PNC Bankとの埋込銀行取引サービス

PNC Bankとの埋込銀行取引サービスは、資金ポジション、支払、領収書の包括的なビューを企業に提供します。このソリューションには、Oracleおよび米国とカナダのPNC Bankのお客様がすぐに使用できる接続機能が含まれています。これには、迅速な銀行口座のオンボーディング、シード済ISO支払テンプレート、自動資金取得と支出伝送、銀行取引明細書の継続的な取得、処理、突合せが含まれます。「銀行取引構成」機能領域では、次のビジネス・フローを有効化できます:

接続機能、銀行および銀行口座: Oracle Cloud ERPを使用して、セキュリティ資格証明とPNC Bank、銀行、銀行支店および銀行口座を自動的に構成します。
資金支出: 支払および承認処理の設定を支出に対して構成します。 PNC Bankを通じて支出をシームレスに処理します。
資金取得: 入金のロックボックス処理設定を構成します。 PNC Bankを通じて入金およびロックボックスをシームレスに処理します。
銀行取引明細書処理: 銀行取引明細書フォーマットおよび突合せの設定を構成し、PNC Bank銀行取引明細書の処理と突合せを迅速に実行します。

接続機能、銀行および銀行口座
PNC Bankとの統合を使用して、銀行、銀行支店および銀行口座を管理します。ターンキー銀行オンボーディングでは、PNC Bank固有のテンプレートを使用して、銀行、銀行支店および銀行口座が生成されます。

統合を通じて、PNC Bank固有のテンプレートをアップロードし、銀行、銀行支店および銀行口座を生成できます。銀行口座が作成されると、買掛管理および売掛管理処理に必要なビジネス機能とビジネス・ユニット、突合せ構成および銀行取引明細書トランザクション作成ルールが自動的に関連付けられます。ユーザーはベル通知からオンボーディングされた銀行口座の内容を確認できます。「銀行および銀行口座」フローにより、PNC Bankで識別された銀行口座マスター・データが作成されるため、設定ステップを短縮できます。このフローは最初の銀行口座作成と、それ以降の銀行口座作成で使用できます。

資金支出
PNC Bankとの統合を使用して、資金支出の支払および承認ファイルを処理します。お客様は、PNC優先フォーマットで支払ファイルを生成して伝送し、支出承認ファイルを取得して処理できます。
統合では、ISO20022 CGI標準に基づくPNC Bankメッセージ・フォーマットが使用されます。このフォーマットには、米国およびカナダにおけるACH、銀行振込および小切手の支払が含まれます。この統合により承認処理機能が提供され、ファイルの取得および処理も完全に自動化されます。決済フローの様々な時点で、PNC Bankによって生成されたファイル・レベルおよびトランザクション・レベルの確認ファイルが処理されます。支払が拒否された請求書はテータスが「支払済」から「未払」に変更されるため、ユーザーは訂正処理を実行できます。

資金取得 - ロックボックス
PNC Bankとの統合を使用して日中ロックボックスを処理し、ほぼリアルタイムの顧客残高を維持します。 PNC Bankにより、支払通知処理、およびEメールおよびExcelファイルからの送金通知書の収集を含む送金サービスが提供されます。支払通知および送金情報を収集しロックボックス・ファイルと組み合せることで、手動による入力やアプリケーションを不要にします。

銀行取引明細書処理
PNC Bankとの自動統合を使用して、銀行取引明細書を処理して突き合せます。これにより、銀行取引明細書の処理および突合せが自動化され、効率性を最大限に高め、時間のかかる作業を減らすことができます。
統合では、ISO20022標準に基づくPNC Bank CAMT053銀行取引明細書テンプレートが使用されます。このテンプレートを使用することで、銀行取引明細書ファイルのシームレスな取得と処理が可能になります。次の機能が含まれます:

前日の銀行取引明細書の定期的な取得および処理。
銀行取引明細書明細で報告された新規銀行取引明細書トランザクション・コードの自動作成。
銀行取引明細書トランザクション作成ルールの自動作成および銀行取引明細書明細の突合せ。
拒否された支払の自動突合取消および無効化、および当初銀行取引明細書明細と拒否された銀行取引明細書明細の突合せ。
拒否された口座引落トランザクションの自動戻し処理および戻し処理銀行取引明細書明細の突合せ。

