与信プロファイルのコンポーネント

顧客および顧客アカウントの与信プロファイルを保守します。

与信プロファイルには、次の目的で使用される設定が含まれます。

• 顧客の与信枠を作成します。

• 顧客の与信プロファイルの継続的なレビューを提供します。

• 顧客の与信レビュー・プロセスに貢献します。

与信プロファイルは、企業の与信ポリシーや各顧客の信用価値を管理するために不可欠です。

与信プロファイルの定義

プロファイル・ページに直接データを入力するか、ファイルベース・データ・インポートの顧客のインポート・テンプレートを使用して、顧客および顧客アカウント・プロファイルの与信関連情報を入力し、アップロードできます。

与信プロファイルは、顧客レベルと顧客アカウント・レベルでのみ定義および保守できます。

• 顧客(パーティ)レベルで与信専用プロファイルを定義します。顧客与信プロファイルは、会社レベルでの与信レビューを容易にし、会社の全体的な与信状況に寄与します。

  デフォルトでは、顧客与信プロファイルの設定は顧客のすべてのアカウントに適用されます。ビジネス要件に応じて、個別の顧客アカウント・プロファイルでの顧客与信プロファイルのデフォルト設定を更新できます。

• アカウント・プロファイル設定の一部として、顧客アカウント・レベルで与信プロファイルを定義します。顧客アカウントの与信プロファイルの設定は、すべての顧客サイトに適用されます。

また、必要な与信設定を使用して顧客プロファイル区分を定義し、顧客または顧客アカウントに個別のプロファイル区分を適用することもできます。

必要な場合は、ビジネス要件に従って、プロファイルの有効終了日を入力し、新規または更新されたプロファイルを顧客または顧客アカウントに適用できます。

与信プロファイル設定

次の表は、与信プロファイルの各設定について説明しています。これらの設定の一部は、顧客プロファイルのみ、または顧客アカウント・プロファイルのみで使用されます。

設定	使用方法
有効開始日/有効終了日	顧客プロファイルがアクティブである日付範囲。新しい有効開始日は、前の有効終了日の翌日に開始します。
与信アナリスト	顧客のクレジット事例フォルダに割り当てられたデフォルトの与信アナリスト。これには、与信承認失敗または定期レビュー・プロセスによって作成された事例フォルダが含まれます。
与信分類	顧客の与信分類。与信分類と事例フォルダ・レビュー・タイプの組合せにより、この顧客のクレジット事例フォルダの作成に使用するクレジット事例フォルダ・テンプレートが決まります。
与信限度額	顧客に割り当てられている、与信通貨での貸方合計金額。 「与信チェックに含める」オプションが有効になっており、「許容範囲」値が0で、未処理の貸方残高がこの金額を超える場合、要求された与信承認は失敗します。 顧客インポートFBDIテンプレートを使用して、「与信限度額」列に感嘆符文字(!)を入力することで、顧客与信プロファイルのこのフィールドから既存の値を削除できます。
オーダー限度額	顧客の個別オーダーの与信通貨での限度額。 「与信チェックに含める」オプションが有効になっている場合に個々のトランザクション金額がこの金額を超えると、要求された与信承認は失敗します。 顧客インポートFBDIテンプレートを使用して、「オーダー限度額」列に感嘆符文字(!)を入力することで、顧客与信プロファイルのこのフィールドから既存の値を削除できます。
与信通貨	与信限度額値およびオーダー限度額値の通貨。与信通貨は、顧客または顧客アカウントに対して作成されたクレジット事例フォルダ内のすべての金額ベースの値を表示するために使用されます。 与信通貨は、顧客トランザクションの通貨である必要はありません。たとえば、ビジネス要件に応じて、特定のグローバル地域または事業部門に属するすべての顧客の与信通貨を定義できます。
許容範囲	顧客または顧客アカウントが与信限度値を超過できる割合。 たとえば、「与信チェックに含める」オプションが有効で、「許容範囲」値が10の場合、有効な与信限度は、プロファイルで定義された与信限度額に与信限度額値の10%を加えたものになります。
リスク・コード	顧客または顧客アカウントの信用リスクのレベルを識別するコード。「顧客信用リスク」参照タイプを使用して、追加のリスク・コードを定義できます。
信用評価	顧客または顧客アカウントの信用評価。顧客の信用評価参照タイプを使用して、追加の信用評価名を定義できます。
換算レート・タイプ	要求された承認金額の通貨が与信通貨と異なる場合に、クレジット計算で使用する換算レート・タイプ。
失効相殺日数	与信承認が失効するまでの日数。顧客または顧客アカウントのビジネス要件および与信ポリシーに従って数値を入力します。
与信レビュー・サイクル	顧客または顧客アカウントの信用価値の定期的な与信レビューに使用するレビュー・サイクル期間。有効な値は「四半期次」、「半期」、「年次」です。 顧客インポートFBDIテンプレートを使用して、「与信レビュー・サイクル」列に感嘆符文字(!)を入力することで、顧客与信プロファイルのこのフィールドから既存の値を削除できます。
前回レビュー日	顧客または顧客アカウントの前回与信レビューの日付。 この日付は、顧客または顧客アカウントに対してクレジット事例フォルダが手動または自動で作成されるたびに、定期レビュー・プロセスまたは与信チェック失敗によって更新されます。 顧客インポートFBDIテンプレートを使用して、「前回レビュー日」列に感嘆符文字(!)を入力することで、顧客与信プロファイルのこのフィールドから既存の値を削除できます。
次回レビュー日	プロファイルに割り当てられた前回レビュー日とレビュー・サイクル期間に基づいた、次の与信レビューのデフォルト日付。 「前回レビュー日」の値が更新されると、それに応じて「次回レビュー日」の値が再計算されます。 顧客インポートFBDIテンプレートを使用して、「次回レビュー日」列に感嘆符文字(!)を入力することで、顧客与信プロファイルのこのフィールドから既存の値を削除できます。
与信チェックに含める	このオプションはデフォルトで有効になっています。 有効な場合、顧客または顧客アカウントに対して与信チェック・サービスが呼び出されたときに与信チェックが実行されます。
与信保留	このオプションは、デフォルトでは有効になっていません。 このオプションを有効にすると、該当する顧客または顧客アカウントのクレジット・レコードに対して次の処理が実行されます。 オーダー管理では既存のオーダーが保留状態になります。 与信チェック・サービスは保留を確認するメッセージを返し、使用可能貸方はチェックしません。 自動インボイスを使用してオーダー管理から売掛/未収金に請求書をインポートすることはできません。 この顧客または顧客アカウントに対しては、引き続き新規売掛/未収金トランザクションを手動で作成できます。