概要

ブラジルでは、銀行は会社の回収プロセスにおいて重要なロールを果たしています。支払回収プロセスには、サプライヤと顧客、銀行間の一連のトランザクションが含まれます。

このようなプロセスは、会社から銀行に情報を転送する電子ファイル転送と、銀行から会社への返品を使用して自動化されます。データ・フローは次のとおりです:

会社から銀行への電子ファイル転送
会社は、請求書支払条件に基づく必要な回収に関する情報を回収銀行(回収送金)に送信します。
企業は、収集のために送信されたファイル(銀行回収更新送金)に関連して、更新、割引または抗議および修正に関する情報を送信します。
銀行から会社への電子ファイル転送
回収後、銀行は顧客から支払を収集し、情報を会社に転送するため、入金を作成して顧客の残高に対して消し込むことができます。このプロセスは銀行回収返品と呼ばれます。

ノート: 前述の電子ファイルは、ブラジル銀行関連付け(FEBRABAN)によって定義された標準化されたテキスト・ファイル形式に従う必要があります。フォーマットはBank Automation National Center (CNAB)と呼ばれていますが、ファイル・レイアウトは銀行によって若干異なる場合があります。