Anulowania typu BWS
Podczas anulowania wpłaty należy określić przyczynę anulowania. Jeśli przyczyna anulowania określa, że należy ściągnąć opłatę BWS (brak wystarczających środków), wówczas system wywołuje algorytm opłaty BWS określony w klasie klienta konta wpłaty. Algorytmy tego typu zwykle tworzą korektę lub obciążenie fakturowane w celu ściągnięcia opłaty BWS. Przykład takiego algorytmu przedstawiono w sekcji NSFC-DFLT.
Płatnik otrzymuje korekty BWS. Płatnik dokonujący wpłaty może się różnić od odbiorcy wpłaty (np. gdy agencja pomocy socjalnej spłaca długi innego klienta). Przy anulowaniu wpłaty należy podać przyczynę anulowania. Jeśli przyczyna anulowania określa, że wymagane jest ściągnięcie opłaty BWS, za pomocą przykładowego algorytmu dostępnego w systemie opłata BWS pobierana jest na konto PŁATNIKA. Korekty muszą być połączone z umową, dlatego następuje wybranie przez algorytm umowy płatnika o najwyższym priorytecie dekretacji i pobranie korekty o typie BWS określonej w typie umowy.
Oprócz wywołania tego algorytmu anulowanie BWS może wpłynąć również na ocenę zdolności kredytowej/ocenę ryzyka konta. Przyczyna anulowania określa zakres wpływu na ocenę zdolności kredytowej konta.
I na koniec: przy każdej okazji anulowania wpłaty z powodu braku wystarczających środków planowane jest sprawdzenie konta przez monitor zadłużenia na koncie.