I driver smart generano previsioni di cassa direttamente dai dati transazionali, incluse le transazioni di clienti e fornitori, nonché dalle informazioni di pagamento disponibili in Oracle Fusion Cloud ERP. Sfruttano dati finanziari dettagliati quasi in tempo reale per creare una vista bottom-up dei flussi di cassa previsti.
I driver smart sono particolarmente utili per le previsioni di cassa a breve termine in quanto si basano sui dati transazionali registrati in Oracle Cloud ERP invece che su pattern cronologici o ipotesi di carattere generale. Sfruttando i dati più aggiornati provenienti dal sistema ERP, i driver smart fanno aumentare l'accuratezza e l'affidabilità, migliorano la visibilità sulle situazioni di cassa giornaliere e settimanali e supportano i team di tesoreria e finanze nel prendere decisioni più rapide e informate.
Origini dati principali
Le origini dati principali per i driver smart includono quanto segue.
- Oracle Fusion Cloud ERP Receivables: le previsioni di cassa sono determinate almeno dalle date di scadenza delle rate delle fatture e vengono aggregate per un periodo come Fattura contabilità clienti e Fattura scaduta contabilità clienti. Il periodo di previsione può essere determinato anche da date diverse dalla data di scadenza, ad esempio la data promessa o le date di riscossione previste. Se disponibile, viene considerata la seguente gerarchia: data promessa, seguita dalla data di riscossione prevista, seguita dalla data di scadenza della fattura.
Inoltre, sono disponibili per le previsioni i pagamenti cliente registrati nel sistema ERP. Questi pagamenti vengono in genere registrati come effettivi nella previsione, ma possono includere anche pagamenti anticipati per periodi futuri.
- Oracle Fusion Cloud ERP Payables: le previsioni di cassa si basano principalmente sulle date di scadenza delle rate delle fatture e vengono aggregate per un periodo come Fatture contabilità fornitori e Fatture contabilità fornitori scadute. La tempistica per le Fatture contabilità fornitori può essere influenzata anche dalle date di sconto disponibili. Per le Fatture contabilità fornitori scadute, come data della previsione viene utilizzata la data corrente del sistema.
Inoltre, nella previsione vengono incorporati i pagamenti fornitore registrati nel sistema ERP. I pagamenti fornitore vengono in genere registrati come effettivi nella previsione, ma possono includere anche pagamenti anticipati per periodi futuri.
- Oracle Fusion Cloud ERP Cash Management: i Flussi di cassa in entrata e i Flussi di cassa in uscita registrati direttamente in Oracle Fusion Cloud ERP Cash Management vengono aggregati in base alla data transazione in un periodo specifico e mappati sulla categoria Flusso di cassa finanziamento all'interno della griglia di previsione mobile. Queste transazioni rappresentano l'attività bancaria effettiva non registrata nei sezionali, ad esempio conto fornitori o conto clienti.
L'inclusione di queste transazioni esterne da Cash Management nella previsione offre una visione più completa dei movimenti di cassa, migliorando l'accuratezza delle proiezioni dei flussi di cassa.
Per gli elementi riga previsti utilizzando il metodo Driver smart, è possibile eseguire il drill-through da Predictive Cash Forecasting ai dati aggregati memorizzati in Oracle ERP Cloud per un'analisi più approfondita dei dati. È inoltre possibile esportare i dati di drill-through in Excel. Per ulteriori informazioni fare riferimento alla sezione Drill-through ai dati origine della Guida Utilizzo di Predictive Cash Forecasting.
Procedure consigliate
Il fatto che le aziende siano operativamente pronte ad avere dati pertinenti nello stato più aggiornato e completo per le previsioni di cassa è un fattore di successo critico. Oracle consiglia alle aziende di identificare la sequenza dei processi manuali e automatizzati che creano, aggiornano o elaborano i dati all'interno delle applicazioni Cloud ERP per completare gli eventi del ciclo di vita delle entità aziendali sottostanti che hanno impatto sulla liquidità. L'orchestrazione dei processi che creano fatture, effettuano e ricevono pagamenti deve essere tempificata strategicamente in modo da essere pronti per l'input in Predictive Cash Forecasting. Ad esempio, i processi per l'importazione di fatture o rendiconti bancari devono essere programmati in tempo per avere i dati pronti per l'inclusione nelle previsioni di cassa.
Di seguito sono riportate alcune considerazioni sui processi consigliati per le origini Cloud ERP per migliorare i risultati delle previsioni di cassa.
- Saldi bancari e transazioni di cassa esterne
- L'importazione automatizzata regolare dei rendiconti bancari è necessaria per garantire la disponibilità dei saldi bancari più recenti per la previsione di cassa. Anche la manutenzione dei rendiconti cronologici è utile per recuperare l'ultimo saldo di chiusura noto in caso di non disponibilità dei saldi in tempo reale. Si noti che la liquidità prevista utilizzando gli ultimi saldi disponibili può determinare una previsione obsoleta e inaccurata.
- Assicurarsi che tutte le transazioni esterne siano chiaramente identificate e classificate in base alla loro natura specifica. Un approccio pratico consiste nel definire tipi di transazione distinti per ogni categoria di transazioni. Ciò consente al manager flussi di cassa di analizzare in modo efficiente e studiare in modo più approfondito i dettagli delle transazioni.
- Riconciliare i rendiconti bancari non appena sono disponibili in modo che siano allineati ai saldi bancari registrati nell'applicazione. Ciò consente inoltre ai saldi di chiusura delle previsioni di cassa di corrispondere il più possibile ai saldi bancari in base ai registri.
- Fatture e incassi conto clienti
- I processi automatizzati di fatturazione e incasso in contanti massimizzano la disponibilità delle transazioni conto clienti insieme ai pagamenti cliente effettivi cronologici ricevuti per le previsioni.
- Le fatture non fatturate non sono incluse nella previsione e devono essere rese disponibili come fatture fatturate e presentate ai clienti.
- Si consiglia un processo di cash application automatizzato e basato su regole per ridurre il numero di incassi non applicati e non identificati e di applicazioni errate che portano a riapplicazioni o storni.
- Tale frequente rifatturazione, annullamento dell'applicazione e riapplicazione delle transazioni agli incassi e storno degli incassi conduce a una situazione di cassa variabile e non accurata a causa delle modifiche.
- Un processo di riscossione ben orchestrato garantisce che le transazioni insolute vengano identificate e corrette registrando le promesse e le date di riscossione previste.
- Fatture e pagamenti conto fornitori
- I processi automatizzati di fatturazione e abbinamento garantiscono la disponibilità di fatture convalidate, approvate e pronte per il pagamento per prevedere con precisione i flussi di cassa in uscita.
- Un processo semplificato di gestione dei blocchi delle fatture si traduce in fatture pulite senza blocchi per previsioni di cassa accurate.
- Associare un tipo appropriato ai fornitori per un'efficiente analisi con drilling verso il basso e una classificazione dei debiti.
- I processi aziendali per gli anticipi, la generazione delle fatture per ritenute e le fatture di pagamento devono essere orchestrati come le fatture fornitore.
- I processi di pagamento per i processi batch manuali e automatizzati devono essere ben orchestrati per garantire la disponibilità di record di pagamento cronologici per le previsioni di cassa.
- Applicare gli anticipi alle fatture standard corrispondenti il prima possibile per evitare anticipi in attesa delle applicazioni.