期限超過請求書の利息の計算方法

サプライヤに対して負っている期限超過請求書の利息を計算するように設定を構成できます。

利息計算に影響を及ぼす設定

「請求書オプションの管理」ページの「最低利息額」オプションを設定し、「利率の管理」ページで利率を定義します。

利息の計算方法

期限超過請求書に対する支払を行う場合、次の情報に基づいて利息が計算されます。

• 請求書が期限超過した日数を決定する請求書支払期日

• 請求書支払期日の翌日時点で有効な利率

ノート: 年間実行利率ではなく、米国の迅速支払法に従って利率が計算されます。利率は毎月複利計算されます。たとえば、100 USDの請求書の利率が7パーセントである場合、1年後に7.23 USDの利息を負うことになります。

この図は、利息計算の算式を示しています。

利息算式では次の変数が使用されます。

• I = 未払利息

• P = 利息を加える前の、サプライヤに未払の元金正味金額

• i = 小数形式で表される利率

• n = 30で除算した日数など、全期間の数

• z = 残余日数。つまり、360で除算された30日の期間よりも少ない日数