OracleとPNC Bankの統合により、実装時の何週間にもわたる技術統合作業が不要になり、PNC Bankと直接接続して、Cloud ERPでトランザクション処理を実行できるようになります。ユーザーは任意の数のフローを有効にできます。

ビジネス上の利点は次のとおりです:

接続と銀行および銀行口座

PNC Bankの事前構成済接続を使用することで、最初の接続、セキュリティ・キーの構成および期限切れキーの更新に伴う労力を削減できます。
アウトバウンドおよびインバウンド・ファイルの伝送に関連する接続問題のトラブルシューティングにかかる労力を削減します。
統合型および簡素化されたUIとガイド付きナビゲーションにより、カスタマ・エクスペリエンスを向上させます。
ビジネス機能や、これらの銀行口座に対する突合せ構成を有効にすることで、最大限の効率化を実現し、時間のかかる作業を減らせます。

資金支出

PNC Bankの仕様に従って支払ファイルを生成するために必要な事前定義済設定を使用して、設定プロセス全体を簡略化します。
支払ファイルに対して様々な間隔で生成される複数の承認ファイルを自動的に取得および処理することで、労力を軽減し、生産性を向上します。
手動ステップの削減と拒否された支払に対する即時の訂正処理により、効率性を高めます。
PNC銀行優先フォーマットを使用して、支払ファイル・テストに関連する労力を削減します。
自動化されたシステム主導のポジティブ・ペイ・ファイル転送と統合制御により、不正防止とコンプライアンスを強化します。

資金取得 - ロックボックス

実質的な手動処理の量を減らして効率性を高めます。
正確な顧客アカウント残高を維持する能力が向上します。
PNC Bank優先フォーマットを使用することで、ロックボックス処理のテストに関連する労力を軽減します。

銀行取引明細書処理

シームレスな統合によって、PNC Bank固有の銀行取引明細書フォーマットおよびその他の銀行取引明細書処理構成の手動構成が不要になります。
銀行取引明細書ファイルの取得および処理を自動化します。
銀行取引明細書明細の自動突合せと例外通知を提供します(ある場合)。

有効化のステップ

この機能を有効にするには、サービス・リクエスト(SR)を登録する必要があります。

接続性

前提ステップ

クラウドERPでPNC Bankを使用した組込みバンキング・サービスを有効にする前に、まずPNC Bank実装チームと協力して、銀行口座および含めるサービスの関連範囲を確立する必要があります。 PNC Bankの営業/リレーションシップ・マネージャにお問い合せください。

Oracle Fusion Cloud ERPを初めて使用する企業で実装プロセスが完了していない場合は、PNC Bankとの銀行取引の統合を有効にする前に、Oracle Financials Cloud実装スタート・ガイドを確認してください。

PNC Bankの組込み銀行サービスは現在、制限付き提供であり、プロモーション・コードが必要です。

この機能を有効にするには、製品を使用してサービス・リクエスト(SR)を登録する必要があります: Oracle Fusion Payments Cloud Serviceとカテゴリ: 埋込みバンキング - PNC銀行。本番およびテスト・ポッド名を伝える必要があります。これらが完了したら、サービス・リクエストのステップに従ってPNC Bankの組込み銀行取引サービスを有効にします。これには、PNC BankとCloud ERP間の接続を有効にするための次の設定ステップも含まれます。

「銀行取引構成」機能領域で、「埋込銀行取引構成の管理」をクリックします。
リストから「PNC」を選択し、有効にするビジネス・フローを選択します。「次」をクリックします。

ビジネス・フローの選択

銀行および銀行口座

銀行、銀行支店および銀行口座は、PNC固有の銀行口座テンプレートを使用して構成されます。銀行口座が構成されると、突合せ構成がこれらの銀行口座に自動的に添付されます。

銀行、支店および口座をアップロードします
ベル通知のレビュー

資金支出
この機能は「埋込銀行取引構成の管理」タスクを使用してオンボードした後に自動的に有効になります。この機能では、次の事前構成済設定を使用できます:

支払システム・アカウント: PNC_PSA
支払プロセス・プロファイル: PNC ISO20022 CGI
支払方法: PNC EFT支払方法(ACHおよび銀行振込支払の場合)
支払方法: PNC小切手支払方法(小切手支払の場合)

