동인 기반 예측 방법 정보

설명

지급 조건을 사용하여 제품이나 서비스 수익에서 현금 유입을 결정합니다.

예를 들어 제품이나 서비스 수익이 지급 조건을 기반으로 하는 경우 수익 수금 동인 방법을 사용합니다(예: 소매 고객 및 직접 채널 고객). 일반적으로 전체 매장 수익에는 이 방법을 사용하여 모델링할 수 있는 수금 패턴이 설정되어 있습니다. ERP 또는 Planning에서 발생하는 직접 수익 및 특정 지급 조건을 기반으로 현금 예측을 수행하려는 경우에도 이 방법을 사용할 수 있습니다.

이 동인 방법은 수익 수금 범주의 라인 항목에 사용할 수 있으며, 제품 수익 수금이나 서비스 수익 수금과 같은 라인 항목을 추가할 수 있습니다.

예

소매점에서 발생하는 수익은 3일 이내에 70%의 현금이 수금되고 5일 이내에 30%의 현금이 수금되는 고정 패턴이 있을 수 있습니다.

동인

엔티티 및 라인 항목에 대해 지정합니다. 추가 사용자정의 차원이 사용되는 경우 이를 고려할 수 있습니다.

지급 조건

• 퍼센트 - 각 지급 조건에 대해 예상되는 퍼센트
• 만기 기간 - 지급 일수, 주수, 개월 수

동인 입력

제품이나 서비스 수익 또는 다른 고객이 정의한 라인 항목.

동인 입력은 POS 시스템이나 ERP 같은 소스 시스템에서 추출하거나, .csv 파일을 통해 로드하거나, Planning에서 가져올 수 있으며, 또는 동인 가정 양식에서 이러한 동인을 수동으로 입력할 수 있습니다.

동인 입력이 로드되면 현금 관리자는 이러한 동인이 가정 양식에 반영된 것을 볼 수 있으며, 라인 항목에 대한 최선의 판단과 경험을 기반으로 동인 입력을 수동으로 조정할 수 있습니다.

계산 논리

퍼센트 입력, 만기 기간 등의 지급 조건 가정에 기반한 Predictive Cash Forecasting은 수익 금액을 고려하여 현금 유입 금액을 계산합니다. 만기 기간이 현금 예측 기간 범위에 속하는 경우 현금 유입을 계산하고 퍼센트 및 만기 기간에 대해 입력된 가정을 기반으로 각 기간에 유입 금액을 게시합니다.

설명

프로젝트 수익, 마일스톤 날짜, 지급 조건을 통해 현금 유입을 결정하고 계약 값을 기반으로 마일스톤 금액을 계산합니다. 이 방법은 프로젝트 기반의 계약 회사, 엔지니어링 및 건설 회사, 부동산 회사, 프로젝트 기반의 컨설팅 서비스 회사에 유용합니다.

예

계약이나 IT 프로젝트에서 발생하며 마일스톤 및 지급 조건에 따라 결정되는 수익(현금 수금).

동인

엔티티, 프로젝트, 라인 항목 레벨에서 지정합니다. 추가 사용자정의 차원이 사용되는 경우 이를 고려할 수 있습니다.

프로젝트의 마일스톤

• 퍼센트 - 완료율
• 만기 날짜

프로젝트의 지급 조건

• 퍼센트
• 만기 기간

동인 입력

프로젝트별 프로젝트 수익.

동인 입력은 ERP Project Management 모듈, Planning Projects 모듈 같은 시스템에서 추출하거나 .csv 파일을 통해 로드할 수 있습니다.

동인 입력이 로드되면 현금 관리자는 이러한 동인이 가정 양식에 반영된 것을 볼 수 있으며, 라인 항목에 대한 최선의 판단과 경험을 기반으로 동인 입력을 수동으로 조정할 수 있습니다.

계산 논리

현금 흐름은 프로젝트의 마일스톤 금액에 지급 조건을 적용하여 계산됩니다. 마일스톤 금액은 각 프로젝트의 마일스톤 퍼센트에서 도출됩니다. 프로젝트별로 동인이 파악되고 프로젝트에서 현금 흐름이 계산됩니다.

