可用的负债机制有三种类型：
循环
定期负债
超额长期负债
应付票据和长期定期负债可作为定期或循环帐户建模。长期超额负债为循环或现金余额帐户。所有三种负债帐户均可以用各自相应的利息支出建模。
循环负债帐户
循环帐户具有上限 - 在某个给定期间内未清偿余额应低于或等于该上限。在资金选项中，您可指定循环帐户为现金赤字和/或现金盈余帐户。您可偿还每个帐户至其余额，或使用它注资赤字至其上限。
如果您不应用现金结余到循环帐户，并且不使用该帐户弥补赤字，则每个期间的余额将等于上一个期间余额或指定上限（较小值）。
如果您较早偿付循环帐户，资金选项将首先支付在定期循环上限减少下作要求的项目。在达到所有帐户的上限减少之后，资金选项在应用现金盈余至... 中使用盈余现金减少这些循环帐户的余额。
如果您使用循环帐户注资现金赤字，资金选项将从该帐户提出现金作为资金来源。可用的资金数额是该帐户之前的余额和该循环帐户指定上限的一个函数。
如果您应用现金盈余至循环帐户并使用该帐户注资现金赤字，因为资金超额，资金选项可能降低该帐户在某一期间里的余额。根据现金要求而定，您可在下一个期间借入相同金额以注资差额。
定期负债帐户
定期负债代表固定的未清偿贷款。默认状态下，定期负债不受现金盈余/赤字余额的影响。在达到摊销要求之后如有超额现金可用，您可以在摊销计划之前提前支付一些或全部贷款。定期负债不能用作资金来源。
如果帐户是定期贷款，则根据您预测帐户的方法，输入数据将代表该贷款在各个期间或分期偿付表中的余额。
如果您提前偿付定期帐户，资金选项使用该帐户后端的提前摊销偿付帐户 - 它支付定期摊销，直到全额付清，在那之后才支付额外的数目。即使已作提前支付，资金选项仍将继续作出所有定期摊销支付，直到负债余额为零。
长期超额负债帐户
超额长期负债是现金赤字情况下最后的资金来源。当所有的资金来源均已枯竭时（即循环和资金资产用尽），资金选项将从超额长期负债中借贷。它是一个具有无限上限的循环帐户，默认状态下，将在出现现金盈余情况时首先偿付。您不能指定最小余额或更改盈余/赤字的顺序。