支払オプション、オファーおよび実行の支払エージェント

Oracle Payments Agentは、サプライヤへの支払のみに重点を置いて支払プロセスを変革し、未払いの支払情報を使用して運転資本目標に照らして支払オプションと利点を評価します。エージェントはユーザーと協働し、会話型およびインサイト主導のエクスペリエンスを使用して支払処理を管理および最適化します。 Payments Agentは、AIおよび統合アプリケーション機能を使用して、支払オプションの評価、サプライヤ・オファーの生成、支払実行によるユーザーのガイド、例外の処理など、支払ライフサイクル全体のユーザーをサポートします。リアルタイムのインサイトにより、ユーザーは潜在的な問題に早期に対処し、あらゆる段階で運用監視を強化できます。 Payments Agentは、一連の専用のタスク固有アシスタントで構成されます。支払オプション・アシスタントは、ユーザーが支払機会を評価し、動的割引、仮想クレジット・カード、サプライ・チェーン融資などの支払プログラム間で福利厚生を比較し、最も適したプログラムをトランザクションに割り当てるのに役立ちます。 Supplier Offers Assistantは、パーソナライズされたオファーの作成、サプライヤとのコミュニケーション、応答の処理など、動的割引オファーのライフサイクル全体をサポートします。 Payment Execution Assistantは、コンプライアンスと不正チェックを適用し、確認と照合を監視し、失敗や遅延を特定して、正確で安全かつ監査可能な支払処理を確保することで、複数の支払方法でのエンドツーエンドのサプライヤ支払の実行を自動化します。現在のリリースでは、Payment Options Assistantは、動的割引および仮想クレジット・カード支払プログラムにわたる商談評価をサポートしています。サプライヤ・オファー・アシスタントを使用すると、動的割引オファー管理が可能になり、Payment Execution Assistantでは、テンプレート、支払実行問合せおよび買掛/未払金支払ランディング・ページへのナビゲーションを使用した支払の発行とスケジューリングがサポートされます。自然言語のインサイトは、問題をプロアクティブに解決し、運用管理を改善するのに役立ちます。

コンテキストと目的

従来、支払処理は手作業によるスケジューリング主導の機能であり、小切手やACHのような従来の方法に限定されていました。レガシー・プロセスには資金利用に関するリアルタイムのガイダンスがなく、支払プログラムは事前オンボーディングされたサプライヤに限定されています。 Payments Agentは、支払プロセスにリアルタイムの意思決定サポートを導入することで、これらの課題に対処し、ユーザーが支払時点で動的割引や仮想カードなどのオプションを評価して、適格なトランザクションに適用できるようにします。

Payments Agentは、未処理の賦払データとプログラム属性を使用して、様々な支払プログラムの潜在的な財務的影響を評価します。動的割引では、早期支払割引とキャッシュ・アウトフローを加速する商談コストとのトレードオフが考慮されます。バーチャル・カードの場合、融資期間および適用可能なプログラム条件に基づいて、リベートの可能性や拡張支払フロートなどの利点を評価します。これらの計算は比較的に提示されるため、ユーザーはプログラム全体の相対的な価値を理解し、キャッシュ・フローと運転資本の目標に沿った情報に基づいた意思決定を行うことができます。

Payments Agentでは、ユーザーがサプライヤ・オファーを作成および管理し、同じガイド付きエクスペリエンス内で応答を追跡できるようにすることで、支払の決定を行動に変換することもできます。受入済オファーの場合は、関連する賦払が更新され、後続の支払処理に含まれるため、実行は選択した支払戦略と一致します。 Payments Agentは、支払プロセス要求のスケジューリングと監視、および支払が意図したとおりに完了することを保証するためのステータス、例外およびフォローアップ処理の指示により、実行中のユーザーをサポートします。

注意: Payments Agentには、新しい「Payments Agent」リンクからアクセスできます。このリンクは、デフォルトでリリース26Bの「Payables」メニューから使用できます。継続性のために、既存の「買掛/未払金支払」作業領域は引き続き使用可能で機能するため、ユーザーは段階的に遷移できます。

