Os Smart Drivers geram previsões de caixa baseadas diretamente em dados transacionais, incluindo transações de clientes e fornecedores, e em informações de pagamento disponíveis no Oracle Fusion Cloud ERP. Eles utilizam dados financeiros detalhados em tempo quase real para criar uma visão bottom-up dos fluxos de caixa esperados.
Os Smart Drivers são particularmente valiosos para previsões de caixa de curto prazo, pois se baseiam em dados transacionais registrados no Oracle Cloud ERP, em vez de depender de pressupostos de alto nível ou padrões históricos. Ao utilizar os dados mais atuais do sistema ERP, os Smart Drivers aumentam a precisão e a confiabilidade, melhoram a visibilidade das posições de caixa diárias e semanais e apoiam as equipes de Tesouraria e Finanças na tomada de decisões mais ágeis e bem-informadas.
Principais Origens de Dados
As principais origens de dados para Smart Drivers incluem:
- Oracle Fusion Cloud ERP Receivables — As previsões de caixa são determinadas, no mínimo, pelas datas de vencimento da parcela da fatura e são agregadas para um período como Faturas a Receber e Faturas a Receber Vencidas. O período de previsão também pode ser baseado em datas distintas da data de vencimento, como a data de promessa ou as datas de cobrança esperada. Quando disponível, a seguinte hierarquia é considerada: data de promessa, seguida pela data de cobrança esperada, seguida pela data de vencimento da fatura.
Além disso, os pagamentos de clientes registrados no sistema ERP estão disponíveis para previsão. Geralmente, esses pagamentos são registrados como valores reais na previsão, mas também podem incluir pagamentos antecipados para períodos futuros.
- Oracle Fusion Cloud ERP Payables — As previsões de caixa são baseadas principalmente nas datas de vencimento de parcelas da fatura e são agregadas para um período como Faturas a Pagar e Faturas a Pagar Vencidas. O prazo das Faturas a Pagar também pode ser influenciado pelas datas de desconto disponíveis. Para Faturas a Pagar atrasadas, a data atual do sistema é usada como data de previsão.
Além disso, os pagamentos de fornecedores registrados no sistema ERP são incorporados à previsão. Geralmente, os pagamentos a fornecedores são registrados como valores reais na previsão, mas também podem incluir pagamentos antecipados para períodos futuros.
- Oracle Fusion Cloud ERP Cash Management — Fluxos de Entrada de Caixa e Fluxos de Saída de Caixa registrados diretamente no Oracle Fusion Cloud ERP Cash Management são agregados por data de transação em um período específico e mapeados para a categoria Fluxo de Caixa de Financiamento na grade de previsão contínua. Essas transações representam a atividade bancária real não registrada em sub-razões, como Contas a Pagar ou Contas a Receber.
A inclusão dessas transações externas do Cash Management na previsão fornece uma visão mais completa das movimentações de caixa, melhorando a precisão das projeções de fluxo de caixa.
Para itens de linha previstos com o método Smart Driver, você pode fazer drill-through do Predictive Cash Forecasting para agregar dados armazenados no Oracle ERP Cloud e obter uma análise mais profunda dos dados. Você também pode exportar os dados de drill-through para o Excel. Para obter mais informações, consulte Drill-Through em Dados da Origem em Como Trabalhar com o Predictive Cash Forecasting.
Melhores Práticas
A prontidão operacional das empresas em manter os dados relevantes em seu estado mais atual e completo para a previsão de caixa é um fator crítico de sucesso. A Oracle recomenda que as empresas identifiquem a sequência de processos manuais e automatizados que criam, atualizam ou processam dados nos aplicativos do Cloud ERP para concluir os eventos do ciclo de vida das entidades de negócios subjacentes que têm impacto no caixa. A orquestração de processos que criam faturas, fazem e recebem pagamentos deve ser estrategicamente programada para estar pronta para entrada no Predictive Cash Forecasting. Por exemplo, os processos de importação de faturas ou demonstrativos bancários devem ser programados a tempo de obter dados prontos para inclusão na previsão de caixa.
Estas são as considerações de processo recomendadas para melhorar os resultados da previsão de caixa com origem no Cloud ERP:
- Saldos bancários e transações externas em dinheiro
- A importação automatizada regular de demonstrativos bancários é necessária para que os saldos bancários mais recentes estejam disponíveis para a previsão de fluxo de caixa. A manutenção de demonstrativos históricos também ajuda a obter o último saldo de fechamento conhecido caso haja a indisponibilidade de saldos em tempo real. Observe que o caixa previsto usando os últimos saldos disponíveis pode resultar em defasagem e imprecisão da previsão.
- Assegure-se de que todas as operações externas sejam claramente identificadas e classificadas de acordo com sua natureza específica. Uma abordagem prática é definir tipos de transação distintos para cada categoria de transação. Isso permite que o gerente de caixa analise com eficiência e examine com mais profundidade os detalhes da transação.
- Faça a reconciliação dos demonstrativos bancários assim que estiverem disponíveis para alinhar os demonstrativos e os saldos bancários registrados no aplicativo. Isso também permite que os saldos de fechamento da previsão de caixa estejam muito próximos aos saldos bancários registrados nos livros.
- Faturas a receber e recebimentos
- Os processos automatizados de faturamento e recebimento de caixa maximizam a disponibilidade de transações de contas a receber, juntamente com os pagamentos históricos reais recebidos dos clientes para previsão.
- As faturas não emitidas não são incluídas na previsão e precisam ser disponibilizadas como faturas emitidas e apresentadas aos clientes.
- Um processo de aplicação de caixa automatizado e baseado em regras é recomendado para reduzir o número de recebimentos não aplicados e não identificados, como também o número de aplicações incorretas que levam à reaplicação ou estornos.
- Esse refaturamento frequente, com desaplicação e reaplicação de transações a recebimentos, além de estornos de recebimentos, leva a uma posição de caixa variável e imprecisa em decorrência das alterações.
- Um processo de cobrança bem orquestrado garante que as transações inadimplentes sejam identificadas e tratadas por meio do registro de promessas e de datas de cobrança esperada.
- Faturas a pagar e pagamentos
- Os processos automatizados de faturamento e correspondência garantem a disponibilidade de faturas validadas, aprovadas e prontas para pagamento, a fim de prever fluxos de saída de caixa com precisão.
- Um processo simplificado de gerenciamento de retenção de faturas resulta em faturas sem pendências e retenções, permitindo uma previsão de caixa mais precisa.
- Associe um Tipo de Fornecedor apropriado aos seus fornecedores para obter uma análise de drill-down e uma classificação de contas a pagar mais eficientes.
- Os processos de negócios para pagamentos antecipados, geração de faturas de retenção na fonte e faturas de pagamento devem ser orquestrados da mesma forma que faturas de fornecedores.
- Os processos de pagamento para processos manuais e automatizados em lote devem ser bem orquestrados para garantir a disponibilidade de registros históricos de pagamento na previsão de caixa.
- Aplique os pagamentos antecipados nas respectivas faturas padrão correspondentes o mais rápido possível para evitar pagamentos antecipados pendentes de aplicações.