Projektowanie reguł rekomendacji
Użytkownicy (oraz proces odnawiania) tworzą w systemie zapytanie dotyczące zaplanowanych płatności dla rat niefakturowanych. Proces rekomendacji powinien określać:
- Kwotę do zapłaty
- Daty - terminy płatności
Rozróżniamy wiele różnych typów reguł rekomendowania. Na przykład:
- Rekomendacja 26 zaplanowanych płatności do wykonania w ciągu dwóch tygodni, których termin wypada we wtorek.
- Rekomendacja płatności miesięcznych, których termin wypada w najbliższy dzień roboczy po 10. dniu miesiąca.
- Rekomendacja zaplanowanych płatności, gdy klient ponosi opłaty w 10 z 12 miesięcy w ciągu roku, ale płatności nie są wymagane w listopadzie ani w grudniu.
- Rekomendacja płatności dwumiesięcznych, gdy terminy płatności wypadają w pierwszy dzień roboczy po 5. i 20. dniu miesiąca.
Ponadto reguły rekomendacji muszą określać sposób obsługi zaległych sald zadłużenia dla objętych umów. Reguła urealniania dostępna w typie algorytmu harmonogramu płatności (w pakiecie bazowym) może ignorować saldo zadłużenia, dzielić saldo zadłużenia równo między zaplanowane płatności oraz dodawać saldo zadłużenia do pierwszej zaplanowanej płatności.
Reguła rekomendacji zawiera trzy elementy:
- Algorytm przeznaczony do obliczania średniej kwoty dziennej (algorytm NBDA-DA dostępny w pakiecie bazowym wykorzystuje historię fakturowania posiadłości)
Obliczanie kwoty dla umów niedotyczących wykorzystania. Typ algorytmu udostępniony z pakietem bazowym obsługuje tylko umowy zorientowane na punkty poboru. Na przykład: algorytm średniej kwoty dziennej oblicza średnią kwotę dzienną. W przypadku umów niedotyczących wykorzystania należy utworzyć odpowiednie typy algorytmu.
- W pakiecie bazowym dostępne są dwa typy algorytmów przeznaczone do obliczania harmonogramu płatności. Algorytm NBPS-MON oblicza miesięczny harmonogram, a algorytm NBPS-PS oblicza harmonogram na podstawie określonej liczby dni.
- Kolekcja domyślnych wartości algorytmów dla typu algorytmu harmonogramu płatności
Reguła rekomendacji (oparta na typach algorytmów udostępnionych z pakietem bazowym) została zilustrowana powyżej.
Reguła rekomendacji płatności tygodniowych
Parametry dodatkowe. Nie zostały przedstawione wszystkie parametry skojarzone z typem algorytmu harmonogramu tygodniowego. Sekcja poświęcona algorytmowi NBPS-PS zawiera szczegółowy opis parametrów.
Domyślne wartości parametrów dla typu algorytmu harmonogramu płatności mogą być zmieniane wraz z upływem czasu, aby kolekcja zawsze zawierała datę obowiązywania. Jeśli wartości domyślne zostaną zmienione, zmiany te nie wpłyną na obowiązujące już raty niefakturowane. Istniejące raty niefakturowane zachowają wartości parametrów, jakie były używane przy rozpoczęciu rat niefakturowanych.
Użytkownik może nadpisać wartości parametrów dla typu algorytmu harmonogramu płatności w celu dostosowania harmonogramu, jeśli parametr dopuszcza nadpisanie. Ponadto użytkownik może edytować szczegóły harmonogramu płatności w dowolnym momencie (pod warunkiem że płatność nie została jeszcze przetworzona).
Wartości parametrów wykorzystywane dla reguły rekomendacji są przechowywane wraz z umową rat niefakturowanych, dzięki czemu zmiany parametrów mogą zostać ponownie zastosowane do odnowionych rat niefakturowanych. Przykład: parametr określający termin płatności może domyślnie wskazywać pierwszy dzień miesiąca. W celu dostosowania harmonogramu można zmienić tę wartość na piąty dzień miesiąca. Zmieniona wartość jest przechowywana z umową rat niefakturowanych, co zapewnia, że odnowione raty będą zgodne z tym samym miesięcznym harmonogramem.
Zwykle wartości parametrów dla typu algorytmu są przechowywane z algorytmem. Parametry mogą być różne dla poszczególnych rat niefakturowanych, dlatego w przypadku rat niefakturowanych wartości parametrów są przechowywane z konkretną umową.
Informacje dotyczące tworzenia reguł rekomendacji zawiera sekcja Reguła rekomendacji rat niefakturowanych - główne.