BAI, SWIFT MT940 및 CAMT.053 형식 은행 파일 트랜잭션 통합

은행 파일 데이터를 로드할 때 은행 파일 소스 시스템과 연계된 데이터 소스를 생성합니다. Data Integration은 트랜잭션 일치에 로드할 수 있도록 BAI, SWIFT MT940 또는 CAMT.053 파일 형식을 CSV 형식으로 변환합니다. CSV 로드 파일은 트랜잭션 일치 작업 결과에서 확인할 수 있습니다.

BAI 형식 은행 파일 트랜잭션의 소스 애플리케이션에는 다음과 같은 사전 정의된 상수 열과 머리글이 있습니다.

  • 계정
  • 금액
  • 트랜잭션 유형
  • 통화
  • 트랜잭션 날짜
  • 은행 참조
  • 고객 참조
  • 은행 텍스트

Swift MT940 형식 은행 파일 트랜잭션의 소스 애플리케이션에는 다음과 같은 사전 정의된 상수 필드가 있습니다.

표 17-3 Swift MT940 필드 및 설명

필드 설명
트랜잭션 참조 번호  
StatementIdentification 계정 명세서를 명확하게 확인할 수 있는 고유 식별정보입니다.
CreateDate 명세서가 생성된 날짜입니다.
StatementFromDate 계정 명세서 발행 타겟 기간이 시작되는 날짜입니다.
StatementToDate 계정 명세서 발행 타겟 기간이 종료되는 날짜입니다.
계정 계정 대변 및 차변 항목을 생성할 계정의 명확한 식별정보입니다.
금액 현금 항목의 금액입니다.
통화 현금 입력에 사용되는 통화의 통화 코드입니다.
마감 잔액  
통화  
트랜잭션 날짜  
트랜잭션 유형  
통화  
재무제표 날짜  
재무제표 번호  
금액  
고객 참조  
은행 참조  
은행 텍스트  
추가 정보1  
추가 정보2  
추가 정보3  

CAMT.053 형식 은행 파일 트랜잭션 파일의 소스 애플리케이션에는 다음과 같은 사전정의된 상수 열과 머리글이 있습니다.

표 17-4 CAMT.053 형식의 은행 트랜잭션 필드 설명

필드 설명(ISO 정의 기준) CAMT.053 TAG
StatementIdentification 계정 명세서를 명확하게 확인할 수 있는 고유 식별정보입니다. <Stmt> <Id>
CreateDate 명세서가 생성된 날짜입니다. <Stmt> <CreDtTm>
StatementFromDate 계정 명세서 발행 타겟 기간이 시작되는 날짜입니다. <Stmt> <FrToDt> <FrDtTm>
StatementToDate 계정 명세서 발행 타겟 기간이 종료되는 날짜입니다. <Stmt> <FrToDt> <ToDtTm>
계정 대변 및 차변 항목을 생성할 계정의 명확한 식별정보입니다. <Stmt> <Acct> <Id> <Othr> <Id> 또는 <Stmt> <Acct> <Id> <IBAN>
AccountOwner 계정을 합법적으로 소유한 당사자입니다. <Stmt> <Acct> <Ownr>
금액 현금 항목의 금액입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <Amt Ccy="ISO Currency Code"> 또는 <Stmt> <Acct> <Ntry> <Amt Ccy="ISO Currency Code">
통화 현금 입력에 사용되는 통화의 통화 코드입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <Amt Ccy="ISO Currency Code"> 또는 <Stmt> <Acct> <Ntry> <Amt Ccy="ISO Currency Code">
CdtDbtInd 대변 차변 표시기 <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <NtryDtls> <TxDtls> <CdtDbtInd> 또는 <Stmt> <Acct> <Ntry> <CdtDbtInd>

