Accord de paiement - Principal
Cette page vous permet de configurer un accord de paiement. Lorsque vous créez un accord de paiement, le système exécute les fonctions suivantes :
- Il crée un EdC d'accord de paiement. Le montant des versements qu'il définit sur cet élément de contrat est égal au montant des versements spécifié sur cette page.
- Il transfère la dette impayée à partir de chaque élément de contrat concerné vers le nouvel EdC de l'accord de paiement.
- Tandis qu'il transfère la dette vers l'EdC de l'accord de paiement, il crée des régularisations synchronisées visant à réduire le solde actuel de l'EdC de l'accord de paiement en fonction du montant transféré. Pourquoi ? Lorsque l'impayé est transféré à l'EdC de l'accord de paiement, son solde actuel augmente. Etant donné que le solde actuel contient le montant dû par le client, ce solde doit être réduit car le client va payer la dette sous forme de versements (et par conséquent, il ne doit actuellement rien sur l'EdC de l'accord de paiement).
Algorithme d'accord de paiement. Le système effectue les étapes ci-dessus uniquement si le nouveau type de l'EdC d'accord de paiement ne fait pas référence à un algorithme d'accord de paiement. Si votre implémentation utilise un algorithme d'accord de paiement, la logique utilisée lors de la création d'un EdC d'accord de paiement dépendra de cet algorithme.
Vous pourriez exécuter les fonctions ci-dessus en ajoutant un nouvel élément de contrat (à l'aide de la page des éléments de contrat) et en créant des régularisations de transfert (à l'aide de la page des régularisations). Cependant, cette opération s'avère fastidieuse. A la place, sélectionnez pour configurer un accord de paiement.
Description de la page
Les informations d'EdC (élément de contrat) et l'ID d'EdC s'affichent sur toutes les pages. Ces valeurs s'affichent uniquement après l'enregistrement de l'élément de contrat de l'accord de paiement dans la base de données. L'ID est un numéro affecté par le système qui est définitivement associé à l'élément de contrat de l'accord de paiement. Informations EdC est la concaténation de détails importants concernant l'élément de contrat de l'accord de paiement et son compte.
Le solde actuel qui s'affiche sous Infos EdC est le solde actuel de l'EdC de l'accord de paiement. Lorsque vous définissez un EdC d'accord de paiement, ce solde est égal à zéro. Sa valeur est autre que zéro si le client n'a pas payé un versement facturé.
Solde final, affiché sous Infos EdC, correspond au solde final de l'EdC de l'accord de paiement. Il s'agit du montant total qui doit être payé au cours de la durée de vie de l'EdC de l'accord de paiement. Sa valeur est autre que zéro après le transfert des fonds vers l'EdC de l'accord de paiement. Ce solde ne s'affiche que s'il est différent du solde actuel.
Pour plus d'informations, voir Montant actuel et montant final.
Le champ Compte indique le nom du client principal du compte. Le champ ID de compte indique le compte associé à l'EdC de l'accord de paiement.
Les occurrences de Solde actuel et Solde final figurant au-dessous de Compte indiquent les soldes respectifs du compte. Ces valeurs vous permettent de vérifier le montant exact de la somme due par le client par rapport au montant qu'il devra payer sur la durée (n'oubliez pas qu'une fois que les fonds sont transférés vers un accord de paiement, le solde actuel du compte est réduit du montant ainsi transféré).
La zone de défilement EdC candidat contient une ligne par élément de contrat du compte ainsi que l'ancienneté de la dette. Le système affiche l'ancienneté et le montant respectifs ainsi que le montant de la dette de chaque EdC. Toutes les dettes cochées seront transférées vers l'EdC de l'accord de paiement lorsque vous cliquerez sur Créer.
Le système indique automatiquement que toutes les dettes non nouvelles (c'est-à-dire, les dettes déjà mentionnées sur les factures du client) doivent être transférées vers l'accord de paiement. Il effectue cette opération en vérifiant chaque partie de l'ancienneté de la dette.
Total est la somme de TOUS les soldes actuels (pas uniquement les montants vérifiés) de tous les éléments de contrat candidat.
Les deux champs suivants sont utilisés pour remplir le montant de l'accord (c'est-à-dire, le montant qui sera facturé au client sur chaque facture).
- Le champ Versements permet de calculer le montant de l'accord de paiement (champ suivant) lorsqu'une période a été stipulée. Entrez simplement le nombre de versements et appuyez sur la touche de tabulation. Lorsque vous quittez un champ via la touche de tabulation, le système aligne le montant de l'accord de paiement sur la valeur de Nouveau solde final/Versements.