Predictive Cash Forecasting은 총 계약 금액 * 마일스톤 퍼센트를 기준으로 프로젝트 마일스톤 금액을 계산하고 해당 마일스톤 일/기간에 결과를 입력합니다. 각 기간에서 마일스톤 금액이 도출되면 Predictive Cash Forecasting은 마일스톤 금액에 지급 조건 논리를 적용하여 현금 유입 금액을 계산하고 해당 현금 예측 일 또는 기간에 이 값을 입력합니다. 만기 날짜 또는 만기 기간이 현금 예측 기간 범위를 벗어나는 경우, Predictive Cash Forecasting은 해당 마일스톤/현금 유입 금액을 게시하지 않습니다.

설명

업체 또는 엔티티 레벨에서 수익의 평균 회전 일수를 고려하여 현금 유입을 결정합니다. 이 방법은 지급 조건이 매우 동적인 경우에 유용합니다.

DSO(매출 회전 일수)는 매출 지급액을 수금하는 데 걸리는 평균 일수를 측정하는 동인입니다. DSO는 종종 매월, 매분기 또는 매년 기준으로 결정됩니다. DSO 동인에 기반한 Predictive Cash Forecasting은 미결 수익에 이 동인을 적용하여 현금 유입을 결정합니다.

이 방법은 특히 현금 예측에서 더 멀리 떨어진 기간에 대해 해당 소스 데이터가 아직 없는 상황에서 현금을 예측하려는 고객에게 유용할 수 있습니다.

예

지급 조건이 매우 동적인 경우 DSO를 사용할 수 있습니다(예: 수익이 아직 장부에 기입되지 않은 수익 라인 항목, 간접 채널 수익 현금 유입 같은 미래 예상 수익).

동인

평균 DSO

• 가정, 연평균
• 기간 버킷, 기간 평균

동인 입력

조정된 DSO 일수는 예측에서 현금 유입을 계산하기 위한 동인 입력으로 사용할 수 있으며, 엔티티 레벨에서 또는 이 방법을 적용할 수 있는 차원(예: 업체)을 기준으로 로드하거나 입력할 수 있습니다. DSO는 전체 가정으로 로드하거나 기간별로 로드할 수 있습니다. 또한 미결 수익을 동인으로 사용할 수 있습니다. 미결 수익은 일반적으로 해당 기간의 기초 외상 매출금 + 신용 판매액입니다.

계산 논리

미결 수익(미래 수익)과 평균 DSO를 기준으로 현금 유입이 계산됩니다. Predictive Cash Forecasting은 해당 기간의 평균 DSO를 고려하거나 전체 가정을 사용합니다. 동인 입력 금액에 적용된 평균 DSO를 기준으로 현금 유입이 결정되고 DSO 일수에 따라 기간에 게시됩니다.

설명

예

예를 들어 출장이나 공과금 등 일부 운영 비용의 경우 현금 유출은 정기적인 지급 조건에 따라 달라질 수 있습니다.

동인

엔티티, 라인 항목 레벨에서 지정합니다.

지급 조건

• 퍼센트 - 각 지급 조건에 대해 예상되는 퍼센트
• 만기 기간 - 지급 일수, 주수, 개월 수

동인 입력

계산 논리

Predictive Cash Forecasting은 지급 조건 가정을 기반으로 현금 유출 금액을 계산합니다. 특정 비용에는 여러 지급 조건이 적용될 수 있습니다. Predictive Cash Forecasting은 각 급여 조건에 대한 비용 금액(동인 입력) * 퍼센트 입력을 고려하여 현금 유출 금액을 계산합니다. 계산된 금액은 지급 조건 가정에 정의된 만기 기간에 따라 해당 일 또는 기간에 게시됩니다. 지급 조건이 여러 개인 경우 Predictive Cash Forecasting은 동인 가정에 따라 해당 지급 조건 및 기간에 유출 금액을 게시합니다.

설명

고정 자산 지출 및 지급 조건을 고려하여 현금 유출을 결정합니다. 고정 자산 지급은 자산 클래스별로 설정할 수 있는 지급 조건을 기준으로 결정됩니다.

고정 자산 지급 동인 방법은 현금 예측의 자본 지급(고정 자산 지급) 라인 항목에 적용할 수 있습니다.

이 방법을 통해 발생하는 현금 유출은 투자 활동을 통한 현금 유입에 기록되는 반면, 영업 활동을 통한 현금 유입에는 기록되지 않습니다.