뱃치 예약을 제외하고 <TxDtls> 태그는 필수입니다. 데이터 민감성으로 인해 뱃치 예약의 경우 은행 거래 명세서에 자세한 트랜잭션 정보가 포함되지 않을 수 있습니다.
BookingDate 계정 서비스 제공자의 장부에 있는 계정에 항목이 전기된 날짜와 시간입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <BookgDt> <Dt>
ValueDate 대변 항목의 경우 계정 소유자가 자산을 사용할 수 있게 되는 날짜 및 시간, 차변 항목의 경우 계정 소유자가 자산을 사용할 수 없게 되는 날짜 및 시간입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <ValDt> <Dt>
EntryRef 항목에 대한 고유 참조입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryRef>
AccountServicerReference 항목을 명확하게 확인할 수 있도록 계정 서비스 제공 기관이 지정하는 고유 참조입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <AcctSvcrRef> 또는 <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <Refs> <AcctSvcrRef>
DomainCode 은행 트랜잭션 코드의 일부입니다. 기본 트랜잭션의 업무 영역을 지정합니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <BkTxCd> <Domn> <Cd> 또는 <Stmt> <Acct> <Ntry> <BkTxCd> <Domn> <Cd>
FamilyCode 도메인 내의 제품군을 지정합니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <BkTxCd> <Domn> <Fmly> <Cd> 또는 <Stmt> <Acct> <Ntry> <BkTxCd> <Domn> <Fmly> <Cd>
SubFamilyCode 특정 제품군 내의 하위 제품군을 지정합니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <BkTxCd> <Domn> <Fmly> <SubFmlyCd> 또는 <Stmt> <Acct> <Ntry> <BkTxCd> <Domn> <Fmly> <SubFmlyCd>
Proprietary 발급자가 정의한 전용 양식의 은행 트랜잭션 코드입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <BkTxCd> <Prtry> <cd> 또는 <Stmt> <Acct> <Ntry> <BkTxCd> <Prtry> <cd>
ReversalIndicator 항목이 역분개의 결과인지 여부를 나타냅니다. 이 요소는 항목이 역분개의 결과인 경우에만 표시되어야 합니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <RvslInd>
BankTransactionIdentification 은행 레벨에서의 트랜잭션과 관련된 태스크를 조정, 추적 또는 연결하기 위해 사용할 수 있는 고유 식별정보입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <Refs> <TxId>
EndToEndIdentification 트랜잭션을 명확하게 확인할 수 있도록 개시 당사자가 지정하는 고유 식별정보입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <Refs> <EndToEndId>
ChequeNumber 에이전트가 지정하는 수표의 고유하고 명확한 식별자입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <Refs> <ChqNb>
InstructionIdentification 지시 당사자와 지시받는 당사자가 개별 지시를 참조하기 위해 사용할 수 있는 지점 간 참조인 고유 식별정보입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <Refs> <InstrId>
PaymentInformationIdentification 메시지 내에서 지급 정보 그룹을 명확하게 확인할 수 있도록 발신 당사자가 지정하는 고유 식별정보입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <Refs> <PmtInfId>
MandateIdentification 위임을 명확하게 확인할 수 있도록 채권자가 지정하는 고유 식별정보입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <Refs> <MndtId>
ClearingSystemReference 지침을 명확하게 확인할 수 있도록 정산 시스템에 의해 지정되는 고유 참조입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <Refs> <ClrSysRef>
SourceCurrency 통화 변환에서 금액이 변환될 기준 통화입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <CcyXchg> <SrcCcy> 또는 <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <InstdAmt> <CcyXchg> <SrcCcy>
TargetCurrency 통화 변환에서 금액이 변환될 타겟 통화입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <CcyXchg> <TrgtCcy> 또는 <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <InstdAmt> <CcyXchg> <TrgtCcy>
UnitCurrency 환율이 환전으로 표시되는 통화입니다. 1GBP = xxxCUR 예제에서 단위 통화는 GBP입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <CcyXchg> <UnitCcy> 또는 <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <InstdAmt> <CcyXchg> <UnitCcy>
ExchangeRate 한 통화에서 다른 통화로 금액을 환전하는 데 사용되는 계수입니다. 이는 한 통화를 다른 통화로 구매한 가격을 반영합니다. 사용법: ExchangeRate는 UnitCurrency와 QuotedCurrency 간 비율을 표현합니다(ExchangeRate = UnitCurrency/QuotedCurrency). <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <CcyXchg> <XchgRate> 또는 <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <InstdAmt> <CcyXchg> <XchgRate>
ContractIdentification 외환 계약을 명확하게 확인할 수 있는 고유 식별정보입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <CcyXchg> <CtrctId> 또는 <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <InstdAmt> <CcyXchg> <CtrctId>
