リアルタイム銀行残高のためのJ.P. Morgan社との埋込銀行取引サービス

J.P. Morgan社の銀行取引サービスが組み込まれたことで、自社の財務状況を包括的に把握しながら、日常のビジネス財務を効果的に運用できるようになりました。このソリューションでは、Cloud ERPとJ.P. Morgan Payments間のターンキー接続で有効になる統合型の銀行取引および支払サービスが、米国およびカナダのお客様およびSEPAリージョンに住所が定められているお客様に対して提供されます。これには、すべての銀行口座マスター・データの同期、資金取得/支出の自動化に必要な設定、継続的な銀行取引明細書の取得、処理および突合せが含まれます。この統合では、接続の構成や銀行口座マスター・データのインポートが自動的に行われるため、シームレスなオンボーディング・エクスペリエンスが提供されます。 25Bの更新により、クラウドERPで銀行残高をリアルタイムに表示できるようになりました。

J.P. Morgan社の銀行口座に対する銀行残高のリアルタイム表示が向上したため、組織が流動性管理を最適化して、効率的な資金管理の意思決定をしやすくなりました。この統合では、J.P. Morgan社の口座残高APIを使用してリアルタイムに銀行残高をフェッチします。 J.P. Morgan社は、リアルタイムの残高処理が有効になっている銀行口座に対して、リアルタイムの銀行残高を返します。銀行口座のリアルタイム残高は、現金残高ダッシュボードからレビューできます。お客様が必要に応じて「銀行口座振替の作成」インタフェースで銀行口座振替を生成することで、銀行口座残高をレビューし、レビューに基づいて口座残高を調整できます。

ビジネス上の利点は次のとおりです:

J.P. Morgan Account Balances APIを統合することで、Cloud ERPシステム内のリアルタイムの銀行残高へのアクセスが加速されます。
リアルタイムの銀行残高表示が強化されて、流動性管理がより適切になり、キャッシュ・フローの意思決定がより効果的になります。
正確なリアルタイム・データを活用し、十分な情報に基づいて意思決定をし、最適なパフォーマンスを得られるように資金を割り当てることで、投資収益率を最大化できます。
異常な銀行残高を迅速に特定して潜在的な脅威に迅速に対応することで、不正の検出と防止を強化します。

有効化のステップ

この機能は、プロモーション・コードと開発オプト・インで管理されています。この機能を有効にするには、サービス・リクエスト(SR)を登録する必要があります。 B2B Embedded Banking Services (KB80112)のサービス・リクエスト・プロセスを参照してください。また、全体的な統合および要件を理解するには、23D新機能の「買掛管理」 > 「J.P. Morgan社との埋込銀行取引サービス」を参照してください。

「設定および保守」のオンボーディング・タスク「J.P. Morgan社の銀行取引構成の管理」が「埋込銀行取引構成の管理」という名前に変更されていることに注意してください。

この機能を使用可能にするには、次のステップを実行する必要があります:

1. リアルタイム残高開発オプト・インを使用可能にします。

ナビゲーション: 「設定および保守」→「標準参照の管理」
「ORA_ERP_CONTROLLED_CONFIG」を検索します。
開発オプト・イン「CE_35163538」を作成します

2. FSMタスクに戻り、「フロー-リアルタイム銀行残高」を有効にします

ナビゲーション - 設定: 「財務」>「銀行構成」>「埋込み銀行構成の管理」
リストから「J.P. Morgan」を選択します。
「銀行取引明細書処理」フローの「リアルタイム銀行残高」をチェックします。

3. 「銀行取引明細書処理」でサブ・フロー「リアルタイム銀行残高」を選択し、「次」をクリックします。これにより、J.P. Morgan開発ポータル経由でワンタイム証明書をアップロードするためのアラート/電子メールが発行されます。証明書のアップロードを手動で完了すると、リアルタイム銀行残高フローは完了としてマークされます。

4. 銀行口座設定で「リアルタイム残高処理」オプションを有効にします。

ナビゲーション: 「設定および保守」 > 「銀行口座の管理」
「銀行口座」を検索し、「リアルタイム残高処理」フラグが選択されている口座を編集します。

ヒントと考慮事項

この統合サービスに固有の問題がある場合は、サービス・リクエストを登録してください。手順については、B2B Embedded Banking Services (KB80112)のサービス・リクエスト・プロセスを参照してください。
この機能は、リアルタイム残高用のJ.P. Morgan 'Account Balance' APIを使用します。 J.P. Morgan社と協力して、選択した口座に対してAPIを有効にしてから、Cloud ERPでリアルタイムの銀行残高機能を有効にしてください。

アクセス要件

J.P. Morganとの接続を確立し、関連する事前定義および自動的に構成された「機能設定マネージャ」タスクをすべてレビューするには、財務アプリケーション管理者ジョブ・ロールが必要です。