Consideraciones para diseñar el proceso de aprobación de documentos
Como primer paso para diseñar la integración, debe considerar los detalles del proceso de aprobación de documentos. A continuación se muestran algunas sugerencias para un proceso típico de aprobación de préstamos que muestran cómo los detalles y los requisitos de negocio afectan a las opciones de diseño que toma para su solución.
Acerca de un ejemplo de carpetas de documentos para un proceso de aprobación de préstamos
Al diseñar la integración, necesitará una lista de carpetas de documentos necesarias para utilizarlas en Oracle Content Management.
Por ejemplo, puede crear una tabla similar a la siguiente, que enumera las carpetas necesarias para un proceso de aprobación de préstamos y los tipos de documentos de cada carpeta.
| Carpeta | Descripción |
|---|---|
| Documentos de solicitante | Formularios gubernamentales y extractos bancarios |
| Documentos de evaluación | Fotos de propiedades y ventas comparables recientes |
| Documentos de aprobación | Puntuación de crédito, análisis de modelo de riesgo y cálculo de plazo de préstamo |
| Documentos del contrato | Condiciones del préstamo |
| Documentos de propiedad | Formularios de títulos y seguros |
| Documentos de financiación | Título actualizado e instrucciones de cableado |
Acerca de las acciones realizadas en carpetas
Con los documentos y carpetas identificados, el siguiente paso consiste en identificar las acciones que los usuarios realizarán como parte del proceso de aprobación de documentos.
Por ejemplo, en la siguiente tabla se muestra la secuencia de tareas del proceso, se muestra quién realiza la tarea y se describe la tarea realizada en la carpeta.
| Secuencia | Rol | Tarea | Carpetas accedidas |
|---|---|---|---|
| 1 | Solicitante de préstamo | Carga formularios gubernamentales y extractos bancarios. | Documentos de solicitante |
| 2 | Valorador de propiedad | Permite cargar documentos relacionados con la evaluación. | Documentos de evaluación |
| 3 | Agente de préstamo | Revisa tanto los documentos del solicitante como los documentos de evaluación para garantizar la integridad. Si se requieren documentos adicionales, solicite al solicitante o al solicitante que los cargue. | Documentos de solicitante y documentos de evaluación |
| 4 | Responsable de préstamos | Revisa tanto los documentos de solicitante como los documentos de evaluación, aprueba el préstamo y crea documentos de préstamo en la carpeta Documentos de acuerdo. Los documentos de solicitante, los documentos de evaluación y los documentos de justificación de aprobación se almacenan en la carpeta Documentos de Aprobación. | Documentos de Solicitante, Documentos de Evaluación, Documentos de Acuerdo y Documentos de Aprobación |
| 5 | Solicitante de préstamo | Firma y carga documentos de acuerdos. | Documentos del contrato |
| 6 | Cargo de compañía | Carga todos los documentos relacionados con la propiedad. | Documentos de propiedad |
| 7 | Responsable de finanzas | Permite revisar documentos de aprobación, documentos de acuerdo y documentos de propiedad en sus carpetas respectivas, y financia el préstamo. También carga documentos relacionados en la carpeta Documentos de financiación. | Documentos de aprobación, Documentos de acuerdo, Documentos de propiedad y Documentos de financiación |
Acerca de los permisos de carpeta para varias tareas
Con las carpetas y acciones definidas, puede determinar los permisos de acceso a las carpetas necesarios para cada carpeta.
Por ejemplo, en la siguiente tabla se muestran los permisos de acceso necesarios para cada carpeta en función de los roles de usuario y las tareas que realizará cada usuario.
| Rol | Tareas | Permiso de acceso y carpeta |
|---|---|---|
| Solicitante de préstamo | Permite enviar documentos de solicitante y, si se aprueba, enviar documentos de acuerdo. | Carpetas Documentos de solicitante y Documentos de acuerdo: Acceso de contribuyente |
| Valorador de propiedad | Envía documentos de evaluación. | Carpeta Documentos de evaluación: Acceso del contribuyente |
| Agente de préstamo | Revisa los documentos de los solicitantes. | Carpetas Documentos de Solicitante y Documentos de Evaluación: Acceso de Visor |
| Responsable de préstamos | Aprueba el préstamo | Carpetas de documentos de solicitante y documentos de evaluación: acceso de descargador
Carpetas Documentos de acuerdo y Documentos de aprobación: Acceso de contribuyente |
| Cargo de compañía | Envía documentos de propiedades | Carpeta de documentos de propiedad: Acceso del contribuyente |
| Responsable de finanzas | Fondos para el préstamo | Carpeta de documentos de aprobación: acceso de visor
Carpetas Documentos de acuerdo y Documentos de propiedad: Acceso de descargador Carpeta Documentos de financiación: acceso del contribuyente |
Con los roles, carpetas, acciones y permisos definidos, tiene la información necesaria para crear carpetas en Oracle Content Management, definir y configurar roles en Oracle CX Sales y diseñar el proceso de negocio en Oracle Integration.