إدارة قنوات الدفع والدفع من خلال محطات العمل

عندما تقوم بإضافة قناة دفع، يجب تحديد مصدر قناة الدفع الخاص بها. على سبيل المثال،

• معرف درج نقدية معين هو مصدر قنوات الدفع التي تم تحويلها نقديًا إلى أحد الصرافين.
• معرف الخزينة الاسمي هو مصدر قنوات الدفع التي تم ربطها من إحدى الخزائن.
• معالج الحوالات هو مصدر قنوات الدفع التي تم ربطها من معالج حوالات.

يجب أن تكون قنوات الدفع الخاصة بمصدر قناة الدفع متوازنة بالنسبة للإجمالي المتوقع قبل إيداعه في أحد البنوك. ويتطلب هذا التوازن الدوري تواجد كافة قنوات الدفع فيما يتعلق بعمليات التحكم في قناة الدفع. وبمرور الوقت، قد يحتوي مصدر قناة الدفع على عدة عمليات تحكم في قناة الدفع (عملية تحكم لكل إجراء موازنة).

وسيساعد المثال الخاص بدرج نقدية الصراف على توضيح مفهوم التحكم في قناة الدفع:

• عندما يبدأ الصراف عمله في الصباح، فهو يبدأ بدرج نقدية جديد (أي بدون قنوات دفع). وعندما يبدأ الدرج من جديد، يجب إنشاء عملية تحكم في قناة دفع جديدة لأنك تقوم بموازنة محتويات الدرج.
• يحتوي درج النقدية عادةً على أموال لإجراء تغييرات. وتعتبر هذه الأموال هي الرصيد المفتوح للتحكم في قناة الدفع.

• خلال اليوم، يقوم العميل بتحويل قنوات الدفع إلى الصراف. ترتبط كل قناة دفع موجودة في الدرج بعنصر التحكم في قناة دفع الدرج الذي تم إنشاؤه في بداية اليوم.
• يزداد رصيد التحكم في قناة الدفع خلال اليوم مع تسجيل قنوات الدفع. ويمكن للصراف الاطلاع على الرصيد في أي وقت.
• يمكن للصراف تسليم الأموال إلى رئيس الصرافين خلال اليوم. ويمكن تسجيل كل إجراء تحويل في النظام. لاحظ جيدًا أنه في حالة تجاوز الأموال الموجودة في التحكم في قناة الدفع للحد الأقصى للرصيد المحدد في مصدر قناة الدفع للتحكم في قناة الدفع، يتم إصدار تحذير للصراف لتذكيره بتسليم الأموال.
• في مرحلة ما، يجب موازنة محتويات الدرج مع إجمالي قنوات الدفع المرتبطة بالتحكم في قناة الدفع. عند بدء الموازنة، لا يمكن إضافة قنوات دفع إضافية إلى التحكم في قناة الدفع. وفي حالة تلقي الصراف قنوات دفع إضافية بعد بدء الموازنة، يجب إنشاء تحكم في قناة دفع جديدة (وتبدأ العملية المذكورة أعلاه من جديد).
• ويمكن إجراء بعض التعديلات على قنوات الدفع المرتبطة بالتحكم في قناة الدفع أثناء عملية الموازنة، لكن لا يمكن إضافة قنوات دفع أخرى. وعند موازنة التحكم في قناة الدفع، لا يمكن تعديلها ولا تعديل قنوات الدفع الخاصة بها.

بالرغم من صحة التفسير المذكور أعلاه إلا أنه غير مكتمل. بالإضافة إلى ضرورة أن تشير قناة الدفع إلى عملية تحكم في قناة الدفع، يجب أن تشير عملية التحكم في قناة الدفع إلى أحد عمليات إدارة الإيداع. وتتيح عمليات إدارة الإيداع لك إمكانات التحكم الإشرافي في كافة عمليات التحكم في قنوات الدفع التي سيتم إيداع محتوياتها جملةً واحدة. وسوف تساعد المفاهيم التالية في شرح تأثير عمليات إدارة الإيداع:

• كما هو موضح أعلاه، عندما يبدأ درج النقدية من جديد، يجب إنشاء عملية تحكم في قناة دفع جديدة. و"تحتفظ" عملية التحكم في قناة الدفع بكافة قنوات الدفع الجديدة التي يتلقاها الصراف.
• بالمثل، عند إنشاء تحكم في قناة دفع، يجب أن يشير إلى إدارة الإيداع. وخلال اليوم، يتم تغيير عمليات التحكم في قنوات الدفع الخاصة بإدارة الإيداع باستمرار. ويمكنك الاطلاع على التأثير الإجمالي لعمليات التحكم في قنوات الدفع الخاصة بإدارة الإيداع في أي وقت.
• في مرحلة ما، سوف ترغب في إيداع قنوات الدفع المتلقاة خلال اليوم. وللقيام بذلك، يجب أن توضح مقدار المبلغ المطلوب إيداعه في البنك. ويجب أن يتساوى مبلغ الإيداع هذا مع مجموع عمليات التحكم في قنوات الدفع المرتبطة بدرج النقدية. وعندما تبدأ موازنة الإيداع هذه، لا يمكن إضافة مزيد من عمليات التحكم في قنوات الدفع المرتبطة بإدارة الإيداع.
• وعندما يتساوى إجمالي الإيداع مع مجموع عناصر التحكم في قنوات الدفع، تصبح إدارة الإيداع متوازنة ولا يمكن إجراء أية تغييرات عليها أو على عناصر التحكم في قنوات الدفع الخاصة بها أو على قنوات الدفع الخاصة بعناصر التحكم في قنوات الدفع الخاصة بها.

وتوضح الموضوعات الموجودة في هذا القسم مفاهيم إدارة قنوات الدفع المشروحة أعلاه.