在資金計畫中，必須建立對現金來源及從公司的經營使用額外資金的期望值。資金計畫必須包括外部來源，如債務、優先股權益、普通股權益或內部資金的再投資。它可能包括使用股息與重新購買庫藏股股份、債務清償或優先股權益，或有價證券的投資。
資金作業中的因素包括：
股息頒率
營業利潤與純收入/銷售
支援銷售增長所需的固定與工作資本的投資
所得稅
目標借債能力
兩個資金方法用於這些情況：
使用標準方法，您可以指定資金科目的來源及使用優先順序。
使用目標資本結構方法，指定資金類別 (如債務、優先股權益與普通股權益) 內的來源及使用案例。這可建立管理模型資本結構的資金策略。
每個方法都可用於不同的資金狀態。
採用盈餘的標準方法
使用有預測功能的標準方法會導致融資前的現金盈餘，策略模型化使用標準頁籤中的「套用現金盈餘至...」清單中順序與優先級分配盈餘。資金清單中沒有的資金科目可像所有其他資產負債表科目一樣進行預測。
在「套用現金盈餘至...」清單中輸入科目以實現：
增加有價證券
要保留額外現金，請在清單中加入有價證券。可以保留資金進行未來投資。
債務償付
要盡早償付有期債務，請在清單中加入有期債務。如果盈餘現金可用，則這可在預測期限之前償付債務。
循環餘額的減少
要減少循環債務上的剩餘餘額，請在清單中加入循環科目。
收回優先股
要套用現金至早期優先股收回，請加入至清單中。
收購庫藏股（普通股與新普通股）
要重新購買公司的庫存共用項，並將其包括在清單中。
採用赤字的標準方法
當標準方法與您的預測在融資前導致現金赤字時，則要根據「標準」頁籤的「現金赤字資金來源...」上的順序注入資金填平赤字。
在「套用現金盈餘至...」清單中輸入科目以實現：
減少有價證券
要使用額外現金，則要在清單中包含有價證券。如果選取指定最小值 並在最低有價證券的預測中輸入非零值，則必須符合最小值要求。
增加循環餘額
要作為現金來源包含增加循環債務的未結餘額的可能性，則要在清單中包含循環科目。
發行優先股
要用優先股權益融資赤字，則要在清單中包含該科目。
發行普通股
如果清單中有普通股發行科目，策略模型化就會按普通股交易價格發行該數量的股份來籌集現金。授權銷售的股份最大數量在全部預測週期的發行普通股（年終）科目中確定。
銷售庫藏股
公司現金流的另一個來源是銷售庫藏股。與發行普通股一樣，從銷售獲得的現金按用於銷售的共用項數量及普通股交易價格確定。如果單獨計算支付的其他資本，請輸入庫藏股的普通股每股票面價值。
目標資本結構方法優先順序
目標資本結構方法逐個管理最多三個融資類別的類別盈餘與赤字的優先順序。在使用目標資本結構時，指定計畫模型的目標借債能力及（如果需要）目標優先償還能力。
資金選項使您能夠指定資金科目實現目標類別層級的順序。例如，循環者滿足目標債務償還能力的借款或償付款項。根據這些預測及預測中的可用資金，策略模型化會根據您的融資類別優先順序在融資類別中套用盈餘與赤字。
範例：
範例公司有成功的年度。營業現金流為 $2.2 億。資本總額從 $14 億提高到了 $15 億。要維護大約 35% 債務與資本總額比率，您要增加債務 $3,500 萬。如果債務科目沒有預測的增長，則此科目表示債務融資類別中的赤字。根據現金赤字資金融資來源...清單中的輸入注入資金。
採用盈餘的目標資本方法
如果使用目標資本結構方法，而且您的預測在融資前導致類別盈餘，策略模型化會根據您的融資順序分發類別盈餘。以下是一些範例：
可負擔股利可負擔股利可用於分紅額外權益，和降低殘留權益，符合債務償還能力預測時間級數（指定者優先）。這類似於常規分紅的增長，或給股東的特殊股息的聲明與支付。
註：
在「目標資本結構 - 權益」類別中，可負擔股利是套用盈餘 與資金赤字 中的預設平衡科目。
重新購買資本股
體驗權益類別盈餘的另一個選項是從股東手中重新購買您的股份。共用股以普通股交易價格重新購得。受權重新購買的共用股在庫藏股（年終）科目中確定。
採用赤字的目標資本方法
如果使用目標資本結構方法，而且您的預測在融資前導致類別赤字，策略模型化會根據您的融資順序為類別赤字注入資金。以下是一些範例：
發行新股 - 發行普通股
要為權益類別中的赤字注入資金，則要在資金清單中包含發行普通股的科目。策略模型化按普通股交易價格發行所需數量的股份以提高權益。授權銷售的股份最大數量在全部預測週期的發行普通股（年終）科目中確定。
銷售庫藏股
權益資金的另一個來源是銷售庫藏股。與發行普通股一樣，用於銷售的股份數量按普通股交易價格重新發行提高的權益。如果單獨計算支付的其他資本，則要輸入普通股每股票面價值。