スマート・ドライバは、顧客トランザクションおよびサプライヤ・トランザクションを含むトランザクション・データ、およびOracle Fusion Cloud ERPで使用可能な支払情報から、資金予測を直接生成します。ほぼリアルタイムの詳細な財務データを活用して、予想されるキャッシュ・フローのボトムアップ・ビューを作成します。
スマート・ドライバは、大まかな仮定や履歴パターンに頼るのではなく、Oracle Cloud ERPに記録されたトランザクション・データに基づいているため、短期的な資金予測に特に役立ちます。スマート・ドライバでは、ERPシステムからの最新データを活用することにより、正確性と信頼性が高まり、日次および週次のキャッシュ・ポジションの可視性が向上するので、財務チームが情報に基づいてより迅速に意思決定するのに役立ちます。
プライマリ・データ・ソース
スマート・ドライバのプライマリ・データ・ソースは次のとおりです:
- Oracle Fusion Cloud ERP Receivables - 資金予測は、請求書賦払の最低額の期日によって決定され、「売掛/未収金請求書」および「売掛/未収金期限切れ請求書」の期間に対して集計されます。予測期間は、約束日や予想回収日など、期限日以外の日付によっても決定される場合があります。使用可能な場合は、次の階層が考慮されます: 約束日、次に予想回収日、次に請求書期日。
さらに、ERPシステムに記録された顧客支払を予測に使用できます。これらの支払は通常、予測に実績として記録されますが、将来期間の仮払金支払を含めることもできます。
- Oracle Fusion Cloud ERP Payables - 資金予測は、主に請求書賦払期日に基づいており、「買掛/未払金請求書」および「買掛/未払金期限切れ請求書」の期間に対して集計されます。「買掛/未払金請求書」のタイミングは、使用可能な割引日によっても影響を受ける場合があります。期限切れの「買掛/未払金請求書」については、システムの現在の日付が予測日として使用されます。
さらに、ERPシステムに記録されたサプライヤ支払が予測に組み込まれます。サプライヤ支払は通常、予測に実績として記録されますが、将来期間の仮払金支払を含めることもできます。
- Oracle Fusion Cloud ERP Cash Management - Oracle Fusion Cloud ERP Cash Managementに直接記録された「キャッシュ・インフロー」および「キャッシュ・アウトフロー」は、特定の期間のトランザクション日ごとに集計され、ローリング予測グリッド内の「資金キャッシュ・フロー」カテゴリにマップされます。これらのトランザクションは、買掛管理や売掛管理などの補助元帳に記録されていない実際の銀行活動を表します。
これらの外部トランザクションを資金管理から予測に含めることで、資金移動をより完全に表示でき、キャッシュ・フロー予測の精度が向上します。
スマート・ドライバ方式を使用して予測されるライン・アイテムでは、プレディクティブ資金予測からドリル・スルーして、Oracle ERP Cloudに格納されているデータを集計し、データをより詳細に分析できます。ドリルスルー・データをExcelにエクスポートすることもできます。詳細は、プレディクティブ資金予測の操作のソース・データへのドリルスルーを参照してください。
ベスト・プラクティス
資金予測の関連データを最新かつ完全な状態に保つためにビジネスの運用準備を完了することは、クリティカルな成功要因です。Cloud ERPアプリケーション内でデータを作成、更新または処理する一連の手動および自動プロセスを特定して、資金に影響を及ぼす基礎となるビジネス・エンティティのライフサイクル・イベントを完了することをお薦めします。請求書の作成、支払の実行および受領を行うプロセスのオーケストレーションでは、プレディクティブ資金予測への入力の準備が整うように戦略的にタイミングをあわせる必要があります。たとえば、資金予測までにデータを含められるように、請求書または銀行取引明細書のインポート・プロセスをスケジュールする必要があります。
資金予測の結果を改善するために、Cloud ERPソースのプロセスで次の点を考慮することをお薦めします:
- 銀行残高および外部資金トランザクション
- 最新の銀行残高を資金予測で使用できるようにするために、銀行取引明細書を定期的に自動インポートする必要があります。履歴取引明細書を保守しておくと、リアルタイムの残高を入手できない場合に、最後の既知の期末残高をフェッチする際にも役立ちます。使用可能な最後の残高を使用して予測された資金は、予測が最新でなかったり不正確である場合があることに注意してください。
- すべての外部トランザクションが固有の特性に従って、明確に識別および分類されていることを確認してください。実際的なアプローチとしては、トランザクション・カテゴリごとに異なるトランザクション・タイプを定義できます。こうすれば、資金マネージャが効率的に分析して、トランザクションの詳細をより深く掘り下げることができます。
- 銀行取引明細書が入手可能になったらすぐに照合して、銀行取引明細書と銀行残高をアプリケーションに記録されているものと一致させます。これも、資金予測の期末残高を、帳簿に従って銀行残高とよく一致させるのに役立ちます。
- 売掛/未収金の請求書および入金
- 自動化された請求および入金プロセスにより、売掛/未収金トランザクション、および受領した実際の顧客支払履歴を最大限に活用できるようになります。
- 未請求の請求書は、予測に含めずに、顧客に請求および提示する請求書として使用できるようにする必要があります。
- 未消込入金、不明入金、および再消込または戻し処理につながる不正な消込の数を減らすために、現金消込プロセスを自動化してルールベースにすることをお薦めします。
- そのような頻繁な再請求、入金に対するトランザクションの未消込および再消込、入金の戻し処理があると、これらの変更のために、資金ポジションが変化し不正確になります。
- よくオーケストレーションされた回収プロセスでは、約束日および予想回収日を記録することにより、延滞トランザクションが確実に特定されて処理されます。
- 買掛/未払金請求書および支払
- 自動化された請求および照合プロセスにより、検証済、承認済、支払準備済の請求書を確実に使用できるようになり、キャッシュ・アウトフローを正確に予測できます。
- 合理化された請求書保留管理プロセスにより、保留のないクリーンな請求書が作成され、正確に資金を予測できます。
- 効率的なドリルダウン分析および買掛/未払金分類のために、適切なサプライヤ・タイプをサプライヤに関連付けてください。
- 前払金、源泉徴収請求書の生成および支払請求書用のビジネス・プロセスは、サプライヤ請求書と同様にオーケストレーションする必要があります。
- 手動および自動のバッチ・プロセスの支払プロセスを適切にオーケストレーションして、履歴支払レコードを資金予測で確実に使用できるようにする必要があります。
- 前払金は、対応する標準請求書にできるだけ早く消し込んで、消込待ちの前払金が発生しないようにします。