QuotationDate 환율 견적이 수행된 날짜와 시간입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <CcyXchg> <QtnDt> 또는 <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <InstdAmt> <CcyXchg> <QtnDt>
ReturnReasonCode SWIFT 외부 코드에 따른 반환 사유를 지정합니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RtrInf> <Rsn> <Code>
ReturnReasonProprietary 반환 사유를 전용 양식으로 지정합니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RtrInf> <Rsn> <Prtry>
개시자 반환하는 당사자의 이름입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RtrInf> <Orgtr> <Nm>
OrgnlBkTxCdDomain 원본 은행 트랜잭션 코드의 일부입니다. 기본 트랜잭션의 업무 영역을 지정합니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RtrInf> <OrgnlBkTxCd> <Domn> <Cd>
OrgnlBkTxCdFamily 원본 은행 트랜잭션 코드의 도메인 내에서 제품군을 지정합니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RtrInf> <OrgnlBkTxCd> <Domn> <Fmly> <Cd>
OrgnlBkTxCdSubFamily 원본 은행 트랜잭션 코드의 특정 제품군 내 하위 제품군을 지정합니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RtrInf> <OrgnlBkTxCd> <Domn> <Fmly> <SubFmlyCd>
OrgnlBkTxCdProprietary 발급자가 정의한 전용 양식의 원본 은행 트랜잭션 코드입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RtrInf> <OrgnlBkTxCd> <Prtry> <Cd>
InitiatingParty 항목에 보고된 지급을 시작한 당사자입니다. <Stmt> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RltdPties> <InitgPty> <Pty> <Nm>
Creditor 금액을 지불 받아야 할 당사자입니다. <Stmt> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RltdPties> <Cdtr> <Pty> <Nm>
CreditorAccount 지급 트랜잭션의 결과로 대변 항목이 게시된 채권자 계정의 고유한 확인 정보입니다. <Stmt> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RltdPties> <CdtrAcct> <Id> <IBAN> 또는 <Stmt> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RltdPties> <CdtrAcct> <Id> <Othr> <Id>
UltimateCreditor 금액을 지불 받아야 할 최종 당사자입니다. <Stmt> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RltdPties> <UltmtCdtr> <Pty> <Nm>
채무자 (최종) 채권자에게 금액을 지불해야 할 당사자입니다. <Stmt> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RltdPties> <Dbtr> <Pty> <Nm>
DebtorAccount 채무자 계정의 고유한 확인 정보입니다. <Stmt> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RltdPties> <DbtrAcct> <Id> <IBAN> 또는 <Stmt> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RltdPties> <DbtrAcct> <Id> <Othr> <id>
UltimateDebtor (최종) 채권자에게 금액을 지불해야 할 최종 당사자입니다. <Stmt> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RltdPties> <UltmtDbtr> <Pty> <Nm>
TradingParty 투자자 자산에 대한 투자를 생성 또는 처분하거나, 투자자 자산을 한 투자에서 다른 투자로 이동하는 트랜잭션을 계획하고 실행하는 데 적극적인 역할을 하는 당사자입니다. <Stmt> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RltdPties> <TradgPty> <Pty> <Nm>
RemittanceInformation 미수금 시스템의 상업 송장 등 정산을 위한 지급을 목적으로 하는 항목이 포함된 입력의 일치/조정을 위해 제공되는 비구조적 형식의 정보입니다. <Stmt> <Acct> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RmtInf> <Ustrd>
AdditionalRemittanceInformation 구조화된 송금 정보를 보완하기 위한 자유 텍스트 양식의 추가 정보입니다. <Stmt> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RmtInf> <Strd> <AddtlRmtInf>
CreditorReferenceInformation 채권자가 기본 문서를 확인할 수 있도록 제공한 참조 정보입니다. <Stmt> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RmtInf> <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>
CreditorReferenceInformationCode 코드 양식의 채권자 참조 유형입니다. <Stmt> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RmtInf> <Strd> <CdtrRefInf> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>
CreditorReferenceInformationPrtry 전용 양식의 채권자 참조 유형입니다. <Stmt> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RmtInf> <Strd> <CdtrRefInf> <Tp> <CdOrPrtry> <Prtry>
Invoicee 송장이 채무자 또는 최종 채무자와 다른 경우 송장이 발행되는 당사자의 확인 정보입니다. <Stmt> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RmtInf> <Strd> <Invcee> <Nm>
Invoicer 송장이 채권자 또는 최종 채권자와 다른 경우 송장을 발행하는 조직의 확인 정보입니다. <Stmt> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RmtInf> <Strd> <Invcr> <Nm>
ReferredDocumentInformation 참조 문서의 확인 정보 및 콘텐츠를 제공합니다. <Stmt> <Ntry> <NtryDtls> <TxDtls> <RmtInf> <Strd> <RfrdDocInf> <Nb>

