有三種類型的可用負債工具：
循環
期限
長期負債：額外
「應付票據」與「長期債務：已排定」可以作為定期或循環科目模型設定。「長期債務：額外」為循環科目或現金平衡科目。所有三個債務科目可以分別用各自的利息支出模型設定。
循環債務科目
循環科目具有上限 — 給定週期的剩餘餘額可以低於或等於該上限。在「資金選項」中，可以指定循環科目為現金赤字和/或現金盈餘科目。您可以償付每個科目最高到餘額，或使用它為赤字注入資金到它的上限。
如果不套用現金盈餘到循環科目且不使用該科目為赤字注資，則每個週期的餘額等於前一週期的餘額或指定上限較少的一方。
如果您提早償付循環科目，「資金選項」會先支付減少排定循環科目上限下所要求的款項。在符合所有科目的減少上限後，「資金選項」就會使用盈餘現金來減少套用現金盈餘至...中這些循環科目的餘額。
如果使用循環科目注資現金赤字，則資金選項會從此科目中抽出現金作為資金來源。可用資金的金額是該科目前一餘額的函數而且是為該循環科目指定的上限。
如果套用現金盈餘至循環科目且使用該科目注資現金赤字，資金選項則會由於額外資金而減少該科目在一個週期的餘額。在下一週期，您可以借錢來注資缺口，具體取決於現金需求。
有期債務科目
有期債務表示剩餘的固定貸款憑證。預設情況下，有期債務不受現金盈餘/赤字餘額的影響。您可以早支付一些或全部貸款，而不是按分期付款計畫，這時，額外現金可在滿足所需的分期付款之後使用。有期債務不能用作資金的來源。
在科目是期限貸款時，輸入資料就表示每個週期該項貸款或分期付款計畫的餘額，具體取決於預測科目的方法。
如果提早償付期限科目，資金選項就會使用該科目的早期分期付款「後期已完成」償付該科目－它將支付已排定的分期付款，直至付完，而且只在支付了其他金額後支付。即使進行了早期支付，資金選項也會繼續執行所有已排定的分期付款支付，直至該設備的餘額為 0。
長期債務：額外科目
「長期債務：額外」是現金赤字案例中最後一個資金來源。在所有資金來源（亦即，循環帳戶與資金資產）用完時，資金選項會從「長期債務：額外」中借支。只有具有無限上限的循環科目才是預設情況下在發生現金盈餘事件時第一償付的科目。不能指定最小餘額或變動盈餘/赤字順序。