J.P. Morganとの組み込みバンキング・サービス: 社内小切手印刷の正支払の更新

J.P. Morganの銀行取引サービスが組み込まれたことで、自社の財務状況を包括的に把握しながら、日常のビジネス財務を効果的に運用できるようになりました。このソリューションでは、Cloud ERPとJ.P. Morgan Payments間のターンキー接続で有効になる統合型の銀行取引および支払サービスが、米国およびカナダの顧客に対して提供されます。これには、すべての銀行口座マスター・データの同期、資金取得/支出の自動化に必要な設定、継続的な銀行取引明細書の取得、処理および突合せが含まれます。この統合では、接続の構成や銀行口座マスター・データのインポートが自動的に行われるため、シームレスなオンボーディング・エクスペリエンスが提供されます。 24Dでは、社内小切手印刷の正支払をサポートするための追加機能を使用できます。

ビジネス上の利点は次のとおりです:

第三者が犯した不正行為に対するセキュリティ対策として正支払ファイルを使用することで、顧客のリスクを軽減します。

有効化のステップ

この機能を有効にするには、サービス・リクエスト(SR)を登録する必要があります。

支払システムおよび伝送構成は事前定義されており、使用できます。

前提条件として、JPMでの正支払ファイルの使用について説明し、必要なインバウンドおよびアウトバウンド・ファイル・フォルダを作成するようにリクエストします。

有効化のステップ:

チェック・テンプレート:

社内の小切手印刷用のJPM固有のフォーマットに従ってテンプレートを作成します。
BI Publisherでテンプレートをアップロードします。

小切手フォーマット:

作成したテンプレートを添付してフォーマットを作成します。
次の事前定義の検証を添付します:

支払方法別名はCHKである必要があります
支払人BICまたはブランチ番号のいずれかが必要です
論理グループ参照番号が必要です(JPMは正支払ファイルのISO20022形式に従い、論理グループ参照値が必要です)

支払方法:

支払方法を作成し、別名をCHKとして指定するか、JPM社内小切手印刷に使用されるすべての小切手支払方法の別名値をCHKとして更新します。

支払プロセス・プロファイル:

「支払システム」タブ -
1. 「JPM支払システム」として支払システムを選択します:
2. 支払システム・アカウントの選択 - JPM_PSA JPM ISO20022 CGI
3. 支払伝送構成の選択 -JPM正支払ファイル・アウトバウンド
「支払」タブ - 「文書グループ化ルール」 - 最終債務者、銀行手数料負担者、支払事由および決済チャネルを有効にします。
「グループ化」タブ - トランザクションのグループ化ルール - すべてのオプションを選択します。
「レポート」タブ -
1. 書式 - 名前が「支出XSL正支払ファイル書式」の正支払ファイルを選択
2. 「ファイルの自動送信」チェック・ボックスを選択します。

JPMでは、物理チェックの送金スタブがサポートされています。実地チェックに含めることができる請求書の数に基づいて、支払文書設定で送金スタブの設定を実行します。

この機能は、制御された可用性とともにリリースされます。 SRを送信し、機能を有効にする方法の詳細を取得してください。

ヒントと考慮事項

第三者による小切手印刷は、Oracle B2Bを介した正支払ではサポートされていません。このドキュメントで説明するステップは、第一者による小切手印刷にのみ適用されます。
支払ファイルの確認後、正の支払ファイルを自動的に伝送する必要があります。
SRA生成の例外 - 。
- 正支払ファイル・プロセスがエラーで終了した場合は、プロセスをやり直す必要があります。正支払ファイルを手動で発行することはできません。
- JPMでは、一意の参照番号を持つ正支払ファイルのISO20022形式がサポートされています。無効小切手が含まれている場合、支払ファイル参照番号が一意性チェックに失敗
- このシナリオでは、顧客は支払ファイル内のすべての支払を無効にする必要があり、支払を再生成するために新しいPPRを送信する必要があります。
単一支払または全額支払の正支払ファイルは生成できません
JPMでは、ポジティブ給与ファイルに対する確認処理がサポートされています。 Oracleは現在確認処理をサポートしていません
JPM正支払ファイルは、「譲渡可」ステータスの小切手の生成でのみサポートされています。