إعداد مصادر قنوات الدفع

يجب أن يوجد مصدر قناة دفع فريد لكل مصدر أموال محتمل. على سبيل المثال،

• يكون لكل محطة دفع مصدر قناة دفع فريد.

• يكون لكل خزانة مصدر قناة دفع فريد.
• يكون لمعالج الحوالات مصدر قناة دفع فريد.
• عند السماح للعميل بدفع الفواتير آليًا (على سبيل المثال، عن طريق نقل الأموال الإلكتروني)، سوف تحتاج مصدر قناة دفع لكل مؤسسة مالية تقوم بتوجيه طلبات دفع آلي إليها. على سبيل المثال، في حالة توجيه طلبات دفع آلي إلى غرفة المقاصة الآلية (ACH)، سوف تحتاج مصدر قناة دفع لغرفة المقاصة الآلية.

على سبيل المثال، إذا كان لديك ثلاث خزانات ووحدتين درج نقدية في المكتب "أ" ووحدتين درج نقدية في المكتب "ب" ومعالج حوالات واحد، سوف تحتاج إلى مصادر قنوات الدفع التالية:

لإعداد مصدر قناة دفع، حدد الإشراف > الشؤون المالية > مصدر قناة الدفع > إضافة.

وصف الصفحة

أدخل قيمة يسهل التعرف عليها في حقلي مصدر قناة الدفع والوصف لمصدر قناة الدفع.

حدد نوع مصدر قناة الدفع. القيم الصالحة هي: مخصصة ودفع آلي والدفع من خلال الشبكة والخزانة. يستخدم النظام هذه المعلومات لمنع تضمين عناصر التحكم في قناة الدفع من المصادر المختلفة في نفس إدارة الإيداع. بمعنى آخر، لا يمكن الخلط بين قنوات الدفع من النوع "مخصصة" و"دفع آلي" و"الدفع من خلال الشبكة" و"الخزانة" في إدارة الإيداع نفسها.

إذا كان المصدر عبارة عن نظام خارجي (على سبيل المثال، خزانة أو وجهة دفع آلي)، استخدم معرف المصدر الخارجي لتحديد المعرف الفريد للمصدر. تستخدم المعالجة الخلفية التي تربط قنوات الدفع من هذا المصدر هذه المعلومات لإنشاء عملية تحكم مناسبة في قناة الدفع عند ربطها بمدفوعات من مصادر خارجية.

إذا كان المصدر عبارة عن وحدة درج نقدية، حدد رصيد الافتتاح الافتراضي. يتم افتراض هذا الرصيد في عمليات التحكم في قناة الدفع الجديدة ولكن يمكن تجاوزها.

إذا كان المصدر عبارة عن وحدة درج نقدية، حدد أقصى رصيد للمبلغ. عندما يتجاوز مبلغ قنوات دفع مماثل للنقدية في وحدة درج نقدية هذا الرصيد، يتم إصدار تحذير لتذكير الصراف لإرسال بعض الأموال إلى التحكم في قناة الدفع.

حدد رمز العملة الخاص بقنوات الدفع المرتبطة بهذا المصدر. يجب أن يكون لكافة قنوات دفع مصدر واحد نفس العملة.

إذا كان مصدر قناة الدفع مرتبط بمدفوعات مرتبط من مصدر خارجي (على سبيل المثال، خزانة أو معالج حوالات)، استخدم اتفاقية الخدمة المعلقة لتحديد اتفاقية الخدمة التي يتم استخدام حسابها لتعليق المدفوعات التي تم تحميلها بحساب غير صحيح. ارجع إلى تصنيف أخطاء تحميل الدفع لمزيد من المعلومات حول اتفاقيات الخدمة المعلقة. لاحظ أيضًا أنه نظرًا لأن عملية تحميل المدفوعات تعمل على تسجيل المدفوعات التي تشير إلى حسابات غير صحيحة للحساب المرتبط باتفاقية الخدمة هذه، يجب أن ينتمي هذا الحساب إلى فئة عميل بخوارزميات توزيع مدفوعات صحيحة. وفي هذه الحالة، يجب إنشاء فئة عميل جديدة يتم استخدامها فقط في هذه "الحسابات المعلقة". ويتطلب نوع الحساب هذا الخوارزميات التالية:

• نوصي باستخدام خوارزمية توزيع دفع بسيطة مثل PYDIST-PPRTY (توزيع الدفع حسب أولوية الدفع الخاصة بنوع اتفاقية الخدمة وعمر الدين).
• نوصي باستخدام خوارزمية توزيع دفع زائد مثل OVRPY-PPRTY (توزيع الدفع الزائد على نوع اتفاقية الخدمة ذات الأولوية الأعلى).

حدد البنك وحساب البنك الذي سيتم إيداع أموال مصدر قناة الدفع به. يحدد حساب البنك رمز التوزيع المستخدم لإنشاء تفاصيل الأستاذ العام للدفع. ارجع إلى مصدر حسابات الأستاذ العام في المعاملات المالية لمزيد من المعلومات. لاحظ أنه يمكن الكتابة فوق رمز البنك وحساب البنك لاحقًا عند إدخال إيداعات قناة الدفع في إدارة الإيداع.

إذا كان مصدر قناة الدفع مرتبطًا بمدفوعات من النوع مرتبط من مصدر خارجي، على سبيل المثال، مصادر قنوات دفع مرتبطة بالنوعين "دفع آلي" و"الخزانة" من أنواع مصادر قنوات الدفع، يتم أيضًا استخدام المعلومات بالشكل التالي:

• تستخدم عملية تحميل الدفع هذه المعلومات لملء بيانات البنك وحساب البنك عند إنشاء سجلات إدارة إيداع لعمليات التحكم في قنوات الدفع التي يتم إنشاؤها أثناء عملية الربط. ارجع إلى إدارة المدفوعات المرتبطة من مصادر خارجية لمزيد من المعلومات.
• تستخدم واجهة الدفع الآلي هذه المعلومات لملء بيانات البنك وحساب البنك عند إنشاء سجلات إدارة إيداع لعمليات التحكم في قنوات الدفع التي يتم إنشاؤها أثناء عملية الربط.