智慧型動因會直接從交易資料 (包括客戶與供應商交易)，以及從 Oracle Fusion Cloud ERP 中可用的付款資訊產生現金預測。其運用幾乎即時的詳細財務資料，建立預期現金流的自下而上式的檢視。
智慧型動因對於短期現金預測特別有價值，因為是根據 Oracle Cloud ERP 中記錄的交易資料，而不是仰賴高階假設或歷史樣式。透過利用 ERP 系統的最新資料，智慧型動因可提高準確性和可靠性，提高對每日和每週現金狀況的能見度，並支持財政和財務團隊做出更快、更明智的決策。
主要資料來源
智慧型動因的主要資料來源包括：
- Oracle Fusion Cloud ERP 應收帳款—現金預測至少由發票分期付款的到期日決定，並以應收帳款發票與應收帳款逾期發票作為期間進行聚總。預測期間也可以依據到期日以外的日期來驅動，例如承諾日期或預期收款日期。可用時，會考量以下階層：承諾日期，接著是預期收款日期，然後是發票到期日。
此外，ERP 系統中記錄的客戶付款也可用來進行預測。這些付款通常記錄為預測中的實際值，但也可以包含未來期間的預付款。
- Oracle Fusion Cloud ERP 應付帳款—現金預測主要根據發票分期付款到期日，並以應付帳款發票與應付帳款逾期發票作為期間進行聚總。應付帳款發票的時間也可能會受到可用的折扣日期影響。對於已逾期的應付帳款發票，會使用系統的目前日期作為預測日期。
此外，ERP 系統中記錄的供應商付款也會納入預測中。供應商付款通常記錄為預測中的實際值，但也可以包含未來期間的預付款。
- Oracle Fusion Cloud ERP Cash Management—直接記錄在 Oracle Fusion Cloud ERP Cash Management 中的現金流入和現金流出會依特定期間的交易日期聚總，並對映至滾動式預測方格中的融資現金流類別。這些交易代表未記錄在明細帳中的實際銀行活動，例如應付帳款或應收帳款。
在預測中包括來自現金管理的這些外部交易，提供更完整的現金變動檢視，提高現金流量預測的準確性。
對於使用「智慧型動因」方法進行預測的行項目，您可以從預測型現金預測鑽研，聚總儲存在 Oracle ERP Cloud 中的資料，以獲得更深入的資料分析。您也可以將鑽研資料匯出至 Excel。如需詳細資料，請參閱使用預測型現金預測中的鑽研至來源資料。
最佳作法
對企業營運整備而言，現金預測相關資料處於最新且完整的狀態，是關鍵的成功因素。Oracle 建議企業識別在 Cloud ERP 應用程式中建立、更新或處理資料之手動和自動化程序的順序，以完成對現金有影響之基礎業務實體的生命週期事件。建立發票、進行及接收付款的程序協調必須策略性地選擇時機，以準備輸入預測型現金預測。例如，應及時排定發票或銀行對帳單的匯入流程，以確保資料可及時納入現金預測中。
以下是針對 Cloud ERP 來源的建議流程考量，以改善現金預測結果：
- 銀行餘額及外部現金交易
- 需要定期自動匯入銀行對帳單，以便使最新的銀行餘額能夠用於現金預測。維護歷史對帳單也有助於無法取得即時餘額時擷取最後已知的期末餘額。請注意，使用最後可用餘額預測的現金可能會導致預測過時與不準確。
- 請確定所有外部交易均可根據其特定性質清晰識別和分類。實務上，可為每個交易類別定義明確的交易類型。這可讓現金經理有效率地分析交易明細並深入瞭解。
- 一收到銀行對帳單即應進行協調，以確保應用程式中記錄的銀行對帳單與銀行餘額保持一致。這亦有助於現金預測的期末餘額與帳簿上記錄的銀行餘額密切吻合。
- 應收帳款發票與收據
- 自動化計費與現金收款處理可最大化應收帳款交易的可用性，以及預測收到的歷史實際客戶付款。
- 未計費的發票不會包含在預測中，且必須作為已計費的發票並顯示給客戶使用。
- 建議使用自動化且以規則為基礎的現金沖銷程序，來減少未沖銷、無法辨識的收款數目，以及導致重新沖銷或回轉的不正確沖銷。
- 這類經常對收款與收款回轉重新計費、未沖銷及重新沖銷的交易，會導致由於這些變動，現金部位出現波動和不準確的情況。
- 充分協調的收款程序可藉由記錄承諾與預期的收款日期，確保識別並處理欠款的交易。
- 應付帳款發票與付款
- 自動化計費和比對程序可確保已驗證、已核准和可立即付款之發票的可用性，以準確預測現金流出。
- 簡化的發票保留管理程序可產生無保留的清晰發票，以進行準確的現金預測。
- 將合適的供應商類型與供應商建立關聯，以有效率地向下鑽研分析與應付帳款分類。
- 預付款、扣繳發票產生及付款發票的業務程序應該像供應商發票一樣進行協調。
- 手動和自動化批次程序的付款程序應該充分協調，以確保現金預測歷史付款記錄的可用性。
- 請儘快將預付款沖銷至對映的標準發票，以避免預付款擱置沖銷。