Considérations relatives à la conception du processus d'approbation de document
Dans un premier temps, pour concevoir votre intégration, vous devez prendre en compte les détails de votre processus d'approbation de document. Voici quelques suggestions pour un processus standard d'approbation de prêt qui montrent comment les détails et les exigences métier affectent les choix de conception que vous effectuez pour votre solution.
Exemple de dossiers de documents pour un processus d'approbation de prêt
Lors de la conception de votre intégration, vous aurez besoin d'une liste des dossiers de documents requis à utiliser dans Oracle Content Management.
Par exemple, vous pouvez créer une table semblable à la suivante, qui répertorie les dossiers requis pour un processus d'approbation de prêt et les types de document de chaque dossier.
| Dossier | Description |
|---|---|
| Documents du demandeur | Formulaires administratifs et relevés bancaires |
| Documents d'évaluation | Photos de propriété et ventes comparables récentes |
| Documents d'approbation | Score de crédit, analyse du modèle de risque et calcul de la durée du prêt |
| Documents contractuels | Conditions générales du prêt |
| Documents de propriété | Titre et formulaires d'assurance |
| Documents de financement | Titre mis à jour et instructions de câblage |
A propos des actions effectuées sur les dossiers
Une fois vos documents et dossiers identifiés, l'étape suivante consiste à identifier les actions que vos utilisateurs exécuteront dans le cadre du processus d'approbation des documents.
Par exemple, le tableau suivant présente la séquence des tâches du processus, répertorie les personnes qui exécutent la tâche et décrit la tâche effectuée sur le dossier.
| Séquence | Rôle | Tâche | Dossiers consultés |
|---|---|---|---|
| 1 | Demandeur de prêt | Charge les formulaires gouvernementaux et les relevés bancaires. | Documents du demandeur |
| 2 | Evaluateur de propriété | Charge les documents liés à l'évaluation des performances. | Documents d'évaluation |
| 3 | Agent de prêt | Révise à la fois les documents du demandeur et les documents d'évaluation afin de garantir l'exhaustivité. Si des documents supplémentaires sont requis, demandez au demandeur ou à l'évaluateur de les charger. | Documents du candidat et documents d'évaluation |
| 4 | Chargé de prêts | Vérifier les documents du demandeur et les documents d'évaluation, approuver le prêt et créer les documents de prêt dans le dossier Documents d'accord. Les documents du candidat, les documents d'évaluation et les documents de justification de l'approbation sont stockés dans le dossier Documents d'approbation. | Documents du candidat, documents d'évaluation, documents d'accord et documents d'approbation |
| 5 | Demandeur de prêt | Signer et charger les documents d'accord. | Documents contractuels |
| 6 | Société du titre | Charge tous les documents liés à la propriété. | Documents de propriété |
| 7 | Directeur financier | Vérifier les documents d'approbation, les documents d'accord et les documents de propriété dans leurs dossiers respectifs, et financer le prêt. Charge également les documents associés dans le dossier Documents de financement. | Documents d'approbation, documents d'accord, documents de propriété et documents de financement |
A propos des autorisations de dossier pour les différentes tâches
Une fois les dossiers et les actions définis, vous pouvez déterminer les autorisations d'accès au dossier nécessaires pour chaque dossier.
Par exemple, le tableau suivant répertorie les autorisations d'accès requises pour chaque dossier en fonction des rôles utilisateur et des tâches que chaque utilisateur effectuera.
| Rôle | Tâches | Droit d'accès et dossier |
|---|---|---|
| Demandeur de prêt | Soumet les documents du demandeur et, s'ils sont approuvés, soumet les documents d'accord | Dossiers Documents du candidat et Documents de l'accord : Accès du contributeur |
| Evaluateur de propriété | Soumet les documents d'évaluation | Dossier Documents d'évaluation des performances : Accès du contributeur |
| Agent de prêt | Vérifier les documents des candidats | Dossiers Documents du candidat et Documents d'évaluation : Accès du visualiseur |
| Chargé de prêts | Approuve le prêt | Dossiers Documents du candidat et Documents d'évaluation : Accès du téléchargeur
Dossiers Documents d'accord et Documents d'approbation : Accès Contributeur |
| Société du titre | Soumet les documents de propriété | Dossier de documents de propriété : Accès du contributeur |
| Directeur financier | Fonds le prêt | Dossier Documents d'approbation : Accès du visualiseur
Dossiers Documents contractuels et Documents de propriété : Accès du téléchargeur Dossier Documents de financement : Accès du contributeur |
Une fois les rôles, les dossiers, les actions et les autorisations définis, vous disposez des informations nécessaires pour créer des dossiers dans Oracle Content Management, définir et configurer des rôles dans Oracle CX Sales et concevoir votre processus métier dans Oracle Integration.