BAI, SWIFT MT940 또는 CAMT.053 형식의 은행 파일 트랜잭션 애플리케이션을 추가하려면 다음을 수행합니다.

  1. Data Integration 홈 페이지의 작업에서 애플리케이션을 선택합니다.
  2. 애플리케이션 페이지에서 추가 아이콘 이미지.을 누릅니다.
  3. 범주에서 데이터 소스를 선택합니다.
  4. 유형에서 은행 파일을 선택합니다.
  5. 애플리케이션의 값 목록에서 애플리케이션 이름을 선택합니다.

    사용가능한 유형의 애플리케이션은 다음과 같습니다.

    • BAI 형식 은행 파일 트랜잭션
    • SWIFT MT940 형식 은행 파일 트랜잭션
    • CAMT.053 형식 은행 파일 트랜잭션

    주:

    BAI, SWIFT MT940, camt.053 소스 파일에 대한 Data Integration 연결이 실패하는 경우는 다음과 같습니다.

    • 트랜잭션 일치의 일치 유형이 변경되었습니다.
    • 데이터 소스 ID가 변경되었습니다.
    • 데이터 소스 속성 ID가 변경되었거나 추가 및 제거되었습니다.

    이 경우 Data Integration에서 애플리케이션(전체 타겟 애플리케이션, 임포트 형식, 위치, 매핑 포함)을 재생성해야 합니다.

    BAI 파일의 경우 BAI 형식 은행 파일 트랜잭션을 선택합니다.

    SWIFT MT940 파일의 경우 SWIFT MT940 형식 은행 파일 트랜잭션을 선택합니다.

    CAMT.053 파일의 경우 CAMT.053 형식 은행 파일 트랜잭션을 선택합니다.

  6. 접두어에서 소스 시스템 이름이 고유하도록 접두어를 지정합니다.

    추가하려는 소스 시스템 이름이 기존 소스 시스템 이름을 기반으로 하는 경우 접두어를 사용합니다. 접두어는 기존 이름에 결합됩니다. 예를 들어 은행 파일 애플리케이션의 이름을 기존 이름과 동일한 이름으로 지정하려는 경우에는 이니셜을 접두부로 지정할 수 있습니다.

  7. 확인을 누릅니다.
  8. 애플리케이션 페이지에서 애플리케이션 오른쪽에 있는 선택 아이콘 이미지을 누르고 애플리케이션 세부정보를 선택합니다.
  9. 차원 탭을 선택합니다.
  10. 은행 파일 소스 시스템의 차원을 살펴보려면 차원 세부정보 탭을 선택합니다.

    BAI 형식 은행 파일 트랜잭션 애플리케이션에 대한 차원 세부정보는 아래와 같이 표시됩니다.

    BAI 형식 은행 파일 트랜잭션에 대한 차원 세부정보가 표시된 이미지

    SWIFT MT940 은행 파일 트랜잭션 애플리케이션에 대한 차원 세부정보의 예는 다음과 같습니다.

    SWIFT MT940 은행 파일 트랜잭션에 대한 차원 세부정보가 표시된 이미지

    CAMT.053 은행 파일 트랜잭션 애플리케이션에 대한 차원 세부정보의 예는 다음과 같습니다.

