Para criar transações de amortização ou acumulação manualmente:
Nota:
O administrador pode controlar se os usuários conseguirão inserir transações de amortização ou acréscimo manualmente. Essa função é controlada pela caixa de seleção Habilitar Amortização/Acréscimo em Formatos.
Valor Original: O valor usado para calcular o valor de amortização ou acumulação.
Este Período: Calculado pelo sistema com base no Método selecionado pelo usuário (consulte "Método" abaixo). O valor reflete o valor de amortização que se aplica ao período ao qual a reconciliação pertence.
Valor Final:
Para valores de amortização, o Valor Final é calculado como o Valor Original menos os valores de Amortização Cumulativa para todos os períodos até (e incluindo) o período ao qual a reconciliação pertence. O Valor Final para as transações de amortização deve resultar em um saldo de 0,00. Caso contrário, será exibido um erro. Você deve corrigir manualmente a transação para gerar um saldo final de zero.
Para valores de acumulação, o Valor Final começa em 0,00 e aumenta a cada período conforme o valor de Acumulação Mensal para o valor total.
Método:
Selecione uma destas opções:
Linha reta—Reduz o valor da transação em um valor igual a cada período.
Real—Reduz (para amortização) ou aumenta (para acumulação) o valor da transação em um valor que reflete o número real de dias em cada período.
Personalizado—Reduz (para amortização) ou aumenta (para acumulação) o valor da transação em um valor igual a cada período.
Permite que você personalize os valores mensais de amortização e acumulação. Por padrão, o sistema começa com uma configuração de amortização de linha reta. Portanto, quando o método personalizado for escolhido, a caixa de diálogo será exibida exatamente como faria para o caso de uso de linha reta, com duas exceções:
A coluna Amortização na tabela Agendamento de Amortização é editável para o bucket de moeda base. Você edita os valores de amortização mensais ou importa o agendamento da Amortização total.
Nenhuma caixa de seleção de convenção quinzenal é exibida.
A forma como o valor é calculado de um período para o outro depende do método de amortização. O Valor Final para as transações de amortização deve resultar em um saldo de 0,00. Caso contrário, será exibido um erro. Você deve corrigir manualmente a transação para gerar um saldo final de zero.
As transações de acumulação funcionam de forma semelhante às transações de amortização. No entanto, o Valor Final para transações de acumulação começa em 0,00 e aumenta a cada período de acordo com o valor da Amortização Mensal para o valor total.
Convenção quinzenal: Se selecionada, o primeiro é o último períodos refletem uma quinzena de amortização. Por exemplo, se um mês completo de amortização é igual a $100, o primeiro e o último mês refletem apenas $50 de amortização. Todos os outros meses refletem o valor total $100 de amortização
Período de Início: Para Linha Reta ou Personalizado—Determina o primeiro mês que a amortização ocorre.
Número de Períodos: Determina o número de períodos amortizados.
Períodos Restantes: Um valor calculado pelo sistema com base no período pertencente ao Período de Reconciliação, como Período de Início e Número de Períodos.
Data de Início e Data de Término: Para Real—Determina o intervalo de amortização ou acumulação.