自動照合の結合加重しきい
自動照合ルール・セットを定義する場合は、加重しきいのフィールドを使用して、自動入金消込を許可するために必要なパーセントを適格化します。
この適格パーセントでは、自動適用プロセスがトランザクションの3つの主要コンポーネント(顧客情報、トランザクション情報およびトランザクション金額)に適用する重要度(加重)を考慮します。
結合加重しきいの使用方法
自動入金消込に対してトランザクションを考慮する場合、自動適用プロセスが顧客、トランザクションおよび金額の情報を正常に照合するために適用する加重をパーセントで入力します。
3つのパーセントの合計は100になる必要があります。ほとんどの場合、トランザクションの各コンポーネントに同じ加重を適用することはありません。つまり、3つの加重値として33、33、34と入力することはありません。自動適用で入金をトランザクションに自動的に消し込むために、入力する加重しきい値は、標準のビジネス・プラクティスを反映する必要があります。
次の加重しきいを入力します。
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顧客加重: トランザクションの顧客情報の照合に適用する加重を入力します。
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トランザクション加重: 正しい照合または「入金別照合」ルールの文書参照により、正しいトランザクションの識別に適用する加重を入力します。
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金額加重: 未回収残高金額の照合に適用する加重を入力します。トランザクション金額の一部がこの決定に関与する可能性があるため、「金額加重例外」セクションを使用して、対象となる未回収残高金額をより詳細に指定できます。
自動適用プロセスでは、顧客、トランザクションおよび金額の間の照合ごとにパーセント・スコアを計算します。次に、各加重しきいの最終スコアを加重しきい値のパーセントとして導出し、これらの結果を追加して最終スコアを取得します。次に、この最終スコアは、結合加重しきい値と比較されます。
たとえば、次の加重しきい値を入力します。
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加重 |
値 |
|---|---|
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結合加重しきい |
75% |
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顧客 |
20% |
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トランザクション |
70% |
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金額 |
10% |
ロックボックスの処理中に、次の詳細を含む入金消込に対してトランザクションが提示されます。
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顧客アカウント番号: 1001
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トランザクション番号: 10010
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未払額残高: 127
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割引後の金額: 120.65
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税金残高: 20
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運送費残高: 7
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期限外割引: 6.35
ロックボックスは、次の詳細を含む消込に対して入金を提示します。
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顧客アカウント番号: 1005
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参照番号: 1001
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参照金額: 120.65
自動適用では、次の計算が実行されます。
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顧客照合: アカウント番号1001と1005の照合の計算スコアは、75% [(1-1/4)*100]です。顧客加重しきい値が20%であるため、最終スコアは15%になります。
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トランザクション照合: トランザクション照合の計算スコアは、80% [(1-1/5)*100]です。トランザクション加重しきい値が70%であるため、最終スコアは56%になります。
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金額照合: トランザクション金額照合は100%です。金額加重しきい値が10%であるため、最終スコアは10%になります。
3つの最終スコアの合計は81%であり、結合加重しきい値75%を超えています。したがって、自動適用により、入金がトランザクションに自動的に消し込まれます。