    CAMT.053 은행 파일 트랜잭션 애플리케이션에 대한 차원이 표시된 이미지

  11. 은행 파일 소스 시스템과 Account Reconciliation 타겟 애플리케이션 간의 통합 매핑을 설정합니다.
    1. 데이터 통합 홈 페이지에서 추가 아이콘 이미지. 을 누르고 새 통합을 추가합니다.
    2. 통합 생성 페이지의 이름 및 설명에서 새 통합에 대한 이름과 설명을 입력합니다.

    3. 위치에 새 위치 이름을 입력하거나 데이터를 로드할 기존 위치를 선택합니다.

    4. 소스(소스 아이콘 이미지) 드롭다운에서 Account Reconciliation 소스 애플리케이션을 선택합니다.

    5. 타겟(타겟 아이콘 이미지) 드롭다운에서 타겟 트랜잭션 일치 데이터 소스 애플리케이션을 선택합니다.

    6. 범주에서 적합한 통화 버킷(일반적으로 프로파일에서 사용으로 설정된 통화 버킷 중 가장 낮은 통화 버킷)을 선택합니다.

      주:

      범주 매핑은 트랜잭션 일치 트랜잭션과 관련이 없지만, Data Integration에서 필요합니다.

    7. 선택사항: 통합에 적용 가능한 위치 속성을 선택합니다. 자세한 내용은 위치 속성 선택을 참조하십시오.

      그림은 통합 생성 페이지를 보여줍니다.

  12. 데이터 통합 홈 페이지에서 통합 오른쪽에 있는 선택 아이콘 이미지를 누른 다음 차원 매핑을 선택합니다.
  13. 차원 매핑 페이지에서 다음을 완료합니다.

    1. 임포트 형식에서 통합에 사용할 임포트 형식의 이름을 선택합니다.

      사용자 정의 임포트 형식 이름도 추가할 수 있습니다.

    2. 매핑 그리드에서 소스의 소스 열을 타겟 애플리케이션의 차원에 매핑합니다.

      주:

      모든 트랜잭션 일치 파일의 경우 조정 ID 차원을 해당 트랜잭션 일치 프로파일에 매핑해야 합니다.

      타겟 애플리케이션의 차원을 자동으로 채웁니다.

      통합에 사용할 임포트 형식이 이미 정의된 경우 소스와 타겟 열이 자동으로 매핑됩니다.

  14. 데이터 통합 홈 페이지에서 통합 오른쪽에 있는 선택 아이콘 이미지를 누른 다음 멤버 매핑을 선택합니다.
  15. 멤버 매핑 페이지에서 소스에서 타겟으로 멤버를 매핑하는 멤버 매핑을 정의합니다.
    멤버 매핑 페이지 표시 이미지/

    주:

    BAI 코드 100-399는 은행 대변(양수)에 사용되고, 400-699는 은행 차변(음수)에 사용됩니다.

    699보다 큰 은행 특정 BAI 코드의 경우 Data Integration에서는 기본적으로 은행 대변(양수)으로 처리됩니다. 이 범위 내의 특정 코드가 은행 차변(음수)으로 처리되어야 하는 경우 다음 예제와 같이 SQL 매핑(SQL 참조)을 사용하여 금액을 음수로 업데이트할 수 있습니다. 
    AMOUNTX=
CASE
    WHEN UD7 = '868' THEN AMOUNT*-1
     ELSE AMOUNT
END

    주:

    모든 트랜잭션 일치 파일의 경우 조정 ID 차원을 해당 트랜잭션 일치 프로파일에 매핑해야 합니다.
  16. 데이터 통합 홈 페이지에서 통합 오른쪽에 있는 선택 아이콘 이미지를 누른 다음 워크벤치를 선택합니다.
  17. 워크벤치에서 통합을 실행하여 로드가 제대로 실행 중이고 데이터가 올바르게 표시되는지 확인함으로써 데이터를 테스트하고 검증합니다. Account Reconciliation에서 사용할 수 있도록 Data Integration에서는 데이터를 변환하고 스테이지합니다.
    워크벤치 사용에 대한 자세한 내용은 통합 실행.을 참조하십시오.