再考されたビジネス・プロセス

Payments Agentは、Payables機能の役割を戦術的な「業務専門家」から戦略的な「知事」に変えることで、従来の支出機能を再考します。このシフトにより、組織は静的なスケジュールベースの支払実行から離れてしまい、多くの場合、小切手やACHなどの従来の方法に限定され、動的な継続的なオーケストレーション・モデルに移行します。

エージェントは、「観察、計画、行動」ロジックをコアERPに組み込むことで、買掛金をリアクティブからプロアクティブ、歩留まりを生み出し、資本を最適化するサービスへと変換します。定期的な戦術作業はエージェントによって処理されるため、専門家は例外で管理し、高レベルの追加資金生成目標に集中できます。

コンポーネント	経験
インサイト	実行ステータス、例外および注意が必要なパターンを表示することで、エクスペリエンスをアンカーします。ユーザーを関連アシスタントに直接ナビゲートすることで、認識から解決までのガイド付きフローを実現します。
支払オプション	未処理の買掛/未払金請求書と支払条件、その他の詳細を評価して、支払時期と支払方法を推奨します。動的割引やバーチャル・カードなどのプログラム間で比較利益を計算します。
サプライヤ・オファー	最適化の機会から承認された財務契約への移行をサポートします。自動サービスを介してオファーのディスパッチを管理し、オファーのライフサイクルを通じてサプライヤーの応答を追跡します。
支払実行	支払プロセス要求のスケジューリングおよび監視をガイドします。確立された承認と管理を維持しながら、完了を保証するためにフォローアップ・アクションおよび例外を表示します。

来るべきこと

Payments Agentは、自律型財務の進化するニーズとともに成長するように設計された生きた機能です。リリース26Bはオファー管理および実行追跡の基盤を確立しますが、今後の更新では、会話型インタフェースの改良とエージェントの財務情報の拡大に重点を置きます。

拡張プログラム・サポート: サプライヤ・オファー・アシスタントは、仮想クレジット・カード支払のライフサイクル全体の管理を含めるために、動的割引を超えて拡張されます。
標準オファーおよび永続登録: Payments Agentは「標準オファー」をサポートし、サプライヤが最適化プログラムに永続的に登録できるようにして、請求書ごとのネゴシエーションの必要性をさらに減らします。
エージェント・エクスペリエンスの向上: Payments Agentはキャンバス・レイアウトを提供し、エージェントとユーザー・インタフェースが単一の同期ビューで動作するサイドバイサイド・エクスペリエンスを実現します。これにより、ユーザーはエージェントを問い合せながら、支払プロセス要求のリアルタイム・ライフサイクルを標準インタフェースで同時に表示できます。
拡張インサイト: インサイトが拡張され、追加のカテゴリのインサイトがサポートされるようになり、ユーザーは支払オプションおよびサプライヤ・オファー・アシスタントに関連するプロアクティブな処理を実行できます。
摩擦のないサプライヤ・アウトリーチ: Payments Agentを使用すると、サプライヤがサプライヤ・ポータルに登録済ユーザーを持つ必要がなくなります。エージェントは、サプライヤ・ポータルでのユーザー管理のオーバーヘッドなしに、セキュアな電子メールベースのワークフローを介してオファーを提供することもできます。

アシスタントの概要

Paymentsエージェントは、3つのタスク固有のアシスタントで構成されます。支払オプション・アシスタントは、ユーザーが支払機会を評価し、支払プログラム全体で福利厚生を比較し、最も適したプログラムをトランザクションに割り当てるのに役立ちます。サプライヤ・オファー・アシスタントでは、サプライヤ応答の作成、Eメール送信、処理など、動的割引オファーのライフサイクルがサポートされます。 Payment Execution Assistantは、支払のスケジュール、支払プロセス要求ライフサイクルの管理、および例外の処理に役立ちます。