PNCとの統合の一環として、事前定義済のBIPテンプレートPNC ISO20022 CGIを使用してPNC CGIフォーマットで支払ファイルを作成することもできます。
外部委託の小切手印刷の場合、PNCでは、2桁の郵送指図コードを支払ファイルに含めることができます。郵送指図コードは決済チャネルの別名値として構成できます。
承認フローを使用する前に、支払システム・アカウント・レベルで次の設定を確認する必要があります。

支出承認自動無効化オプション
支出承認無効化請求書処理

正支払ファイル

PNC銀行の正支払ファイルを有効にするには、「正支払ファイル」開発オプトインを有効にします。

設定および保守管理者としてログインします。
ナビゲーション: 「設定および保守」>「標準参照の管理」。
参照タイプ'ORA_ERP_CONTROLLED_CONFIG'を検索します。
新規参照コードの追加: 'IBY_36628915'.

この新機能により、顧客によって社内で印刷される小切手の正支払ファイルをXML形式で生成できます。

事前定義済の値:

フォーマット - PNC正支払ファイル・フォーマット
伝送構成 - PNC正支払ファイル・アウトバウンド

社内の小切手印刷設定を手動で行う必要があります。

社内の小切手印刷を設定するには:

1. 小切手テンプレートを作成します:

社内の小切手印刷用のPNC固有のフォーマットに従ってテンプレートを作成します。
BI Publisherでテンプレートをアップロードします。

2. チェック・フォーマットを作成します:

前のステップで作成した小切手テンプレートを添付して、フォーマットを作成します。
次の事前定義の検証を添付します:
- 支払方法別名: CHK.
- 支払人BICまたは「ブランチ番号」のいずれかを有効にします。
- 論理グループ参照番号を入力してください。 (PNCは正支払ファイルのISO20022形式に従い、論理グループ参照値が必要です。)

3. 支払方法を作成します:
支払方法を作成し、別名値をCHKとして指定するか、PNC社内の小切手印刷に使用されるすべての小切手支払方法の別名値をCHKに更新します。

支払プロセス・プロファイル設定:

1. 「支払システム」タブ:

PNC_PSAとして支払システムを選択します。
支払システム・アカウントを「PNC正支払PNC_PSA」として選択します。
「支払伝送」構成に「PNC正支払ファイル・アウトバウンド」を選択します。

支払いSystemTab

「支払システム」タブ

2. 「支払」タブ - 「文書グループ化ルール」 - 最終債務者、銀行手数料負担者、支払事由および決済チャネルを有効にします。

「支払」タブ

3. 「グループ化」タブ:

すべての「トランザクション・グループ化ルール」オプションを有効にします。

「グループ化」タブ

4. 「レポート」タブ:

「正支払」セクションで:

「フォーマット」フィールドで、「PNC正支払ファイル・フォーマット」を選択します。
「ファイルの自動送信」オプションを有効にします。

「レポート」タブ

実地チェックに含めることができる請求書の数に基づいて、支払文書設定で送金スタブの設定を実行します。

資金取得 - ロックボックス

この機能は「埋込銀行取引構成の管理」タスクを使用してオンボードした後に自動的に有効になります。この機能には、次の事前構成済設定が含まれます:

自動照合ルール・セット: ORA_Automatch 90%
自動消込ルール・セット: ORA_Invoice Match
売掛/未収金活動: ORA_Unearned DiscountおよびORA_Earned Discount
「入金区分」および「入金方法」: ORA_LOCKBOX
入金ソース

次の設定ステップを使用して、ロックボックス処理を有効にします:

