

銀行によって承認された小切手のみが処理されるようにすることで、不正防止を強化します。
Bank of Americaへの発行済小切手詳細の自動転送により、手作業を削減し、ヒューマン・エラーを最小限に抑えます。
Bank of America向けにカスタマイズされた事前構成済のポジティブ・ペイ・テンプレートにより、実装を合理化しました。
統合された不正防止制御により、社内チェック処理の効率が向上しました。
システム主導の自動化されたプロセスにより、銀行詐欺防止プロトコルへのコンプライアンスが向上しました。
自社の小切手発行を管理する組織の財務管理と支払のセキュリティを強化します。

有効化および構成ステップ

この機能を有効にするには、サービス・リクエスト(SR)を登録する必要があります。

この新機能により、顧客によって社内で印刷される小切手の正支払ファイルをXML形式で生成できます。

支払フォーマットおよび伝送構成は事前定義されており、使用できます。

書式: BOFA正支払ファイル書式
伝送構成: BOFA正支払ファイル・アウトバウンド

社内の小切手印刷設定を手動で行う必要があります。社内の小切手印刷を設定するには:

小切手テンプレートの作成
小切手書式の作成
支払方法の作成
Bank of America社内の小切手印刷に使用する支払プロセス・プロファイルの設定

1. 小切手テンプレートを作成します。

社内の小切手印刷用にBank of America固有のフォーマットに従ってテンプレートを作成します。
BI Publisherでテンプレートをアップロードします。

2. チェック・フォーマットを作成します。

前のステップで作成した小切手テンプレートを添付して、フォーマットを作成します。
次の事前定義の検証を添付します:
- 支払方法別名: CHK.
- 支払人BICまたは「ブランチ番号」のいずれかを有効にします。
- 論理グループ参照番号を入力してください。 (Bank of Americaは、正の支払ファイルのISO20022形式に従い、論理グループ参照値が必要です。)

3. 支払方法を作成します。

別名値をCHKに設定して、Bank of America社内の小切手印刷に使用する支払方法を作成または更新します。

支払方法

4. 支払プロセス・プロファイルを作成します。

「支払システム」タブ:
- 支払システムをBOFA_PSAとして選択します。
- 支払システム・アカウントをBOFA正支払BOFA_PSAとして選択します。
- 「支払伝送」構成として「BOFA正支払ファイル・アウトバウンド」を選択します。

支払システム・アカウント

「支払」タブ- 「文書グループ化ルール」- 「期日」、「銀行手数料負担者」、「支払事由」および「決済チャネル」を使用可能にします。

「支払」タブ

「グループ化」タブ:

すべての「トランザクション・グループ化ルール」オプションを有効にします。

「グループ化」タブ

「レポート」タブ:
- 「正支払」セクションで:
  - 「フォーマット」フィールドで、「BOFA正支払ファイル・フォーマット」を選択します。
  - 「ファイルの自動送信」オプションを有効にします。

「レポート」タブ

実地チェックに含めることができる請求書の数に基づいて、支払文書設定で送金スタブの設定を実行します。

ヒントと考慮事項

主なヒントと考慮事項は次のとおりです。

この統合では、Bank of Americaでの正支払ファイルのISO20022形式がサポートされます。
Oracle B2B Positive Payは、小切手がオンサイトまたはサードパーティ・プロバイダーによって印刷されるかどうかにかかわらず、社内の小切手印刷をサポートします。ただし、銀行に送信されるポジティブ・ペイ・ファイルには、Oracleで生成および記録された小切手のみが含まれます。このドキュメントで説明するステップは、第一者による小切手印刷にのみ適用されます。
支払ファイルの確認後、正支払ファイルを自動的に伝送する必要があります。
ポジティブ支給ファイル作成の例外: ポジティブ支給ファイルの作成プロセスがエラーで終了した場合、このプロセスを繰り返す必要があります。正支払ファイルは手動で発行できません。この場合、ファイル内のすべての支払を無効にし、支払を再生成するために新しい支払プロセス要求(PPR)を送信する必要があります。
単一支払または全額支払の正支払ファイルは生成できません。
Oracleでは、ポジティブ給与ファイルに対してBank of Americaが送信した確認ファイルは処理されません。これは、銀行がファイルを受信または処理したという自動確認がOracle内でユーザーに表示されないことを意味します。
Bank of Americaの正支払ファイルは、「譲渡可」ステータスの小切手の生成のみでサポートされています。

主なリソース

Bank of Americaとの統合銀行および支払

アクセス要件

Bank of Americaとの接続を確立し、関連するすべての事前定義済および自動的に構成されたFunctional Setup Managerタスクをレビューするには、財務アプリケーション管理者ジョブ・ロールが必要です。