예

이 동인 방법은 고정 자산 구매를 Payables Fixed Assets 모듈에 기입하고, 자산 공급자와의 지급 조건에 따라 공급자 지급이 주기적으로 발생하는 회사에서 사용할 수 있습니다.

동인

지급 조건:

엔티티, 자본 지급 라인 항목 레벨에서 지정합니다. 업체, 자산 클래스 또는 프로젝트 같은 추가 사용자정의 차원이 사용되는 경우 이를 고려할 수 있습니다.

• 퍼센트 - 각 지급 조건에 대해 예상되는 퍼센트
• 만기 기간 - 지급 일수, 주수, 개월 수

동인 입력

고정 자산 지출.

동인 입력은 Planning Capital 모듈, 또는 ERP Order 모듈 같은 다른 소스에서 추출하거나 .csv 파일을 통해 로드할 수 있습니다.

동인 입력이 로드되면 현금 관리자는 이러한 동인이 가정 양식에 반영된 것을 볼 수 있으며, 라인 항목에 대한 최선의 판단과 경험을 기반으로 동인 입력을 수동으로 조정할 수 있습니다.

계산 논리

현금 유출은 동인 입력에 지급 조건 퍼센트를 적용하고 만기 날짜를 기준으로 현금 유출을 기간 버킷에 게시하여 계산됩니다.

Predictive Cash Forecasting은 고정 자산 지출(동인 입력) * 각 지급 조건에 대한 퍼센트 입력을 고려하여 현금 유출 금액을 계산합니다. 계산된 현금 유출 금액은 지급 조건 가정 양식에 정의된 만기 기간에 따라 해당 일 또는 기간에 게시됩니다.

만기 날짜 또는 만기 기간이 현금 예측 기간 범위를 벗어나는 경우, Predictive Cash Forecasting은 해당 현금 유출 금액을 게시하지 않습니다. 지급 조건이 여러 개인 경우 Predictive Cash Forecasting은 동인 가정에 따라 해당 지급 조건 및 기간에 유출 금액을 게시합니다.

설명

리스 또는 임대료 같이 반복적으로 지급되는 지속 비용에 대한 현금 유출을 결정합니다.

예

반복 지급 동인 방법은 리스 또는 임대료, 보험 지급과 같은 반복 비용 라인 항목에 적용할 수 있습니다. 이 동인 방법은 회사에서 계약에 따라 주기적으로 공급자에게 지급하는 반복 비용에 사용할 수 있습니다.

동인

엔티티, 라인 항목 레벨에서 지정합니다.

• 지급 기준 - 매년, 매월 또는 매주

• 지급 기간 - 반복 지급이 시작되는 시작 기간

• 반복 빈도 - 예를 들어 지급 주기마다 또는 3번의 지급 주기마다 반복되는 빈도

• 발생 횟수 - 게시할 반복 지급 횟수

동인 입력

반복 패턴이 있는 모든 비용.

동인 입력은 Planning Financials 또는 Capital 모듈, 또는 ERP Expense Management, Lease, GL 같은 다른 소스에서 추출하거나 .csv 파일을 통해 로드할 수 있습니다.

동인 입력이 로드되면 현금 관리자는 이러한 동인이 가정 양식에 반영된 것을 볼 수 있으며, 라인 항목에 대한 최선의 판단과 경험을 기반으로 동인 입력을 수동으로 조정할 수 있습니다.

계산 논리

동인 입력 금액에 적용된 가정에 따라 정의되고 해당 일 또는 주에 게시되는 반복 스케줄을 기준으로 현금 유출이 계산됩니다.

설명

급여 비용, 급여 기준, 지급 시기(매년, 매월, 매주) 및 급여 발생(기간 초, 기간 말, 격월 또는 특정 만기 날짜)을 기준으로 급여 및 기타 급여 관련 지급 등 모든 직원 관련 지급에 대한 현금 유출을 결정합니다.

예

동인

엔티티, 라인 항목 레벨에서 지정합니다. 추가 사용자정의 차원이 사용되는 경우 이를 고려할 수 있습니다.

