Es gibt drei Typen von verfügbaren Schuldenfazilitäten:
Revolvingkredit
Frist
Langfristige Schulden: Überschuss
"Wechselverbindlichkeiten" und "Langfristige Schulden: Geplant" können als Festgeld- oder Revolvingkonto modelliert werden. "Langfristige Schulden: Überschuss" ist ein Revolving- oder Barausgleichskonto. Alle drei Schuldenkonten können mit entsprechendem Zinsaufwand modelliert werden.
Revolvierende Schuldenkonten
Revolvingkonten können Obergrenzen haben – der ausstehende Saldo in einer bestimmten Periode darf unter oder gleich dieser Obergrenze sein. In den Finanzierungsoptionen können Sie Revolvingkonten als Bardefizit- und/oder Barüberschusskonten festlegen. Sie können jedes Konto bis zum Saldo ausgleichen oder damit ein Defizit bis zu seiner Obergrenze finanzieren.
Wenn Sie einen Barüberschuss nicht auf ein Revolvingkonto anwenden und mit dem Konto keine Defizite finanzieren, ist der Saldo in jeder Periode gleich dem niedrigeren Wert des Saldos der vorherigen Periode oder der angegebenen Obergrenze.
Wenn Sie ein Revolvingkonto vorzeitig ausgleichen, nimmt "Finanzierungsoptionen" erst Zahlungen vor, die gemäß geplanten Verringerungen der Revolvingobergrenze erforderlich sind. Nachdem die Obergrenzenverringerung für alle Konten erfüllt wurde, reduziert "Finanzierungsoptionen" die Salden dieser Revolvingkonten in Barüberschuss anwenden auf mit Barüberschuss.
Wenn Sie mit einem Revolvingkonto Bardefizite finanzieren, hebt "Finanzierungsoptionen" Barbestand von diesem Konto als Kapitalquelle ab. Der verfügbare Finanzierungsbetrag ist eine Funktion des vorherigen Saldos für dieses Konto und der Obergrenze, die für dieses Revolvingkonto angegeben ist.
Wenn Sie einen Barüberschuss auf ein Revolvingkonto anwenden und mit diesem Konto Bardefizite finanzieren, senkt Finanzierungsoptionen eventuell den Saldo des Kontos in einer Periode aufgrund des überschüssigen Kapitals. In der nächsten Periode können Sie dieses Geld leihen, um, abhängig von den Kapitalanforderungen, Fehlbeträge zu finanzieren.
Terminschuldkonten
Terminschulden stellen eine feste ausstehende Kreditverpflichtung dar. Terminschulden sind standardmäßig nicht von Barüberschuss- und Bardefizitsalden betroffen. Sie können einige oder alle Kredite vor den Daten der Tilgungspläne abzahlen, wenn Überschusskapital nach der erforderlichen Tilgung verfügbar ist. Terminschulden können nicht als Kapitalquelle verwendet werden.
Wenn ein Konto ein mittelfristiger Kredit ist, stellen die Eingabedaten den Saldo dieses Kredits in jeder Periode oder dem Tilgungsplan dar. Dies ist abhängig davon, wie Sie das Konto prognostizieren.
Wenn Sie ein Festgeldkonto vorzeitig ausgleichen, gleicht "Finanzierungsoptionen" das Konto mit der vorzeitigen Tilgung aus, die vom Ende des Kontos kommt. "Finanzierungsoptionen" zahlt die geplante Tilgung, bis sie vollständig bezahlt ist und nur nachdem zusätzliche Beträge bezahlt sind. Sogar wenn vorzeitige Zahlungen vorgenommen werden, nimmt "Finanzierungsoptionen" weiterhin alle geplanten Tilgungszahlungen vor, bis der Saldo des Kredits Null ist.
Langfristige Schulden: Überschuss-Konten
"Langfristige Schulden: Überschuss" ist die letzte Kapitalquelle für Bardefizite. Wenn alle Finanzierungsquellen ausgeschöpft sind, d.h. Revolvingkredite und Finanzierungsvermögen, leiht sich "Finanzierungsoptionen" Kapital aus "Langfristige Schulden: Überschuss". Dieses Konto ist ein Revolvingkonto mit einer unendlichen Obergrenze, das standardmäßig erst ausgeglichen wird, wenn Barüberschuss vorhanden ist. Sie können keinen minimalen Saldo angeben oder die Reihenfolge für Überschuss oder Defizit ändern.