Spłata należności

Po dokonaniu płatności w ramach pożyczki:

Następuje zmniejszenie kwoty zobowiązania umowy o kwotę płatności.
Następuje zmniejszenie kwoty bieżącej umowy o kwotę płatności.

Zdarzenia jakie mają miejsce, gdy klient dokona płatności z tytułu pożyczki, są kontrolowane przez algorytm transakcji finansowej podłączony do typu segmentu płatności w umowie pożyczki. Działanie algorytmu zostanie wyjaśnione na przykładzie. Trzecia pozycja w poniższej tabeli ilustruje transakcję finansową utworzoną po dokonaniu płatności (pierwsze dwie transakcje finansowe zostały opisane powyżej).


Zdarzenie	Księgowanie w KG	Wpływ na bieżące saldo	Wpływ na saldo zadłużenia	Bieżące saldo	Saldo zadłużenia
Aktywacja umowy pożyczki	Należności długoterminowe z tytułu pożyczki: 10,000 Gotówka <10000>	0	10,000	0	10,000 długoterminowe: 10,000
Utworzenie pierwszego segmentu faktury	Odsetki: Należności długoterminowe z tytułu pożyczki: 41.46 Przychód <41.66> Transfer należności długoterminowych do należności krótkoterminowych: Należności krótkoterminowe z tytułu pożyczki: 438.71 Należności długoterminowe z tytułu pożyczki: <438.71>	438.71	41.66	438.71	10,041.66 krótkoterminowe: 438.71 długoterminowe: 9,602.95
Dokonanie płatności	Wpływa na ilość gotówki Gotówka: 438.71 Należności długoterminowe z tytułu pożyczki: <438.71> Transfer należności długoterminowych do należności krótkoterminowych: Należności długoterminowe z tytułu pożyczki: 438.71 Należności krótkoterminowe z tytułu pożyczki: <438.71>	-438.71	-438.71	0	9,602.95 krótkoterminowe: 0 długoterminowe: 9,602.95

Transakcja finansowa przedstawiona powyżej jest tworzona, jeśli w typie segmentu płatności pożyczki używany jest następujący algorytm tworzenia transakcji finansowej segmentu płatności: Kw. zobow.=kw. bież.=kw. płatn. . Poniżej wyjaśniono działanie tego algorytmu:

Bieżące saldo umowy zostaje zmniejszone o kwotę płatności. Innymi słowy: po dokonaniu płatności klient uważa, że jest winien 0. Informacje o tym, w jaki sposób nadpłata wpływa na salda umowy oraz księgę główną zawiera sekcja Nadpłaty.
Saldo zobowiązania umowy zostaje zmniejszone o kwotę płatności. Innymi słowy: gdyby klient chciał spłacić pożyczkę, byłby winien 9,602.95.
Część Gotówka procesu księgowania w księdze głównej jest oczywista (szczególnie dla księgowych). Kwota płatności powoduje debet w ramach kodu typu segmentu płatności (zwykle gotówka) i uznanie w kodzie dekretacji należności typu umowy (należności długoterminowe).
Część Transfer procesu księgowania w księdze głównej skutecznie zmniejsza należności krótkoterminowe o wpływ transakcji finansowej na bieżące saldo klienta. To obniżenie jest rekompensowane przez zwiększenie należności długoterminowych (rekompensata zmniejszenia, do jakiego doszło po zastosowaniu gotówki). I ponownie - rozróżnienie należności krótko- i długoterminowych umożliwia księdze głównej odróżnienie niezafakturowanych należności z tytułu pożyczki (długoterminowe) od zafakturowanych należności z tytułu pożyczki (krótkoterminowe).