스마트 동인은 Oracle Fusion Cloud ERP에서 제공되는 지급 정보뿐만 아니라 고객 및 공급업체 거래를 포함한 트랜잭션 데이터로부터 직접 현금 예측을 생성합니다. 이러한 기능은 실시간에 가까운 상세한 재무 데이터를 활용하여 예상 현금 흐름에 대한 상향식 뷰를 구축합니다.
스마트 동인은 높은 레벨의 가정이나 과거 패턴에 의존하지 않고 Oracle Cloud ERP에 기록된 트랜잭션 데이터를 기반으로 하므로 단기 현금 예측에 특히 유용합니다. 스마트 동인은 ERP 시스템의 최신 데이터를 활용하여 정확성과 신뢰성을 향상시키고, 일별 및 주별 현금 포지션에 대한 가시성을 향상시키며, 자금 및 재무 팀이 보다 신속하고 정보에 입각한 의사결정을 내릴 수 있도록 지원합니다.
기본 데이터 소스
스마트 동인의 기본 데이터 소스는 다음과 같습니다.
- Oracle Fusion Cloud ERP Receivables - 현금 예측은 최소한 송장 할부의 만기 날짜에 따라 결정되며, 해당 기간 동안 미수금 송장 및 미수금 연체 송장과 같은 항목으로 집계됩니다. 또한 예측 기간은 만기 날짜 외에 약속 날짜 또는 예상 수금 날짜와 같은 다른 날짜를 기준으로 결정될 수 있습니다. 사용가능한 경우 약속 날짜, 예상 수금 날짜, 송장 만기 날짜 순으로 계층이 고려됩니다.
또한 ERP 시스템에 기록된 고객 지급을 예측할 수 있습니다. 이러한 지급은 일반적으로 예측에서 실제 데이터로 기록되지만 미래 기간에 대한 선지급도 포함할 수 있습니다.
- Oracle Fusion Cloud ERP Payables - 현금 예측은 주로 송장 할부 만기 날짜를 기반으로 하며, 해당 기간 동안 미지급금 송장 및 미지급금 연체 송장과 같은 항목으로 집계됩니다. 미지급금 송장에 대한 시점은 사용가능한 할인 날짜의 영향을 받을 수도 있습니다. 기한이 경과된 미지급금 송장의 경우 시스템의 현재 날짜가 예측 날짜로 사용됩니다.
또한 ERP 시스템에 기록된 공급자 지급이 예측에 통합됩니다. 공급자 지급은 일반적으로 예측에서 실제 데이터로 기록되지만 미래 기간에 대한 선지급도 포함할 수 있습니다.
- Oracle Fusion Cloud ERP Cash Management - Oracle Fusion Cloud ERP Cash Management에 직접 기록된 현금 유입 및 현금 유출은 특정 기간 동안의 트랜잭션 날짜별로 집계되고 연속 예측 그리드 내의 자금 조달 현금 흐름 범주에 매핑됩니다. 이 트랜잭션은 미지급금 또는 미수금과 같은 보조원장에 기록되지 않은 실제 은행 활동을 나타냅니다.
예측에 Cash Management의 이러한 외부 트랜잭션을 포함하면 현금 이동을 더 완전하게 파악할 수 있어 현금 흐름 예상의 정확도를 높일 수 있습니다.
스마트 동인 방식으로 예측된 라인 항목의 경우 Predictive Cash Forecasting에서 Oracle ERP Cloud에 저장된 집계 데이터로 드릴스루하여 데이터를 더 심층적으로 분석할 수 있습니다. 드릴스루 데이터를 Excel로 익스포트할 수도 있습니다. 자세한 정보는 Predictive Cash Forecasting 작업의 소스 데이터로 드릴스루을 참조하십시오.