現在のリリースでは、支払オプション・アシスタントは様々な支払プログラムの商談評価をサポートし、サプライヤ・オファー・アシスタントは動的割引オファーに重点を置き、支払実行アシスタントは支払のスケジュール、支払プロセス要求ライフサイクルの管理を支援し、自然言語のインサイトを使用して問題をプロアクティブに解決し、運用管理を向上させます。

エクスペリエンスの概要: インサイト主導の支払

インサイトでは、運用上の注意を必要とする可能性のある支払実行ステータス、例外、遅延およびパターンを表示することで、新しい支払エクスペリエンスをアンカーし、ユーザーが何が起こっているのか、および何が必要なのかを迅速に確認できるようにします。保留、失敗または遅延の支払、伝送または確認ファイルの処理の失敗、注意が必要な承認待ち、およびタイムリーで正確な支払処理に影響を与える可能性のあるその他の条件を可視化します。各インサイトから、ユーザーは直接ナビゲートして詳細を確認したり、関連するアシスタントでアクションを実行でき、1つのエクスペリエンス内で認識から解決までのガイド付きフローを実現できます。

ユーザーには、即時ユーザー・レビューおよび処理を必要とする支払実行をレビューするオプションがあります

現在のリリースでは、支払の遅延、実行の失敗、または確認処理と照合の問題に関するインサイトが、優先順位付けされた実用的なリストを受け取ります。

経験の概要: 支払エージェント

Payments Agentは、Payment ExecutionとPayment Options、Supplier Offersの3つの概要ページを使用してユーザーとやり取りします。ユーザーは、支払実行の管理から、使用可能な支払オプションの調査、未処理のオファーとサプライヤ応答のレビューまで、支払エクスペリエンスの各ステージを簡単にナビゲートできます。

支払実行アシスタント

Payment Execution Assistantは、支払処理のスケジューリングと発行、監視をサポートします。アシスタントは、支払プロセス要求の発行、支払および支払ファイルのステータスの表示、および正常完了を妨げる例外または条件の概要をユーザーに案内します。これにより、支払プロセス内で既存の検証、承認および管理を保持しながら、問題が発生したときにユーザーがタイムリなアクションを実行できるようになります。

支払実行エクスペリエンス

支払実行概要ページの自然言語を使用して、特定の支払、支払ファイルまたは支払プロセス要求について問い合せます。たとえば、特定の支払またはファイルのステータスを要求し、アシスタントで直接関連詳細を要求します。必要に応じて、アシスタントは標準支払ページへのリンクを提供します。ユーザーは、関連する支払やファイル、要求ページを開き、保留中の処理を確認または実行できます。

ユーザーは支払ファイルのステータスをレビューし、アシスタントで直接関連詳細を要求します

支払オプション・アシスタント

支払オプション・アシスタントは、ユーザーがサプライヤの今後の買掛/未払金賦払をレビューし、今後数週間で期限が切れるものを識別するのに役立ちます。ユーザーは、動的割引やバーチャル・クレジット・カード・プログラムなど、様々な支払プログラムの財務上の利点を比較するようアシスタントに依頼できます。アシスタントは、プログラム条件および財務仮定を適用して、各オプションの経済的影響を計算および説明し、ユーザーが資金管理および財務目標に最も適したアプローチを選択できるようにユーザーをガイドします。また、ユーザー確認に基づく下書き動的割引オファーの作成もサポートされ、レビュー、サプライヤへの通信およびオファー・ライフサイクルを介した処理のためにサプライヤ・オファー・アシスタントに渡されます。

ユーザーは、サプライヤの今後の買掛/未払金賦払をレビューし、今後数週間以内に期限が切れるものを識別できます

ユーザーは、自然言語を使用して支払オプション・アシスタントと対話して、様々な支払オプション間の福利厚生比較の要求や支払戦略の通信草案の準備などのタスクを実行できます。