• 급여 기준 - 매년, 매월

• 급여 발생 - 현금 흐름이 발생하는 시기(시작 기간, 종료 기간, 매달 2회 또는 격주) 결정

• 연간 지급 만기 날짜 - 연간 지급의 경우 급여 만기 날짜

• 지급 조건 - 선택사항. 지급이 퍼센트와 만기 기간으로 정의된 복수 지급인 경우

동인 입력

급여 또는 관련 비용.

급여 지급 데이터는 Planning Workforce 모듈, 급여 또는 다른 소스 시스템에서 가져올 수 있으며 .csv 파일을 통해 로드할 수 있습니다.

동인 입력이 로드되면 현금 관리자는 이러한 동인이 가정 양식에 반영된 것을 볼 수 있으며, 라인 항목에 대한 최선의 판단과 경험을 기반으로 동인 입력을 수동으로 조정할 수 있습니다.

계산 논리

현금 유출은 급여 기준에 따라 계산되며 급여 발생, 만기 날짜 및 지급 조건에 따라 각 기간에 게시됩니다.

동인 입력은 가정으로 제공할 수 있으며, 이 경우 입력 값을 기간 수로 나누어 해당 기간에 게시합니다. 또는 동인 입력을 기간 버킷에 로드할 수 있으며, 이 경우 각 기간의 금액을 고려합니다.

급여 기준과 지급 만기 날짜에 따라 급여 및 수입 비용에 대한 현금 유출 게시 날짜 또는 기간이 결정됩니다. 급여 기준이 매월이면 Predictive Cash Forecasting은 연봉 금액을 12로 나누어 해당 월의 마지막 날짜에 게시합니다.

주별 모델에서 Predictive Cash Forecasting은 해당 주의 마지막 날에 급여 및 수입 금액을 게시합니다. 급여 및 수입 라인 항목에 대해 지급 조건이 정의된 경우, Predictive Cash Forecasting은 각 지급 조건에 대한 입력 퍼센트와 만기 날짜를 기준으로 현금 유출을 계산합니다.

매년 지급되는 변동 보상과 같은 연간 비용이 있을 수 있습니다. 이 경우 Predictive Cash Forecasting은 정의된 만기 날짜 또는 해당 날짜가 속한 기간에 따라 전체 금액을 해당 날짜에 게시합니다. 연중 급여 가정이 변경되면 Predictive Cash Forecasting은 연속 예측의 미해결 기간(현재 기간 이후의 기간)에 대해서만 다시 예측합니다.

설명

프로젝트 비용 및 지급 조건을 통해 현금 유출을 결정합니다. 자재, 인건비 또는 기타 프로젝트 관련 비용에 대한 프로젝트 비용 현금 유출은 마일스톤 및 지급 조건을 기준으로 모델링할 수 있습니다.

예

자재, 인건비 또는 기타 프로젝트 관련 비용에 대한 프로젝트 비용 현금 유출.

동인

엔티티, 프로젝트, 라인 항목 레벨에서 지정합니다.

• 마일스톤 - 퍼센트, 만기 날짜

• 지급 조건 - 퍼센트, 만기 기간

동인 입력

프로젝트별 프로젝트 비용.

프로젝트 지급 데이터는 Planning Projects 모듈 또는 ERP Projects 모듈 같은 다른 소스에서 가져오거나 .csv 파일을 통해 로드할 수 있습니다.

동인 입력이 로드되면 현금 관리자는 이러한 동인이 가정 양식에 반영된 것을 볼 수 있으며, 라인 항목에 대한 최선의 판단과 경험을 기반으로 동인 입력을 수동으로 조정할 수 있습니다.

계산 논리

현금 흐름은 프로젝트의 마일스톤 금액에 지급 조건을 적용하여 계산됩니다. 마일스톤 금액은 각 프로젝트의 마일스톤 퍼센트에서 도출됩니다. 프로젝트별로 동인이 파악되고 프로젝트에서 현금 흐름이 계산됩니다.

Predictive Cash Forecasting은 프로젝트 비용 * 작업 완료에 따른 마일스톤 퍼센트를 기준으로 프로젝트 마일스톤 금액을 계산하고 해당 마일스톤 일 또는 기간에 결과를 입력합니다. 마일스톤 금액을 기준으로 Predictive Cash Forecasting은 각 마일스톤 금액에 지급 조건 논리를 적용하여 현금 유출 금액을 계산하고 해당 현금 예측 일 또는 기간에 이 값을 입력합니다.