ロックボックス処理が資金取得フローの範囲に含まれている場合、各ビジネス・ユニットの「売掛/未収金システム・オプション」ページの「現預金処理」タブ付きリージョンで、「ロックボックス入金のデフォルト会計」セクションの指定されたフィールドに必要な勘定科目コード組合せを入力する必要があります。このアカウント情報を入力することにより、銀行口座のオンボーディング中の関連するロックボックス設定が自動化されます。これは、新しいロックボックス設定でのみ必要です。
ロックボックス機能には、事前定義済のAutoMatchルール・セットおよびAutoCashルール・セットが含まれています。必要に応じて、これらの事前定義済ルール・セットをロックボックス伝送または「売掛/未収金システム・オプション」定義のいずれかで入力します。また、「売掛/未収金システム・オプション」およびロックボックスでAutoApplyを有効にする必要があります。事前定義済のAutoMatchルール・セットおよびAutoCashルール・セットの詳細は、「ヒントと考慮事項」を参照してください。
タスク - 売掛/未収金システム・オプションの管理
銀行口座のオンボーディング後、「売掛/未収金活動の管理」ページを使用して、各ビジネス・ユニットに対して作成された2つの売掛/未収金活動(期限外割引(ORA_Unearned Discount)および期限内割引(ORA_Earned Discount))をレビューします。
タスク - 売掛/未収金活動の管理
「入金区分および入金方法の編集」ページを使用して、ロックボックス処理用に作成された入金方法ORA_Lockboxをレビューします。設定およびオンボーディングされた銀行口座に従って、送金銀行口座がこの入金方法に追加されます。
「入金ソースの管理」ページを使用して、ロックボックス処理用に作成された入金ソースをレビューします。入金ソースは、ORA_Lockbox入金方法の送金銀行口座割当を使用して作成されます。
前のステップに従って関連するすべてのロックボックス設定をレビューした後、「ロックボックスの作成」または「ロックボックスの編集」ページを使用して、提供された入金ソース、入金方法およびAutoMatchルール・セットを使用して銀行口座のロックボックスを手動で構成します。

ノート: 該当する元帳または法的エンティティに対して文書連番が有効になっている場合、関連する入金処理文書連番が自動的に設定されます。

銀行取引明細書処理

この機能はPNC Bank用の「埋込銀行取引構成の管理」タスクを使用してオンボードした後に自動的に有効になります。この機能では、次の事前構成済設定を使用できます:

銀行取引明細書トランザクション・コードの管理
銀行取引明細書トランザクション作成ルールの管理
銀行取引明細書突合許容ルールの管理
銀行取引明細書突合照合ルールの管理
銀行取引明細書突合ルール・セットの管理
フォーマットの管理
支払システムの管理

ヒントと考慮事項

接続性

ビジネス・フローの下の説明を一読し、フローを使用可能にするためにレビューおよび完了させる必要がある保留状態の設定を確認します。
資金支出、資金取得または銀行取引明細書処理フローを有効にすると、有効化の対象として「銀行および銀行口座」ビジネス・フローが自動的に選択されます。
この統合に関連するビジネス・インテリジェンス・レポートを表示するには、レポートを表示する必要のあるユーザーにBI管理者ロールを割り当てます。
処理が発生すると、詳細なメッセージを含むベル通知が生成されます。ビジネス・フローの有効化が完了しない場合は、ベル通知が届きます。その他の障害については、お客様が問題を修正し、失敗したタスクを再開するための措置を講じる必要があります。

銀行および銀行口座

銀行口座オンボーディング・プロセスに問題がある場合は、Cloud ERPインスタンスの関連設定で法的エンティティ名、法的エンティティ、ビジネス・ユニットまたはその他の企業体系の不一致または欠落がないかを確認してください。

資金支出

ACHトランザクションでは、サービス・レベル・コードとしてNURGを使用し、CCD、PPDおよびCTXの決済チャネル・コードを使用します。
銀行振込トランザクションおよび国境を越えるトランザクションについては、サービス・レベル・コードとしてURGPを使用します。
小切手支払の支払方法別名としてCHKを使用します。
支払ファイルではサービス・レベル別名値がSvcLvlとして送信されます。サービス・レベルはNURGやURGPなどのコードを使用して事前定義されています。 ACHにはNURG、銀行振込の支払にはURGPを使用します。
ユーザーは独自の支払プロセス・プロファイルを作成できますが、この統合に関連する事前構成済の伝送設定を使用する必要があります。
アウトバウンドまたはインバウンド・ファイルに関する伝送問題が発生した場合は、サービス・リクエストを登録します。

銀行は決済プロセス中に最大3つの支払承認ファイルを生成します:

ファイル・レベル確認: 支払ファイルの受信から数分以内に銀行によって生成されます。これはファイル・レベルの承認のみを行うもので、ファイル・スキーマまたは構文が正しいかどうかを確認します。
トランザクション・レベル確認: 支払ファイルの受信から数分以内に銀行によって生成されます。この承認では、ファイル・レベルと支払レベルの両方のステータスが提供されます。

支払ファイルの処理が完了すると、支払ファイルのステータスが「完了および確認通知待ち」に変わります。

承認ファイルは自動的に処理され、銀行が支払のすべてを受け入れるか、一部を受け入れるか、まったく受け入れないかによって、支払ファイルのステータスが「確認済」または「否認済」に変わります。同時に、銀行が支払を受け入れるか拒否するかに応じて、支払ステータスが「確認済」または「否認済」に変わります。

