Critères de recouvrement, critères de clôture et critères Pertes et Profits

Une dette de compte provient de ses éléments de contrat

Une dette de compte est gérée au niveau de l'élément de contrat. En d'autres termes, le système effectue le suivi des sommes dont le client est redevable pour chaque élément de contrat. Pour déterminer le solde d'un compte, le système doit ajouter les dettes sur chacun des éléments de contrat du compte.

Les critères de recouvrement définissent la dette intolérable

Les critères de recouvrement sont des données de contrôle qui définissent la dette intolérable. La plupart des critères sont définis en utilisant plusieurs jours d'arriérés et un montant en euros.

Les critères de recouvrement sont comparables à la dette totale d'un compte ou aux sous-ensembles de dettes

Si votre organisation applique de simples procédures de recouvrement, vous ciblerez sans doute des critères de recouvrement sur la dette totale d'un compte. Ceci dit, vous pouvez séparer la dette d'un compte en classes de dette et cibler les critères de recouvrement sur chaque classe. Pour plus d'informations sur les classes de dette, voir &&&Critères de recouvrement pour plusieurs clients et dettes.

Les critères de recouvrement définissent également les actions à prendre lorsque le niveau de dette intolérable est dépassé

Lorsque vous définissez des critères de recouvrement, vous spécifiez également la réponse système si le compte ne les respecte pas. Ces événements de recouvrement sont définis en fonction d'un modèle de processus de recouvrement.

Voici les événements de recouvrement qui surviennent lorsque les critères ne sont pas respectés

En règle générale, un modèle de processus de recouvrement est constitué de plusieurs événements de recouvrement. Chaque événement rappelle au client ses engagements de paiement. Les événements de recouvrement initiaux sont des lettres standard. Si aucun paiement n'est reçu au bout de plusieurs rappels, le dernier événement de recouvrement consiste généralement à lancer un processus de clôture pour chaque élément de contrat comportant des arriérés.

Un modèle du processus de clôture définit le mode de clôture d'un élément de contrat

Un modèle du processus de clôture définit les actions impliquées dans la clôture d'un type d'élément de contrat donné. Il contient généralement plusieurs événements de clôture. Ces derniers se composent d'une série de lettres et/ou d'activités terrain de déconnexion qui se termine par l'expiration d'un élément de contrat en cas de non-réception du paiement.

Les critères de clôture définissent comment clôturer les éléments de contrat

Les critères de clôture définissent les processus de clôture à suivre pour les éléments de contrat d'un type d'EdC donné. Ce processus varie en fonction des attributs du client (ou du site). Par exemple, le processus de coupure peut être différent si le client possède un équipement d'assistance médicale.

Une fois un élément de contrat clôturé, il fera l'objet d'une facturation de clôture

Lorsque le dernier élément de contrat actif lié à un compte est arrêté, le système modifie le cycle de facturation du compte et effectue la facturation le soir même. Si un seul élément de contrat, sur les nombreux éléments existants, est arrêté, cet élément fera l'objet d'une facture de clôture en fonction du calendrier de facturation d'origine du compte.

Si un client ne paie pas la facture de clôture, la dette du compte sera analysée pour déterminer si le système peut réduire la dette à zéro de plusieurs façons

Le système examinera la dette de clôture d'un compte lors de la prochaine analyse prévue par le processus Recouvrement et contentieux (généralement plusieurs jours après la date d'échéance de la facture). Le système essaiera de réduire la dette de l'élément de contrat à zéro en procédant comme suit :

• Si le compte a des éléments de contrat actifs, il transfèrera la dette de clôture vers un élément de contrat actif.
  • Si la dette ou le montant de crédit est relativement faible sur l'élément de contrat, le système génèrera une régularisation pour la déprécier (ou pour la réajuster à la hausse si le crédit est limité).
    • Si l'élément de contrat a un montant de crédit élevé, le système génèrera une régularisation de compte fournisseur (cette opération se solde par l'envoi d'un chèque au client).

Si vous ne pouvez pas réduire la dette de clôture d'un client en effectuant l'une des méthodes citées ci-dessus, le système crée un processus P&P

Un processus P&P contient au moins un événement P&P. Ces événements peuvent générer une lettre, envoyer une entrée de tâche à un représentant du service d'assistance client, envoyer une soumission à une agence de recouvrement, etc.

Lors de la configuration système, vous définissez le type de processus P&P pour chaque classe de recouvrement / classe de dette P&P. Vous pouvez également indiquer à quel moment ce processus P&P doit varier en fonction des attributs du client (ou du site). Par exemple, le processus P&P sera différent si le client à un dépôt de garantie non comptant.

Le dernier événement P&P entraîne généralement le passage de la dette en Pertes & Profits

En définitive, en cas d'échec d'événements P&P, la dette sera passée en Pertes et Profits. Si tel est le cas, le système crée un élément de contrat P&P et y transfère la dette impayée. En d'autres termes, la dette reste sur le compte à vie et sera payée au retour du client.