모범 사례
기업이 현금 예측을 위해 관련 데이터를 가장 최신의 완전한 상태로 유지하는 운영 준비는 중요한 성공 요인입니다. 기업이 현금에 영향을 미치는 기본 비즈니스 엔티티의 수명 주기 이벤트를 완료할 수 있도록 Cloud ERP 애플리케이션 내에서 데이터를 생성, 업데이트 또는 처리하는 수동 및 자동 프로세스의 순서를 파악하는 것이 좋습니다. 송장을 생성하고, 지급 및 수금을 처리하는 프로세스의 조정은 전략적으로 시기에 맞춰 Predictive Cash Forecasting에 입력할 수 있도록 준비해야 합니다. 예를 들어, 송장 또는 은행 거래 명세서를 임포트하는 프로세스는 준비된 상태로 데이터를 가져와 현금 예측에 포함될 수 있도록 시기에 맞게 스케줄링해야 합니다.
다음은 현금 예측 결과를 개선하기 위해 Cloud ERP 소스에 권장되는 프로세스 고려사항입니다.
- 은행 잔액 및 외부 현금 트랜잭션
- 최근 은행 잔액을 현금 예측에 반영할 수 있으려면 은행 거래 명세서를 정기적으로 자동 임포트해야 합니다. 과거 명세서를 유지관리하면 실시간 잔액을 확인할 수 없을 때 마지막으로 확인된 마감 잔액을 가져오는 데 도움이 됩니다. 마지막으로 확인된 잔액을 사용하여 현금을 예측하면 예측의 시의성이 떨어지고 부정확해질 수 있습니다.
- 모든 외부 트랜잭션이 특정 특성에 따라 명확하게 식별되고 분류되는지 확인합니다. 실제 방법은 각 트랜잭션 범주별로 고유한 트랜잭션 유형을 정의하는 것입니다. 이를 통해 현금 관리자는 트랜잭션 세부정보를 효율적으로 분석하고 자세히 살펴볼 수 있습니다.
- 은행 거래 명세서 및 애플리케이션에 기록된 은행 잔액이 일치하도록 은행 거래 명세서가 제공되는 즉시 이를 조정합니다. 또한 현금 예측의 마감 잔액이 장부상 은행 잔액과 거의 일치하도록 만드는 데 도움이 됩니다.
- 미수금 송장 및 수금
- 자동화된 청구 및 현금 수금 프로세스는 예측을 위해 수신된 과거 실제 고객 지급과 함께 미수금 트랜잭션의 가용성을 극대화합니다.
- 미청구 송장은 예측에 포함되지 않으므로, 송장 청구를 완료하여 고객에게 제시된 상태로 준비해야 합니다.
- 미반제되거나 미확인된 수금 및 재반제 또는 취소로 이어지는 부정확한 반제 수를 줄이기 위해 규칙 기반의 자동화된 현금 반제 프로세스를 사용하는 것이 좋습니다.
- 이러한 빈번한 재청구, 수금 트랜잭션 미반제 및 재반제, 수금 취소로 인해 데이터가 변경되므로 현금 포지션이 달라지고 부정확해집니다.
- 잘 조정된 수금 프로세스는 약속 및 예상 수금 날짜를 기록함으로써 연체된 트랜잭션을 식별하고 이에 대한 조치를 취할 수 있도록 합니다.
- 미지급금 송장 및 지급
- 자동화된 청구 및 일치 프로세스는 검증되고 승인되며 지급 준비가 완료된 송장을 확보해 주므로 현금 유출을 정확하게 예측할 수 있도록 보장합니다.
- 간소화된 송장 보류 관리 프로세스는 보류 없이 정상 처리된 송장을 유지하도록 하여 정확한 현금 예측을 가능하게 합니다.
- 효율적인 드릴다운 분석 및 미지급금 분류를 위해 적절한 공급자 유형을 공급자와 연계합니다.
- 선급금, 원천징수 송장 생성 및 지급 송장에 대한 비즈니스 프로세스를 공급자 송장과 동일하게 조정해야 합니다.
- 수동 및 자동 뱃치 프로세스에 대한 지급 프로세스는 현금 예측을 위한 과거 지급 레코드의 가용성을 보장할 수 있도록 잘 조정해야 합니다.
- 반제 대기 중인 선급금이 발생하지 않도록 가능한 한 빨리 해당 표준 송장에 선급금을 반제합니다.