Le montant de l'accord de paiement ne concorde pas. Le montant de l'accord de paiement est arrondi de sorte que si vous multipliez le nombre de versements par le montant des versements calculé, le résultat obtenu est supérieur au montant final de l'EdC d'accord de paiement. Ce comportement est normal ; seul le montant en euros réel de la dette totale de l'EdC d'accord de paiement sera facturé par le système. Le dernier versement sera légèrement inférieur aux autres versements.
- Utilisez le champ Montant de l'accord paiement pour définir le montant des versements de l'accord de paiement si un montant spécifique en euros a été stipulé. Par exemple, si le client accepte d'effectuer le paiement final de sa dette en versant 50 € supplémentaires sur chaque facture, vous devez saisir la valeur 50 dans ce champ. Remarque : Si vous entrez un montant en euros dans ce champ et que vous quittez celui-ci à l'aide de la touche de tabulation, le système calcule le nombre de versements et affiche ce nombre dans le champ Versements.
Nouveau solde final contient le solde final EdC d'accord de paiement. Il s'agit du montant total de la dette qui sera réglé au cours de la durée de vie de l'EdC d'accord de paiement. Cette valeur correspond au solde final actuel figurant sur l'EdC d'accord de paiement plus toute la dette sélectionnée dans la zone de défilement EdC candidat.
Définissez la division SIC et le type d'EdC de l'élément de contrat de l'accord de paiement.
Types d'EdC d'accord de paiement. Il existe un champ relatif au type d'EdC appelé Rôle spécial. Seuls les types d'EdC ayant un rôle Accord de paiement peuvent être sélectionnés.
Si vous cliquez sur Créer (ou Modifier), le système effectue les opérations suivantes :
- Il ajoute/met à jour un EdC d'accord de paiement. Le montant des versements qu'il définit sur cet EdC est égal au montant des versements spécifié sur la page.
- Il transfère la dette impayée des éléments de contrat impayés vers l'EdC de l'accord de paiement. Le type de régularisation utilisé pour transférer ces fonds est défini sur le type d'EdC de l'accord de paiement.
- Il réduit le solde actuel sur l'EdC de l'accord de paiement du montant de la dette transféré à l'EdC de l'accord de paiement. Pourquoi ? Lorsque l'impayé est transféré à l'EdC de l'accord de paiement, son solde actuel augmente. Etant donné que le solde actuel contient le montant dû actuellement par le client, ce solde doit être réduit car le client va régler la dette par des versements (et par conséquent, il ne doit rien actuellement). Le type de régularisation utilisé pour transférer ces fonds est défini sur le type d'EdC de l'accord de paiement.
Algorithme d'accord de paiement. Le système effectue les étapes ci-dessus uniquement si le nouveau type de l'EdC d'accord de paiement ne fait pas référence à un algorithme d'accord de paiement. Si votre implémentation utilise un algorithme d'accord de paiement, la logique utilisée lors de la création d'un EdC d'accord de paiement dépendra de cet algorithme.
Vous pouvez accéder à la page Historique pour visualiser les régularisations de transfert créées par le système lors du transfert de la dette sélectionnée vers l'EdC de l'accord de paiement.
Cliquer sur Rompre a pour conséquence de rompre l'EdC de l'accord de paiement. Pour savoir ce qui se passe lorsqu'un accord de paiement est rompu, voir la note ci-après.
La logique de rupture est incluse dans un plug-in. Vous devez savoir que la logique qui est exécutée en cas de rupture d'un accord de paiement fait partie d'un algorithme de plug-in (rattaché au type de l'EdC d'accord de paiement). Une implémentation peut utiliser un algorithme de rupture de l'accord de paiement appelé par le système lorsqu'un accord de paiement est rompu, ou l'algorithme d'accord de paiement appelé par le système lorsqu'un accord de paiement est créé, annulé ou rompu. Ces deux algorithmes s'excluent mutuellement en fonction du type d'EdC.
Algorithme de rupture de l'accord de paiement. L'algorithme de l'installation standard (SAT BREAK PA) fait expirer l'EdC de l'accord de paiement et annule toutes les régularisations associées validées, renvoyant la dette vers les éléments de contrat d'origine. Etant donné que cette logique fait partie d'un plug-in, vous pouvez développer une autre logique et la rattacher si la logique d'installation standard ne vous convient pas.