Comprendre les identifiants d'acteur

Les identifiants d'acteur ont de nombreuses utilisations dans le système. Leur utilisation principale est d'aider à identifier de manière unique les acteurs et les entreprises. Une autre utilisation consiste à stocker d'autres attributs d'identification non uniques sur un acteur, mieux adaptés aux identifiants qu'aux contacts ou aux caractéristiques de l'acteur. Par exemple, un mot de passe ou un code PIN fourni par le client qui est vérifié avant la spécification des détails du compte.

L'enregistrement d'installation définit si et quand au moins un identifiant d'acteur est requis pour les acteurs et les entreprises. Les identifiants peuvent être requis lorsque l'enregistrement est créé (toujours), lorsqu'il est lié à un compte, lorsqu'il est lié à un compte en tant que responsable financier ou lorsqu'il est lié à un compte en tant que client principal. Le système applique ces règles lorsqu'un acteur est ajouté ou géré, ou lorsque des acteurs liés à des comptes sont gérés. L'enregistrement d'installation définit également les types d'identifiant par défaut pour les enregistrements d'acteur et d'entreprise.

Lorsqu'un identifiant d'acteur est requis, l'ensemble d'identifiants d'acteur exige qu'un seul enregistrement soit marqué comme identifiant principal. Les types d'identifiant indiquent s'ils peuvent être utilisés comme ID principal et s'ils sont vérifiés comme n'étant pas des doublons. En règle générale, seuls les types d'ID qui doivent avoir des valeurs uniques sont configurés pour la recherche de doublons.

Les types d'identifiant peuvent être configurés pour indiquer un format tel que préfixe, délimiteur et valeur. Par exemple, un identifiant de passeport peut indiquer que le code de pays est le préfixe suivi d'un tiret puis du numéro de passeport. Un algorithme de validation est fourni pour s'assurer que toutes les données entrées sont conformes à ce format.

La plupart des organisations préfèrent que l'identifiant principal soit un identifiant d'identification unique ou de haute qualité. Cependant, il n'est pas toujours possible d'obtenir un tel identifiant de la part de tous les clients. Voici deux solutions courantes :

  • Un type d'identifiant, tel qu'un code PIN, est configuré et autorisé comme identifiant principal, même s'il est considéré comme de moins bonne qualité ou d'identification non unique. Ces types ne doivent pas être configurés pour la recherche de doublons car leurs valeurs ne correspondent pas à des identifiants uniques.

  • L'identifiant souhaité est utilisé, mais une valeur constituée uniquement de zéros ou de neuf est entrée, indiquant que le client n'a pas fourni la valeur. Dans ce scénario, le système ne peut pas faire la distinction entre une entrée avec une valeur de qualité et une entrée constituée uniquement de zéros car le même type d'ID est utilisé.

Remarque :
Remarque : Le processus de démarrage de service basé sur une requête de service client a une configuration qui permet à votre organisation de différencier les types d'identifiant pouvant être principaux de ceux représentant un ID de haute qualité. Pour plus d'informations sur la manière dont le processus de démarrage de service utilise les identifiants d'acteur, voir Contrôler l'identité, vérifier le crédit et demander des dépôts de garantie.