프로젝트에는 여러 지급 조건이 있을 수 있습니다. Predictive Cash Forecasting은 각 지급 조건에 대한 마일스톤당 프로젝트 금액 * 퍼센트 입력을 고려하여 현금 유출 금액을 계산합니다. 계산된 현금 유출 금액은 가정에 정의된 만기 기간 동인에 따라 해당 기간에 게시됩니다.

설명

세금 부채, 할부 비율, 만기 날짜를 기준으로 직접세 납부에 대한 현금 유출을 결정합니다. 예를 들어 정부나 규제 기관에 대한 직접세 납부에 사용됩니다.

직접세 납부 동인 방법은 현금 예측의 연간 직접세 라인 항목에 적용할 수 있습니다. 이 동인 방법은 현지 법률이나 법정 준수에 근거하여 주기적으로 만기 날짜에 따라 소득세, 재산세, 자산세 등 직접세를 납부해야 하는 회사에서 사용할 수 있습니다.

예

현지 정부의 법률 및 세무 준수 규정에 따라 만기 날짜를 기준으로 다양한 규제 기관이나 정부 기관에 납부하는 직접세.

동인

엔티티, 연간 직접세 라인 항목 레벨에서 지정합니다.

모든 회계 연도의 세금 할부 - 퍼센트 및 만기 날짜.

동인 입력

세금 부채 값.

연중 여러 차례의 세금 할부가 있는 경우 각 세금 할부에 대한 퍼센트 및 만기 날짜 동인 입력을 사용할 수 있습니다.

동인 입력은 Tax Reporting, ERP GL에서 추출하거나 .csv 파일을 통해 로드할 수 있습니다.

동인 입력이 로드되면 현금 관리자는 이러한 동인이 가정 양식에 반영된 것을 볼 수 있으며, 라인 항목에 대한 최선의 판단과 경험을 기반으로 동인 입력을 수동으로 조정할 수 있습니다.

계산 논리

연간 세금 부채와 할부 퍼센트, 만기 날짜를 기준으로 현금 유출이 계산됩니다. 연간 세금은 누적되며 향후 할부에서 게시되는 증분/감소 금액을 고려하여 연간 세액 변경이 조정됩니다.

YTD 연간 직접세 부채는 모든 기간에 로드됩니다. Predictive Cash Forecasting은 다음 규칙에 따라 세금 할부를 계산합니다.

• 1차 할부의 경우 만기 날짜 가정에 따른 퍼센트 입력을 기준으로 세금이 계산됩니다.

• 2차 할부는 가장 최근 세금 부채에 적용됩니다. 그러나 세금 부채가 변경되면 Predictive Cash Forecasting은 할부 퍼센트를 합산하여 현재까지의 전체 세금 부채를 계산하고, 이전에 납부한 세금을 뺀 후 나머지 세액을 게시합니다.

• 나머지 모든 세금 할부에 동일한 방식이 적용됩니다.

설명

세금 부채 및 지급 조건에 따라 간접세 납부에 대한 현금 유출을 결정합니다.

간접세 납부 동인 방법은 고객이 정부 법률 및 간접세 준수 규정에 따라 만기 날짜를 기준으로 현금 유출이 발생하는 모든 간접세 납부에 사용할 수 있습니다.

간접세 납부 동인 방법은 간접세 납부 라인 항목에 적용할 수 있습니다.

예

규제 기관에 납부할 GST, 판매세 또는 기타 연간 간접세 등의 간접세 납부. 이 동인 방법은 법정 준수에 근거하여 주기적으로 만기 날짜에 따라 판매세, 소비세, 부가가치세 등 간접세를 납부해야 하는 회사에서 사용할 수 있습니다.

동인

• 세금 기준 - 매년, 매월

• 간접세 만기 날짜 - 주로 연간 세금에 해당

• 지급 조건 - 퍼센트, 만기 기간

동인 입력

간접세 부채 값.

간접세 부채 값은 Planning Financials 모듈 또는 ERP 시스템에서 로드하거나 .csv 파일을 통해 로드할 수 있습니다.

연중 여러 차례의 세금 할부가 있는 경우 각 세금 할부에 대한 퍼센트 및 만기 날짜 동인 입력을 사용할 수 있습니다.

