Critérios de Cobrança, Critérios de Corte e Critérios de Baixa Contábil

Um débito de conta provém de seus acordos de serviço

Um débito de conta é gerenciado no nível de acordo de serviço, ou seja, o sistema rastreia o valor devido por um cliente em relação a cada acordo de serviço. Para determinar o saldo de uma conta, o sistema deve adicionar o débito em cada um dos acordos de serviço da conta.

Critérios de cobrança definem débitos intoleráveis

Os critérios de cobrança são dados de controle que definem débitos intoleráveis. A maioria dos critérios é definida usando uma combinação de número de dias em obrigações atrasadas e um valor em dólar.

Os critérios de cobrança podem ser comparados ao débito total de uma conta ou a subconjuntos de débito

Se sua organização tiver procedimentos de cobrança simples, provavelmente você definirá os critérios de cobrança em um débito total da conta. Mas você tem a opção de separar o débito de uma conta em classes de débito e definir os critérios de cobrança em cada classe. Para obter mais informações sobre classes de débito, consulte Diferentes Critérios de Cobrança para Diferentes Clientes e Débitos.

Os critérios de cobrança também definem o que fazer quando o nível de débito intolerável é excedido

Quando você define os critérios de cobrança, define também como o sistema deverá responder se uma conta violar seus critérios. Esses eventos de cobrança são definidos em relação a um "modelo de processo de cobrança".

Há vários eventos de cobrança que ocorrem quando os critérios são violados

Um modelo do processo de cobrança geralmente possui vários eventos de cobrança. Cada evento deve estimular o cliente a pagar. Os eventos de cobrança iniciais geralmente são cartas. Se o pagamento não for recebido depois de várias tentativas, o último evento de cobrança iniciará um processo de corte para cada acordo de serviço com obrigações atrasadas.

Um modelo de processo de corte define como encerrar um acordo de serviço

Um "modelo de processo de corte" define como encerrar um determinado tipo de acordo de serviço. Um modelo de processo de corte geralmente contém vários eventos de corte. Esses eventos são uma série de cartas e/ou atividades de campo de desconexão que, consequentemente, resultam na expiração de um acordo de serviço caso o pagamento não seja recebido.

Os critérios de corte definem como encerrar os acordos de serviço

Os critérios de corte definem o processo de corte a ser executado para acordos de serviço de um determinado tipo. O processo de corte pode variar, dependendo de algum atributo do cliente (ou unidade consumidora). Por exemplo, você poderá ter um processo de corte diferente se o cliente possuir equipamento de suporte à vida.

Depois que um acordo de serviço for encerrado, ele será faturado no final

Quando o último acordo de serviço ativo vinculado a uma conta é interrompido, o sistema altera o ciclo de faturamento da conta para faturar na noite em questão. Se apenas um entre muitos acordos de serviço for interrompido, o acordo de serviço será faturado de acordo com a programação do ciclo de faturamento original da conta.

Se um cliente não pagar sua fatura final, o débito da conta será analisado para determinar se o sistema poderá reduzir o débito para zero usando vários mecanismos

O sistema verificará o débito finalizado de uma conta em sua próxima data de revisão de crédito programada (geralmente, alguns dias após a data de vencimento da fatura). O sistema tentará reduzir o débito do acordo de serviço para zero usando um dos seguintes métodos:

• Se a conta tiver acordos de serviço ativos, ela transferirá o débito finalizado para um acordo de serviço ativo.
  • Se o valor de débito ou crédito no acordo de serviço for baixo, o sistema gerará um ajuste para 'fazer sua baixa' (ou atualizá-lo no caso de um crédito baixo).
    • Se o acordo de serviço tiver um valor de crédito alto, o sistema gerará um ajuste de contas a pagar (enviando um cheque ao cliente).

Se o débito finalizado de um cliente não puder ser reduzido por nenhum dos métodos anteriores, o sistema criará um processo de baixa contábil

Um processo de baixa contábil contém um ou mais eventos de baixa contábil. Esses eventos podem gerar uma carta, enviar uma entrada de Atividade para um CSR, enviar uma referência a uma agência de cobrança, etc.

Ao configurar o sistema, você define o tipo do processo de baixa contábil a ser usado para cada combinação de classe de cobrança/classe de débito de baixa contábil. Além disso, também é possível indicar quando o tipo do processo de baixa contábil deve variar, dependendo de algum atributo do cliente (ou unidade consumidora). Por exemplo, poderá haver um processo de baixa contábil diferente se o cliente tiver um depósito não monetário.

O último evento de baixa contábil geralmente provoca a baixa contábil do débito

Por fim, se os eventos de baixa contábil falharem, o débito terá que ser baixado contabilmente. Quando é feita a baixa contábil do débito, o sistema cria um acordo de serviço de baixa contábil e transfere o débito pendente para ele. Isso significa que o débito ficará na conta permanentemente e deverá ser liquidado se o cliente retornar.