Payment Options Assistantは、他のプログラムの中で最高のメリットを提供するVirtual Cardを見つけました

ユーザーは、仮想クレジット・カード・オファー草案をプレビューできます

サプライヤ・オファー・アシスタント

サプライヤ・オファー・アシスタントは、動的割引オファーの作成、レビューおよびサプライヤへの通信をガイドし、オファー・ライフサイクル全体でサプライヤ応答を追跡します。これにより、交渉された条件が一貫して適用され、サプライヤとのやりとりに対する可視性と制御が維持されるように、受け入れられたオファーが後続の実行に反映されます。

ユーザーは、オファーをレビューし、サプライヤに送信される動的割引提案の通信を追跡できます。

ユーザーは、「サプライヤ・オファー」概要ページで自然言語を使用して、サプライヤ・オファーを検索、レビューおよび管理できます。たとえば、ユーザーは、特定のサプライヤのオープン・オファーまたは失効済オファーを表示するように要求したり、オファーのステータスをレビューしたり、特定のオファーのリマインダをサプライヤに送信できます。

ユーザーは、仕入先オファーをレビューおよび管理できます

ビジネス上の利点は次のとおりです:

一元化された可視性: 単一のガイド付きエクスペリエンスで、支払いに関するインサイトを監視し、最適化の機会を評価し、実行と例外を管理します。
業務効率: インサイト・ビューと会話支援を使用して問題を早期に特定し、手動による調査を削減します。
最適化されたキャッシュ・フロー: 仮想カードやサプライヤ請求書の支払のための動的割引などの統合プログラムを通じて、流動性と余剰資金の利用を強化します。
財務利益: 早期支払割引およびバーチャル・カード・リベート収益により、増分的な財務利益を生成します。
戦略的アジリティ: 支払ライフサイクルを合理化して、市場の応答性を向上させ、サプライヤとの関係を強化します。

有効化および構成ステップ

この機能を有効にするには、次のステップを使用します:

オプトインは不要です。 支払オプション、オファーおよび実行の支払エージェント機能は、リリース26Bでデフォルトで有効になっています。デフォルトでは、両方のページを使用できます。

「既存の買掛管理」→「支払」作業領域。
「買掛管理」メニューの「新規支払エージェント」エントリ。

インサイトのオプトインをリクエストします。 My Oracle Supportを介してサービス・リクエスト(SR)を登録し、インサイト機能へのアクセス権を取得します。 SRに本番クラウド・ポッド名およびテスト・クラウド・ポッド名を入力します。 Oracle Supportは、インサイトを有効にするために必要な参照コードと手順を提供します。
インサイト・ビューの参照コードを適用します。 Oracle Supportの指示に従って、参照コードを適用し、インサイト機能を有効にします。
支払プログラムに必要な参照文書をアップロードして公開し、支払オプション・アシスタントが商談評価時に情報を使用できるように文書処理ジョブを実行します。
必要なジョブ・ロールをユーザーに割り当てて、支払ランディング・ページにアクセスし、アシスタントと対話できるようにします。
Oracle Supportの提案に従って、追加の構成またはセキュリティ設定を有効にします。

ヒントと考慮事項

範囲と制限

アシスタントは、評価、ガイダンスおよびオーケストレーションをサポートしていますが、標準の支払設定、承認または統制は置き換えません。
サプライヤ・オファー・アシスタントでは、このリリースの動的割引オファーのみがサポートされます。今後のリリースには、仮想クレジット・カードとサプライチェーン・ファイナンスが含まれます。
下書きの推奨、オファーおよびスケジュールでは、アクションが実行される前に、常にユーザーのレビューと確認が必要です。
Payment Execution Assistantは、支払プロセス要求、支払ファイルおよび支払の照会、スケジューリングおよびライフサイクル管理に重点を置いています。会計やネッティングなど、無関係な支払機能は、このアシスタントでは処理されません。

