Considerações para Criar o Processo de Aprovação de Documentos
Como primeira etapa para projetar sua integração, você deve considerar os detalhes de seu processo de aprovação de documento. Aqui estão algumas sugestões para um processo típico de aprovação de empréstimo que mostram como os detalhes e os requisitos de negócios afetam as opções de design feitas para sua solução.
Sobre um Exemplo de Pastas de Documentos para um Processo de Aprovação de Empréstimo
Ao criar sua integração, você precisará de uma lista de pastas de documentos necessárias a serem usadas no Oracle Content Management.
Por exemplo, você pode fazer uma tabela semelhante à seguinte, que lista as pastas necessárias para um processo de aprovação de empréstimo e os tipos de documentos em cada pasta.
| Pasta | Descrição |
|---|---|
| Documentos do Requerente | Formulários e demonstrativos bancários do governo |
| Documentos de Avaliação | Fotos de propriedade e vendas comparáveis recentes |
| Documentos de Aprovação | Pontuação de crédito, análise do modelo de risco e cálculo do termo de empréstimo |
| Documentos do contrato | Termos e condições do empréstimo |
| Documentos da Propriedade | Título e formulários de seguro |
| Documentos de Fundos | Título atualizado e instruções de cabeamento |
Sobre ações executadas em pastas
Com seus documentos e pastas identificados, a próxima etapa é identificar as ações que os usuários executarão como parte do processo de aprovação de documentos.
Por exemplo, a tabela a seguir mostra a sequência de tarefas no processo, lista quem executa a tarefa e descreve a tarefa executada na pasta.
| Sequência | Atribuição | Tarefa | Pastas Acessadas |
|---|---|---|---|
| 1 | Requerente do empréstimo | Carrega formulários do governo e demonstrativos bancários. | Documentos do Requerente |
| 2 | Avaliador de Propriedades | Carrega documentos relacionados à avaliação. | Documentos de Avaliação |
| 3 | Agente de empréstimo | Verifica os documentos do candidato e os documentos de avaliação para garantir a integridade. Se forem necessários documentos adicionais, solicite ao candidato ou avaliador que os faça upload. | Documentos do Candidato e Documentos de Avaliação |
| 4 | Agente de Empréstimos | Verifica os documentos do candidato e os documentos de avaliação, aprova o empréstimo e cria documentos de empréstimo na pasta Documentos do Acordo. Os documentos do candidato, os documentos de avaliação e os documentos de justificativa de aprovação são armazenados na pasta Documentos de Aprovação. | Documentos do Candidato, Documentos de Avaliação, Documentos do Acordo e Documentos de Aprovação |
| 5 | Requerente do empréstimo | Assina e carrega documentos do acordo. | Documentos do contrato |
| 6 | Título da empresa | Carrega todos os documentos relacionados à propriedade. | Documentos da Propriedade |
| 7 | Diretor Financeiro | Verifica documentos de aprovação, documentos de acordo e documentos de propriedade em suas respectivas pastas e financia o empréstimo. Também carrega documentos relacionados na pasta Documentos de Fundos. | Documentos de Aprovação, Documentos do Acordo, Documentos de Propriedade e Documentos de Fundos |
Sobre Permissões de Pasta para Várias Tarefas
Com as pastas e ações definidas, você pode determinar as permissões de acesso à pasta necessárias para cada pasta.
Por exemplo, a tabela a seguir lista as permissões de acesso necessárias para cada pasta com base nas funções do usuário e nas tarefas que cada usuário executará.
| Atribuição | Tarefas | Pasta e Permissão de Acesso |
|---|---|---|
| Requerente do empréstimo | Envia documentos do candidato e, se aprovado, envia documentos do acordo | Pastas Documentos do Candidato e Documentos do Acordo: Acesso do Colaborador |
| Avaliador de Propriedades | Envia documentos de avaliação | Pasta Documentos de Avaliação: Acesso ao colaborador |
| Agente de empréstimo | Verifica documentos do candidato | Pastas Documentos do Candidato e Documentos de Avaliação: acesso do Visualizador |
| Agente de Empréstimos | Aprova o empréstimo | Pastas Documentos do Candidato e Documentos de Avaliação: acesso do downloader
Pastas Documentos do Acordo e Documentos de Aprovação: acesso do Colaborador |
| Título da empresa | Envia documentos de propriedade | Pasta Documentos de Propriedade: Acesso ao colaborador |
| Diretor Financeiro | Finaliza o empréstimo | Pasta Documentos de Aprovação: acesso do Visualizador
Pastas Documentos do Acordo e Documentos da Propriedade: acesso do downloader Pasta Documentos de Fundos: Acesso do colaborador |
Com as funções, pastas, ações e permissões definidas, você tem as informações necessárias para criar pastas no Oracle Content Management, definir e configurar funções no Oracle CX Sales e projetar seu processo de negócios no Oracle Integration.