Zasada działania identyfikatorów osoby

Identyfikatory osób mają wiele zastosowań w systemie. Ich głównym zastosowaniem jest identyfikowanie osób i firm w sposób unikatowy. Innym zastosowaniem jest przechowywanie innych atrybutów identyfikujących osobę w sposób nieunikatowy, które lepiej sprawdzają się jako identyfikatory niż jako kontakty osobiste czy charakterystyki. Przykładem jest podane przez klienta hasło lub kod PIN, który jest weryfikowany przed podaniem szczegółów konta.

Rekord instalacji definiuje, czy i kiedy w odniesieniu do osób i firm wymagany jest co najmniej jeden identyfikator osoby. Identyfikatory mogą być wymagane, gdy rekord jest tworzony (zawsze), gdy jest łączony z kontem, gdy jest łączony z kontem jako odpowiedzialny finansowo lub gdy jest łączony z kontem jako klient główny. Reguły te są wymuszane przez system podczas dodawania lub obsługi osoby albo obsługi osób połączonych z kontami. Rekord instalacji definiuje również domyślne typy identyfikatorów rekordów osób i firm.

Jeśli identyfikator osoby jest wymagany, w zbiorze identyfikatorów osoby wymagane jest oznaczenie tylko jednego rekordu jako głównego identyfikatora. Typy identyfikatorów wskazują, czy mogą służyć jako główny ID oraz czy podlegają walidacji pod kątem duplikatów. Zwykle tylko typy ID, które powinny mieć unikatowe wartości, mają ustawioną walidację pod kątem duplikatów.

Typy identyfikatorów można skonfigurować tak, aby wskazywały format, np. prefiks, ogranicznik i wartość. Na przykład identyfikator paszportu może wskazywać, że kod kraju jest prefiksem, po którym następuje myślnik, a następnie numer paszportu. Dostępny jest algorytm walidacji w celu zapewnienia zgodności wszystkich wprowadzonych danych z tym formatem.

W większości organizacji preferowane jest, aby główny identyfikator zapewniał identyfikację w sposób unikatowy lub był ID wysokiej jakości. Jednak uzyskanie takiego identyfikatora od wszystkich klientów nie zawsze jest możliwe. Poniżej przedstawiono dwa typowe sposoby obsługi tej kwestii:

  • Typ identyfikatora, np. PIN, jest skonfigurowany i może być głównym identyfikatorem, nawet jeśli jest uznawany za identyfikator o niższej jakości lub niezapewniający identyfikacji w sposób unikatowy. Typy te nie powinny być mieć skonfigurowanej walidacji pod kątem duplikatów, ponieważ ich wartości nie zapewniają identyfikacji w sposób unikatowy.

  • Używany jest żądany identyfikator, ale wprowadzana jest wartość składająca się z samych zer lub cyfr 9, co wskazuje, że klient nie podał wartości. W takim scenariuszu system nie może rozróżnić wpisu z odpowiednią wartością od wpisu z samymi zerami, ponieważ używany jest ten sam typ ID.

Uwaga: Proces rozpoczęcia usługi oparty na żądaniu obsługi klienta ma konfigurację umożliwiającą organizacji rozróżnienie między typami identyfikatorów, które mogą być identyfikatorami głównymi a tymi, które stanowią ID wysokiej jakości. Więcej informacji na temat sposobu korzystania z identyfikatorów osób w procesie rozpoczęcia usługi zawiera sekcja Weryfikowanie tożsamości, badanie zdolności kredytowej i wymaganie wpłaty depozytu.