データの準備および設定

サプライヤのオファーを作成する前に、動的割引プログラムを作成する必要があります。
財務ベネフィット分析および推奨は、プログラム定義、財務仮定およびトランザクション・データの正確性と完全性によって異なります。
仮想カードまたはその他の銀行統合機能については、関連する実装ガイドに従って、それぞれの機能を有効にしてください。これらの機能を有効にする場合は、Oracle Supportに連絡してください。
参照情報または必要な設定が欠落しているか、古い場合、アシスタントは推奨を生成できないか、不完全な結果を返す可能性があります。

運用上のベストプラクティス

動的割引オファーのサプライヤおよび賦払を選択する場合は、当初支払条件が長い請求書、期日前の残日数が有意義な請求書、および期日前支払インセンティブをこれまで受け入れてきたサプライヤに優先順位を付けます。また、早期支払がサプライヤにとって最も価値があり、受け入れられる可能性が最も高い場合にオファーがターゲットとなるように、サプライヤ関係およびサプライヤのキャッシュフロー・ニーズの戦略的重要性を考慮してください。
運用上の問題を早期に特定するために、インサイトと推奨事項を定期的に確認します。
インサイトを有効化または無効化するか、コピーを作成して頻度と時間枠を微調整することで、インサイトがどのように生成されるかをレビューします。
支払オプション・アシスタントを使用して、特典を比較し、シナリオをシミュレートしてからオファーを作成します。
商談評価を実行する前に、ビジネス・ユニットと通貨、サプライヤのコンテキストを検証して、支払オプション・アシスタントで正確な結果を確認します。
サプライヤのオファーへの応答を監視し、すぐにフォローアップして、受け入れられたオファーの支払の遅延を回避します。
実行ビューを使用して支払ステータスを追跡し、ダウンストリーム処理遅延を防ぐために例外に迅速に対処します。
早期支払管理ロールを持つサプライヤ・ポータル・ユーザーを構成して、オファー受信者を指定します。
支払プロセス要求を発行するときに「期日前支払請求書の選択」オプションを使用して、動的割引の受入済請求書を含めます。選択内容に基づいて、動的割引請求書または期限付き請求書のみ、あるいはその両方のみを処理できます。 (期日前支払割引の自動処理)

セキュリティとコンプライアンス

アシスタントは、既存のセキュリティ、承認および職務分掌のフレームワーク内で動作し、アクセス制御や検証をバイパスしません。
使用状況を組織のセキュリティ基準およびデータ・ガバナンス基準に合せます。オファーの電子メール送信など、自動化されたアウトリーチを内部ポリシーで確認してから、大規模に有効化します。
すべての会計処理、税金処理および規制処理は、既存の構成および標準処理ルールを引き続き遵守します。
ユーザーは、アクセスが許可されている情報およびトランザクションのみを表示して処理します。

変更管理

会話フローで支払スペシャリストをトレーニングして、プログラムを効率的に評価し、動的割引オファーを確定し、支払をスケジュールできるようにします。
仕入先関係およびキャッシュ・フロー・プランニングに対する支払戦略調整の影響を考慮します。
支払慣行の変更を社内の利害関係者に伝達し、必要に応じてサプライヤに伝達して、整合性を確保し、予期しない事態を回避します。

信頼性と継続的な使用

インサイトおよび推奨事項は、生成された時点でのシステムの状態を反映しており、基礎となるデータが変更された場合にはリフレッシュする必要があります。
プログラム設定および財務仮定を定期的にレビューし、推奨が現在の市場状況およびビジネスの優先事項を反映し続けるようにします。

主なリソース

実装ガイド: Oracle Supportによって提供されます。
Oracle Help Center:支払処理、動的割引および仮想クレジット・カード・プログラムの概要については、『買掛管理の使用』ガイドを参照してください。
『Implementing Financials Guide』: Payables and Paymentsの設定とプログラム構成。
REST APIドキュメント: PayablesおよびPaymentsサービス。
財務のセキュリティ・リファレンス:支払および買掛管理職務と権限。

アクセス要件

支払エージェント機能にアクセスするユーザーには、「支払スペシャリスト」ジョブ・ロールまたは必要な権限を含む同等のカスタム・ロールを割り当てる必要があります。