ユーザーは銀行から拒否された支払を自動的に無効にするようにシステムを構成できます。ユーザーは銀行からの拒否によって支払が無効にされた場合に、請求書を自動で取り消すまたは保留するようにシステムを構成することもできます。

次の表は、支払ファイルおよび承認処理の各ステップ後の支払ステータスをまとめたものです。

確認	支払ファイルのステータス	支払ステータス (IBY_PAYMENTS_ALL)	支払ステータス (AP_CHECKS_ALL)
ファイル・レベル - ファイル受入済	確認済	確認済	譲渡可
ファイル・レベル - 否認済	否認済	否認済/無効	譲渡可/無効
トランザクション・レベル - すべての支払受入済	確認済	確認済	譲渡可
トランザクション・レベル - 一部支払否認済	確認済	個々の支払は「否認済」/「無効」ステータスに変更されます	譲渡可/無効

正支払ファイル

第三者による小切手印刷は、Oracle B2Bを介した正支払ではサポートされていません。このドキュメントで説明するステップは、第一者による小切手印刷にのみ適用されます。
支払ファイルの確認後、正支払ファイルを自動的に伝送する必要があります。
SRA生成で例外が発生しました: 正支払ファイル・プロセスがエラーで終了した場合は、プロセスを再実行する必要があります。正支払ファイルを手動で発行することはできません。
PNCでは、一意の参照番号を持つ正支払ファイルのISO20022形式がサポートされています。無効小切手が含まれる場合、支払ファイル参照番号で一意性チェックが失敗します。この場合、支払ファイル内のすべての支払を無効にし、新しいPPRを送信して支払を再生成する必要があります。
単一支払または全額支払の正支払ファイルは生成できません。
PNCは、ポジティブ給与ファイルに対する承認処理をサポートしています。 Oracleは現在、確認処理をサポートしていません。
PNC正支払ファイルは、「譲渡可」ステータスの小切手の生成でのみサポートされています。

資金取得 - ロックボックス

PNC Bank統合でサポートされるロックボックス伝送フォーマットは、ORA_BAI2-EXTENDED_GENERIC/arlockboximportgenbai2のみです。このフォーマットでは管理ファイルarlockboximportgenbai2.ctlが使用されます。
ロックボックスのための銀行口座オンボーディングを開始する前に、該当するビジネス・ユニットの「売掛/未収金システム・オプション」の「現預金処理」タブで、「ロックボックス入金のデフォルト会計」セクション内のフィールドが入力されていることを確認します。これは、銀行口座オンボーディング・プロセスで関連するロックボックス設定を作成するために必要なステップです。
オンボーディング・プロセス中に生成された事前定義済の設定をレビューおよびテストします。ビジネス要件に従って新しい設定を作成することもできます。

AutoMatchルール・セット - ORA_Automatch 90% (AutoMatchが90%のしきい値を超えています)
タスク - AutoMatchルール・セットの管理
自動消込ルール・セット - ORA_Invoice Match (受入と請求書の直接照合)
タスク - 自動消込ルール・セットの管理
伝送フォーマット - ORA_BAI2-EXTENDED_GENERIC
ノート: この設定は情報提供のみを目的としています。変更はしないでください。

タスク - ロックボックスの伝送フォーマットの管理

銀行取引明細書処理

外貨トランザクションの場合は、許容範囲ルールを作成して照合ルール・セットに添付し、外貨トランザクションの自動突合せを処理できるようにします。
銀行口座に現金および資金決済勘定を添付して、支払および入金の決済済イベントの会計を作成します。
銀行取引明細書トランザクション作成ルールに手数料および現金勘定コードの組合せを添付して、生成された銀行手数料の外部トランザクションに対して会計を作成します。
銀行口座レベルで「拒否された支払の無効化」オプションを更新し、戻し処理銀行取引明細書明細の突き合せ後に突き合せができなかった元の支払が自動的に無効化されるようにします。
口座引落の差戻銀行取引明細書明細の突合せ後、入金処理の逆仕訳処理方法を有効にします。

主なリソース

プロモーション・コードの使用のリソースを参照してください

アクセス要件

PNC Bankとの接続を確立し、関連する事前定義および自動的に構成された「機能設定マネージャ」タスクをすべてレビューするには、財務アプリケーション管理者ジョブ・ロールが必要です。