Depósito de Terceiros

Um depósito de terceiros surge quando um terceiro envia dinheiro para cobrir as necessidades de depósito de uma ou mais contas. Os depósitos em dinheiro e não monetários devem ser criados para registrar um depósito de terceiros. O exemplo a seguir explicará como fazer isso.

Suponha que o Exército da Salvação remeta US$ 5.000 em nome de 50 clientes (e que US$ 100 sejam alocados para cada conta de cliente). Nessa situação, são criadas as seguintes informações no sistema:

  • O Exército da Salvação deve ter uma conta com um acordo de serviço de depósito.
  • Quando o Exército da Salvação envia os fundos:
Aviso:

Para entender a diferença entre saldo a pagar e saldo atual, consulte Valor Atual versus Valor a Pagar.

  • Crie um ajuste para "faturar" o acordo de serviço de depósito (fazendo com que o saldo atual do acordo de serviço de depósito seja de US$ 5.000 e o saldo a pagar seja 0).
  • Adicione um pagamento para os US$ 5.000 na conta do Exército da Salvação. Esse pagamento fará com que o saldo atual do acordo de serviço de depósito seja 0 e o saldo a pagar seja de US$ 5.000 negativos. Observe que, se você não se importar com o saldo atual do Exército da Salvação de US$ 5.000 negativos após o pagamento, não será preciso criar o ajuste para "faturar" o depósito.
  • Crie um depósito não monetário para cada uma das 50 contas cobertas pelo depósito em dinheiro. Em cada depósito não monetário, defina o tipo de depósito não monetário adequado (por exemplo, depósito de terceiros) e o valor de US$ 100 para cada um.
  • Os juros serão aplicados ao acordo de serviço de depósito do Exército da Salvação de acordo com o algoritmo de juros na classe de depósito do acordo de serviço de depósito.
  • Se precisar usar o pagamento do Exército da Salvação para débito de inadimplência a pagar, você usará ajuste(s) de transferência para transferir do acordo de serviço de depósito para o(s) respectivo(s) acordo(s) de serviço de inadimplência.
Importante:

Observe que o sistema permitirá que a soma de depósitos de terceiros exceda o valor do depósito em dinheiro (em nosso exemplo anterior, o sistema permitia a criação do valor de US$ 6.000 de depósitos não monetários de terceiros mesmo que somente US$ 5.000 do dinheiro fosse enviado).