동인 입력이 로드되면 현금 관리자는 이러한 동인이 가정 양식에 반영된 것을 볼 수 있으며, 라인 항목에 대한 최선의 판단과 경험을 기반으로 동인 입력을 수동으로 조정할 수 있습니다.

계산 논리

세금 부채 값에 따른 간접세 부채, 세금 기준, 지급 발생(동일 기간 또는 다음 기간에 지급) 및 지급 조건을 기준으로 현금 유출이 계산됩니다. 동인 입력은 일반적으로 각 기간별로 기록되고, 이 값을 기준으로 현금 흐름이 계산됩니다.

간접세는 다음과 같이 계산됩니다.

• 세금 기준이 매년이고 동일한 기간에 지급이 발생하는 경우, 만기 날짜에 연간 세액이 게시됩니다.

• 세금 기준이 매년이고 다음 기간에 지급이 발생하는 경우, 만기 날짜 다음 날에 연간 세액이 게시됩니다.

• 세금 기준이 매년이고 동일한 기간에 지급이 발생하며 지급 조건이 정의된 경우, 마감 날짜에 연간 세액이 게시되고 마감 날짜부터 지급 조건이 적용됩니다.

• 세금 기준이 매년이고 다음 기간에 지급이 발생하며 지급 조건이 정의된 경우, 마감 날짜 다음 날에 연간 세액이 게시되고 마감 날짜 다음 날부터 지급 조건이 적용됩니다.

• 세금 기준이 매월이고 동일한 기간에 지급이 발생하며 특정 날짜에 금액이 로드된 경우, 로드된 날짜부터 지급 조건이 적용됩니다.

• 세금 기준이 매월이고 다음 기간에 지급이 발생하며 특정 날짜에 금액이 로드된 경우, 로드된 날짜 다음 날부터 지급 조건이 적용됩니다.

설명

일반적으로 공급자 또는 엔티티 레벨에서 비용의 평균 회전 일수를 고려하여 현금 유출을 결정합니다. 이 방법은 지급 조건이 매우 동적인 경우에 유용합니다.

DPO(지급 어음 회전 일수)는 회사가 공급자, 공급업체 또는 금융회사를 포함한 무역 채권자에게 어음 및 송장을 지불하는 데 걸리는 평균 시간(일)을 나타내는 재무 비율입니다. 일반적으로 이 비율은 분기별 또는 연간 기준으로 계산되며 회사의 현금 유출이 얼마나 잘 관리되고 있는지를 나타냅니다. 계산된 DPO 일수 동인을 기준으로 Predictive Cash Forecasting은 주기적으로 해당 일 또는 기간에 비용 금액을 게시합니다.

DPO 동인 입력을 조정할 수 있으며, 조정된 DPO 일수 및 미결 비용을 기준으로 Predictive Cash Forecasting은 현금 유출을 계산하고 해당 일 또는 기간에 금액을 게시합니다.

예

이 방법은 현금 예측에서 스마트 동인 논리를 적용할 수 없는 라인 항목에 사용할 수 있으며, 소모품 같이 지급 조건이 매우 동적인 경우에 사용할 수 있습니다. 송장을 통해 확인된 기간을 벗어나는 미래 기간에도 이 방법을 사용할 수 있습니다.

동인

평균 DPO

• 가정 - 연평균
• 기간 버킷 - 기간 평균

동인 입력

비용 또는 모든 라인 항목. 계산된 DPO 일수.

ERP에서 계산된 DPO 일수를 시작점으로 로드할 수 있습니다. 현금 관리자는 경험을 토대로 계산된 DPO 일수를 조정할 수 있습니다. 조정된 DPO 일수는 예측에서 현금 유출을 계산하기 위한 동인 입력으로 사용됩니다.

계산 논리

현금 흐름은 기간 비용에서 기간 평균 DPO를 적용하여 계산되거나, 기간별 DPO가 없는 경우 연평균 DPO를 적용하여 계산됩니다.

미결 비용 및 평균 DPO를 기준으로 현금 유출이 계산됩니다. Predictive Cash Forecasting은 해당 기간의 평균 DPO를 고려하거나 전체 가정을 사용합니다. 현금 유출은 동인 입력 금액에 적용된 평균 DPO를 기준으로 결정되고 DPO 일수에 따라 기간에 게시됩니다.