Depozyty osoby trzeciej

Depozyt podmiotu trzeciego powstaje, gdy podmiot trzeci przekaże gotówkę w celu pokrycia depozytu jednego lub większej liczby kont. W celu zarejestrowania depozytu podmiotu trzeciego należy utworzyć depozyt gotówkowy i bezgotówkowy. Wyjaśnimy to na poniższym przykładzie.

Przyjmijmy, że organizacja charytatywna przekaże 5000 zł w imieniu 50 klientów (konto każdego klienta jest zadłużone na 100 zł). W takiej sytuacji w systemie należy zdefiniować następujące informacje:

• Organizacja charytatywna musi mieć konto z umową depozytu.
• Gdy organizacja przekaże środki:

• Należy utworzyć korektę w celu "zafakturowania" umowy depozytu (co spowoduje, że bieżące saldo umowy depozytu będzie miało wartość 5000 zł, a saldo zadłużenia będzie wynosiło 0).
• Należy dodać płatność na 5000 zł dla konta organizacji dobroczynnej. Ta płatność spowoduje wyzerowanie salda bieżącego umowy depozytu i ustawienie dla salda zadłużenia wartości - 5000 zł. Uwaga: jeśli bieżące saldo organizacji dobroczynnej po realizacji płatności może mieć wartość - 5000 zł, wówczas nie ma potrzeby tworzenia korekty w celu "zafakturowania" depozytu.
• Należy utworzyć depozyt bezgotówkowy dla każdego z 50 kont objętych depozytem gotówkowym. W każdym depozycie bezgotówkowym należy zdefiniować odpowiedni typ depozytu bezgotówkowego (np. depozyt podmiotu trzeciego ) i kwotę 100 zł dla każdego klienta.
• Odsetki zostaną zastosowane do umowy depozytu organizacji dobroczynnej zgodnie z algorytmem odsetek w klasyfikacji depozytu umowy depozytu.
• Jeśli wymagane jest, aby płatność organizacji dobroczynnej spłaciła zaległy dług, należy zastosować korektę transferu w celu dokonania transferu z umowy depozytu do odpowiedniej umowy zaległej.